ПОД/ФТ / Новости 09 декабря 2021

Комитет Госдумы готовит законопроект об увеличении лимитов по всем страховым операциям без проведения идентификации — Аксаков

Комитет Госдумы по финансовому рынку начал подготовку законопроекта, который позволяет страховщикам заключать договоры по всем видам страхования с уплатой страховой премии до 40 тыс. руб. без идентификации клиента, такое поручение в среду в ходе заседания комитета дал его руководитель Анатолий Аксаков.

Сейчас порог для всех видов страхования составляет 15 тыс. рублей, напоминает "Интерфакс".

Предложение по повышению лимитов прозвучало в ходе обсуждения ко второму чтению законопроекта (N1104357-7). Законопроект предлагает увеличить пороговую сумму операций, при которой идентификация клиентов не проводится, с 15 тыс. руб. до 40 тыс. руб., но только по договорам ОСАГО и каско.

"Ранее проводилась работа совместно с ассоциацией страховщиков, согласно которой мы посчитали допустимым повышение порога с 15 до 40 тыс. рублей", — согласилась с поправками в части автострахования Ольга Тисен, начальник юридического управления Росфинмониторинга.

"Там были поправки с предложением увеличить эту пороговую сумму для всех страховых случаев, а не только для каско и ОСАГО, например, страхование жизни", — сказал Аксаков.

"Согласно национальной оценке рисков, остальные случаи — о которых просили также страховщики — относятся к зоне высокого риска, на которые особое внимание обращает ФАТФ (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force, FATF — ред.) в своих рекомендациях. В этой связи мы не поддержали остальные случаи повышения порога и обратили внимание только на возможность установления таких случаев для обязательств автострахования", — сказала представитель Росфинмониторинга. По ее словам, ФАТФ рассматривает отдельные зоны риска по конкретным видам страхования, и если повысить лимит по идентификации для всех остальных видов страхования, которые предлагали страховщики и которые относятся к повышенным зонам риска, то у РФ снизится норма по стандартам ФАТФ.

Вице-президент Сбербанка Анна Попова напомнила, что порог в 15 тыс. рублей был принят 20 лет назад, когда принимался "антиотмывочный" закон. "То, что было 15 тыс. двадцать лет назад, превратилось уже в 60 тыс. сейчас. Мы говорим о том, что этот порог надо поднять по всем договорам страхования до 40 тыс. Пусть не в этом законопроекте, я понимаю, что уже отрицательное решение принято, но нужно вернуться к этому вопросу и все-таки эту тему решить. Потому что мы не занимаемся идентификацией в тех случаях, когда она нецелесообразна. В простых, массовых случаях", — сказала Попова в ходе заседания комитета.

Идею пересмотра порогов поддержал Минфин. "Я думаю, что это некий шаг в правильном направлении", — сказал директор департамента финансовой политики Минфина Иван Чебесков. По его словам, контролирующие органы повышли на превышение лимитов по каско и ОСАГО, потому что это наиболее регламентированные направления страхования. "Я думаю, что в будущем действительно надо посмотреть на то, чтобы возможно распространить на другие виды из какой-то правоприменительной практики", — сказал он.

"Я специально поднял тему, потому что закон об отмывании принят был в 2020 г., закон о каско и страховании тоже в начале нулевых, и очевидно, те лимиты, которые тогда устанавливались, они сейчас уже в силу инфляции должны быть другими, поэтому дискуссии начались и по другим лимитам и по 600 тыс. (порог идентификации по лимитам финопераций — ред.) нам надо дискуссию разворачивать", — сказал Аксаков и поручил аппарату подготовить законопроект, который будет предусматривать повышение лимитов по видам страхования и возможно, по финансовым операциями. "Организации перегружены. В принципе ненужная работа, может быть, и нет там никаких рисков, а впустую проводится муторная и дорогостоящая работа, которая ложится на проценты по кредитам в том числе. Я прошу аппарат оформить в виде поправок, разослать на согласование, и может быть, даже по 600 тыс. тоже направить, чтобы высказали мнение Росфинмониторинг, ЦБ, рынок, и может быть к какому-то знаменателю придем", — заключил глава комитета.

В конце ноября сообщалось, что ЦБ опять предложил увеличить порог подлежащих обязательному контролю финопераций с 600 тыс. "Я считаю, что настал тот момент, когда эту дискуссию можно продолжить", — сообщил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский в ходе онлайн-конференции Ассоциации российских банков (АРБ).