Существенные события за период с 13 по 17 декабря

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Росфинмониторинг 13 и 16 декабря обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 15 декабря вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал сводные данные по секторам финансового рынка, а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Госдума приняла в окончательном, третьем чтении закон, который позволяет при проведении упрощенной идентификации граждан использовать водительское удостоверение как второй документ. Сейчас для этих целей разрешено использовать СНИЛС или ИНН.
  • Депутаты Госдумы планируют завершить работу над законопроектом с поправками к "антиотмывочному" закону 115-ФЗ, в соответствии с которым в работе комплаенс-подразделений банков появится еще одна категория сомнительных клиентов – дропперы. К данной категории относятся граждане и компании, на чьи счета выводятся средства, похищенные злоумышленниками из банков.
  • Комитет Госдумы по финрынку направил на согласование в Минэкономразвития законопроект, который выводит из-под риска попасть под закон об инсайде и манипулировании финансовым рынком деятельность клиентского маркетмейкинга. В перечень действий, которые по закону об инсайде не являются манипулированием рынком, предлагается отнести не только действия по поддержанию цен, но и действия по поддержанию спроса на ценные бумаги в связи с их размещением и обращением.
  • Госдума приняла в окончательном чтении закон, который расширяет основания для проведения оперативно-розыскных мероприятий в рамках подтверждения достоверности доходов и имущества и включает в их периметр служащих ЦБ и финансового омбудсмена, также расширяется доступ прокуратуры к проверкам по контролю за соответствием расходов чиновников их доходам.
  • Совфед одобрил закон "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" в части создания на базе ЦБ централизованного информационного сервиса "Платформа "знай своего клиента". Как сообщил зампредседателя Комитета Совфеда по бюджету и финансовым рынкам Мухарбий Ульбашев, вводится классификация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по степени риска совершения ими подозрительных операций. Выделяются три группы риска — низкая, средняя и высокая.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • бывший партнер McKinsey Пунит Дикшит признал себя виновным в мошенничестве с ценными бумагами. Ранее он был обвинен в инсайдерской торговле с акциями финтех компании GreenSky перед ее приобретением банком Goldman Sachs за $2,2 млрд. Его обвинили в том, что он использовал информацию, полученную в ходе консультирования Goldman по сделке, для размещения ставок на опцион за 2 дня до объявления о приобретении GreenSky. Это принесло ему прибыль в размере более $450 тыс.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • credit Suisse требует от своих сотрудников предоставить банку доступ к их персональным мобильным устройствам. Дело в том, что в Европе и США швейцарский банк не выдает своим сотрудникам корпоративные устройства связи, вместо этого предлагая скидку на приобретение мобильного телефона или смартфона у партнера—телекоммуникационного оператора. По действующим правилам, банк может просматривать информацию на корпоративных устройствах, выданных своим сотрудникам, так как те используются для решения деловых вопросов с коллегами или клиентами.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Управление по защите конкуренции и рынкам Великобритании (Competition and Markets Authority, CMA) инициировало расследование в отношении сделки по приобретению Nuance Communications Inc., специализирующейся на распознавании голоса, американской Microsoft Corp. CMA проверяет, может ли соглашение привести к потенциальному ослаблению конкуренции на британских рынках.
  • Арбитражный суд Москвы отклонил иск Тинькофф банка к "Мегафону" на 677,1 млн руб. "Мегафон" не первый оператор, к которому "Тинькофф" подает иск. Ранее банк подавал иск к МТС на 1,1 млрд руб и к "Вымпелкому" на 436,8 млн руб, все они связаны с решением ФАС в отношении телеком-операторов, злоупотреблявших монопольно высокой цены на услуги смс-рассылки. Суд 20 октября отказал банку в иске к МТС, иск к "Вымпелкому" отложен на 20 декабря.
  • ФАС отказала в удовлетворении ходатайства ООО "Восточные розничные сети" о даче предварительного согласия на заключение договора, позволяющего осуществлять функции исполнительного органа ООО "Торговая сеть Командор". ФАС установила, что "Восточный союз" и "Командор" осуществляют деятельность на одних и тех же товарных рынках, говорится в сообщении службы. В случае сделки совокупная доля компаний на рынках в границах ряда административно-территориальных образований в Иркутской и Красноярской областях может составить более 35%. В связи с этим сделка может привести к ограничению конкуренции.
  • ПАО "Т Плюс" манипулировало ценами на оптовом рынке электроэнергии и мощности и тем самым нарушило антимонопольное законодательство, следует из опубликованного сообщения ФАС. В отношении компании будет возбуждено административное дело для определения размера штрафа.
  • ФАС проводит в Москве внеплановые выездные проверки поставщиков электросетевого оборудования. "В распоряжении службы имеются материалы, указывающие на признаки картеля. Компании подозреваются в сговоре с целью поддержания цен на торгах для нужд дочерних компаний ПАО "Россети" на общую сумму 2 млрд рублей", — говорится в сообщении пресс-службы ФАС.
  • Арбитражный суд Московского округа в среду оставил в силе вердикт судов нижестоящих инстанций о законности решения ФАС о нарушении рекрутинговым сервисом HeadHunter (HH) закона о защите конкуренции, говорится в картотеке суда. В декабре 2019 года ФАС признала HH нарушителем п.9 ч.1 ст.10 закона о защите конкуренции. Действия HH привели к созданию для ООО "Стафори" "препятствий доступу на товарный рынок услуг по обеспечению информационного взаимодействия соискателей, работодателей и кадровых агентств" в интернете, что привело к ущемлению интересов компании на этом товарном рынке.

