ПОД/ФТ / Новости 27 декабря 2021

ЦБ запустит сбор данных у банков обо всех переводах между физлицами – РБК

По мнению экспертов, инициатива регулятора направлена на борьбу с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.

Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами, рассказали РБК три источника на платежном рынке.  

По сообщению кредитных организаций, ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-транзакциям (от физлица физлицу), включая персональные данные отправителей и получателей средств, с 2022 года.

Заявленной целью введения новых форм отчетности является оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Как сообщил РБК представитель ЦБ, собранные данные будут использоваться для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.

Эксперты рынка уверены, что принятая мера необходима Центробанку в том числе для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.

Как объяснили собеседники РБК, новая форма отчетности была разработана после публикации методических рекомендаций (16-МР), которые ЦБ выпустил в начале сентября. В них регулятор определил признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников (карты оформляются на физлиц, а платежи в адрес нелегального бизнеса проходят как p2p-переводы). Банкам рекомендовано отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции по ним. 

По словам представителя Росфинмониторинга, банки достаточно оперативно настроили системы противодействия отмыванию доходов на признаки указанных в 16-МР подозрительных p2p-операций и эффективно применяют меры превентивного характера. «Росфинмониторинг наблюдает увеличение количества финансовых организаций, информирующих о подозрительных операциях по результатам применения указанных методических рекомендаций», – сообщил он.

В ведомстве подчеркнули, что в 2021 году наблюдается рост числа сомнительных транзакций, связанных с оборотом криптоактивов, прежде всего по операциям так называемых криптообменников. «Связываем это в том числе с повышением уровня осведомленности банков о соответствующих рисках», – отметил представитель Росфинмониторинга.

Также данные, которые будет собирать ЦБ, могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги, не уплачивая с доходов налоги.