Комплаенс / Новости 09 декабря 2021

ЦБ РФ может ввести дополнительную верификацию при денежных переводах и выдаче займов

Предложения по законодательному закреплению дополнительной верификации при денежных переводах и выдаче займов обсудил экспертный совет по защите прав потребителей финансовых услуг при Банке России, говорится в сообщении регулятора.

Дополнительная верификация поможет предотвратить оформление кредитов и займов на человека без его ведома, а также станет препятствием для телефонных мошенников, отмечается в сообщении, с которым ознакомился "Интерфакс".

На данный момент существует необязательный механизм защиты, направленный на снижение рисков мошенничества — двухфакторное подтверждение на портале "Госуслуги" при идентификации заемщика. Кроме логина и пароля от учетной записи на портале злоумышленнику, в таком случае, потребуется еще и код из СМС.

Как говорится в сообщении Банка России, также обсуждалось предложение закрепить за доверенным лицом, указанным самим клиентом банка, возможность подтверждать проведение операции по переводу крупной суммы денег своего доверителя или отказывать в нем.

В августе ЦБ рекомендовал кредитным организациями предоставлять клиенту возможность выбора, нужно ли ему подключение дистанционных каналов доступа к банковскому счету, а не получать такой доступ по умолчанию с остальными услугами.

Также в рекомендациях указывалось, что если клиент пользуется мобильным банком, то ему необходимо предоставить опцию скрывать счета, вклады или карты в мобильном приложении и устанавливать ограничения на операции (сумму, количество, закрытый перечень доступных получателей). По мнению регулятора, такие рекомендации помогут защитить уязвимые категории граждан (людей с инвалидностью, пожилых) от мошенников, в том числе и от мошенничества с методами социальной инженерии.