HARASSMENT

  • бывший главный исполнительный директор американской McDonald's Corp. Стив Истербрук урегулировал разногласия с компанией, касающиеся выходного пособия, полученного им в 2019 году. Компенсация была выплачена ему в ноябре 2019 года, когда он был уволен в связи с тем, что состоял в отношениях с коллегой. Тогда компания не предъявила ему никаких претензий, и он смог получить выходное пособие и выплаты, которых бы лишился в противном случае.
  • китайский онлайн-ритейлер Alibaba Group Holding уволил сотрудницу, ранее обвинившую своего супервайзера в домогательствах в ходе командировки, пишет BBC. Причиной увольнения стало распространение сотрудницей ложных сведений, вредящих репутации компании, следует из документа об увольнении, который она предоставила государственной газете Dahe Daily. Судя по документу, сотрудница, известная как мисс Чжоу, покинула Alibaba в конце ноября.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • ЦБ расширит перечень услуг, доступных россиянам при помощи биометрических данных — по изображению лица и по голосу. Так, планируется перевести ЕБС в статус государственной информсистемы. Собирать такую информацию в будущем можно будет не только через банки, как сейчас, но и в многофункциональных центрах предоставления государственных и муниципальных услуг (МФЦ). Кроме того, планируется провести эксперимент по самостоятельной регистрации подобных данных гражданами через специальное защищенное мобильное приложение.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Председатель ФРС США Джером Пауэлл не видит в криптовалютах угрозу для финансовой стабильности. "В настоящее время я не считаю криптовалюты проблемой для финансовой стабильности", — заявил Пауэлл журналистам по итогам двухдневного заседания ФРС. Тем не менее глава Федрезерва считает криптовалюты "действительно спекулятивным активом".
  • ЦБ выступает за полный запрет инвестиций в криптовалюты. Это может коснуться как квалифицированных, так и неквалифицированных инвесторов. Регулятор видит риски для финансовой стабильности при росте операций с криптовалютой, сообщил источник. Не исключено, что ЦБ согласится на "дедушкину оговорку", в таком случае запрет будет действовать только на новые операции.
  • Лихтенштейн возглавил индекс консалтинговой компании PwC по четкости и прозрачности налоговых систем в области криптовалют. Это следует из второго выпуска годового отчета компании Global Crypto Tax Report 2021. В прошлом году небольшое государство между Францией, Бельгией и Германией тоже возглавляло список.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • SEC США оштрафовала брокерское подразделение американского банка JPMorgan Chase & Co. на $125 млн за "масштабные и многолетние" нарушения требования о сохранении коммуникаций сотрудников. J.P. Morgan Securities LLC (JPMS) признала факты нарушений и согласилась выплатить штраф, а также существенно улучшить практики в этой сфере.
  • Парижский апелляционный суд сегодня, 13 декабря, более чем вдвое снизил рекордный штраф, назначенный швейцарскому банку UBS два года назад: с €4,5 млрд до €1,8 млрд. В 2019 году такой штраф был назначен банку по делу о помощи французским клиентам в уклонении от уплаты налогов. Это рекордное взыскание, наложенное когда-либо властями Франции за нарушение налогового законодательства.
  • Хакеры в феврале 2021 года совершили хакерскую атаку против одного из банков и похитили средства, заполучив доступ к системе межбанковских переводов АРМ КБР (автоматизированное рабочее место клиента ЦБ), следует из расследования Group-IB. Аналитики связывают взлом с деятельностью группы MoneyTaker, причастной к прежним подобным атакам.
  • Ущерб клиентов российских банков от мошеннической схемы с использованием подложных платежных систем составил 3,15 млрд руб. за вторую половину 2020-го — первую половину 2021 года, следует из отчета Group-IB. Сумма ущерба была рассчитана из среднего размера трансакции, умноженного на количество выявленных операций на фишинговых платежных страницах.
  • Количество роботизированных мошеннических звонков якобы от финансовых организаций возросло в России осенью 2021 года по сравнению с январем-февралем в 35 раз, сообщил главный эксперт "Лаборатории Касперского" Сергей Голованов. "В 35 раз выросло (количество звонков от роботов). Количество таких звонков растет, этот тренд зародился в 2020 году, в 2021-м он продолжается. Вам звонит робот и говорит "вы взяли кредит", "вы совершили какую-то транзакцию", "скажите "да", если это были вы", "скажите " нет", и вам ответит оператор". И начинается развод", — рассказал Голованов на онлайн-мероприятии компании "Смени пароль".
  • В Москве полицейские пресекли деятельность организованной группы, участники которой подозреваются в осуществлении незаконной банковской деятельности с нелегальным оборотом более 1 млрд руб, сообщила официальный представитель МВД Ирина Волк. Оперативники установили, что злоумышленники оказывали услуги по конвертации валюты, транзиту денежных средств за рубеж и проведению других теневых банковских операций, взимая комиссионное вознаграждение в размере 6,5%. Фигуранты использовали реквизиты и банковские счета подконтрольных фиктивных компаний, на которые под видом оплаты за поставку овощей и фруктов из-за границы перечислялись денежные средства клиентов. В действительности же финансово-хозяйственная деятельность не осуществлялась.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

  • Президиум СИП отменил решение СИПа первой инстанции, который 27 октября 2020 года отклонил заявление "Яндекса" о признании недействительным решения Роспатента от 17 апреля 2020 года об отмене регистрации товарного знака "Яндекс.Афиша". Как следует из картотеки суда, кассационная инстанция СИПа решила отправить дело на новое рассмотрение.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", CNBC, "Коммерсанта", "Ведомостей", Reuters, Forbes