Комплаенс / Новости 25 октября

Мошенники стали использовать новую схему обмана с займами в МФО

Мошенники стали использовать новую схему обмана, чтобы получить данные граждан и оформить заем в микрофинансовых организациях, сообщил РБК советник гендиректора Qrator Labs Артем Гавриченков.

Как работает схема:

  • Мошенники берут телефон жертвы и ее паспортные данные из слитой базы персональных данных.
  • Номер телефона пытаются зарегистрировать на 30–40 различных ресурсах, по несколько раз на каждом. Регистрация не проходит, но на телефон жертвы в течение 10–15 минут падает около 200 СМС с кодами о регистрации.
  • Параллельно с разными ресурсами мошенники пытаются зарегистрироваться с помощью номера жертвы на сайтах микрофинансовых организаций, которые поддерживают подтверждение аккаунта с помощью кода из СМС.
  • Затем злоумышленники связываются с жертвой в мессенджерах Telegram или WhatsApp, входят в доверие и уговаривают прислать скриншот экрана с входящими СМС якобы для того, чтобы помочь разобраться в ситуации (проверочные коды отображаются в предпросмотре СМС).

Далее они с помощью этой информации и паспортных данных оформляют микрокредит. "Эта схема работает лучше прочих, потому что злоумышленник не просит показать ему коды из СМС, он просит прислать скриншот экрана с СМС, так что стопор в голове «нельзя пересылать коды из СМС" плохо срабатывает", — объясняет Гавриченков.

Он добавляет, что люди пугаются, когда им приходит множество СМС от разных компаний. "Напуганного человека проще застать врасплох, поэтому он соглашается на предложение помощи", — подчеркнул Гавриченков. Сами СМС-бомберы используются давно, но кража денег через МФО — это их новая цель, добавил он.