Комплаенс / Новости 11 октября

Обзор прессы за прошедшую неделю (4–10 октября)

  • В Гонконге может появиться своя цифровая валюта

Власти Гонконга объявили о планах выпустить свою цифровую валюту, сообщили "Ведомости" со ссылкой на Анализ технических аспектов внедрения собственных электронных денег, который опубликовало Валютное управление автономного региона КНР.

В документе отмечается, что регулятор впервые начал рассматривать выпуск цифровой валюты Центрального банка (CBDC) в 2017 году. Работа над проектом цифровой валюты Гонконга, или e-HKD, началась в июне 2021 г., когда была принята Fintech 2025 — стратегия по развитию финансовой системы города.

  • Эксперты рассказали о мошеннических атаках на денежные переводы

Российские юрлица, ведущие бизнес с заграничными партнерами, сталкиваются со множественными случаями внедрения мошенников в деловую переписку по электронной почте с дальнейшими хищениями денежных средств, сообщили "Известия" со ссылкой на данные компании RTM Group.

За полгода количество таких инцидентов увеличилось по меньшей мере на 50%. Только за III квартал 2021 года компания зарегистрировала сотни случаев мошенничества в корпоративной среде. Наибольшая активность хакеров пришлась на август и сентябрь.

  • В кинотеатрах AMC Entertainment начали принимать криптовалюту Dogecoin

AMC Entertainment, крупнейшая сеть кинотеатров в США и в мире, начала принимать в качестве платежного средства Dogecoin — криптовалюту-мем, популяризованную бизнесменом Илоном Маском, сообщили "Ведомости".

Глава AMC Entertainment Адам Арон написал в Twitter, что при помощи Dogecoin теперь можно оплатить покупку цифровых подарочных карт суммой до $200 через криптокошелек BitPay. Оплату можно произвести на сайте компании, в мобильном приложении и в самих кинотеатрах сети.

  • Visa перестанет платить комиссию Apple с части платежей

Visa пошла навстречу американским банкам и согласилась со следующего года перестать взимать комиссию с части платежей, производимых с помощью Apple Pay, сообщает "Коммерсант" со ссылкой на источники The Wall Street Journal.

Как утверждает издание, банки—эмитенты карт уже долгое время пытаются добиться отмены комиссий по трансакциям, совершаемым пользователями через Apple Pay. Размер этой комиссии варьируется в зависимости от страны. В США, например, это 0,15% от каждой покупки, совершенной с помощью кредитной карты, и $0,005 — за трансакции с дебетовой. В качестве аргумента за отмену комиссий банки приводили в пример Google, которая не взимает комиссию с банков-эмитентов вообще.

  • ЦБ заинтересовался данными о переводах денег с карты на карту

ЦБ разослал участникам платежного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций. В запросе регулятора, с которым ознакомился "Коммерсант", речь идет о переводах средств с карты на карты.

ЦБ разослал участникам платежного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций. В запросе регулятора, с которым ознакомилось издание, речь идет о переводах средств с карты на карты.

  • Росфинмониторинг назвал самый популярный способ отмывания денег

Самой распространенной схемой отмывания денег с участием граждан в 2021 году стало "веерное" обналичивание. Об этом сообщили "Российской газете" в пресс-службе Росфинмониторинга.

Как уточнили в финразведке, "веерное" обналичивание заключается в перечислении на расчетные счета граждан в качестве выплаты зарплаты денег юрлицом, получившим их ранее в течение одного банковского дня от различных компаний. Физлица снимают деньги с карт. По словам представителей Росфинмониторинга, именно эта схема стала наиболее распространенным способом обналичивания в 2021 году.

  • Суд заочно арестовал предполагаемого организатора пирамиды QBF

Тверской райсуд Москвы заочно арестовал предполагаемого организатора крупной финансовой пирамиды Романа Шпакова. Скрывающийся, по некоторым данным, в Объединенных Арабских Эмиратах основатель инвесткомпании QBF обвиняется в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ), сообщил "Коммерсант".

Он уже объявлен в международный розыск, и вскоре его фамилия должна появиться в розыскной базе Интерпола.

  • Власти намерены решить проблему расчетов через иностранные электронные кошельки

Власти решают проблему расчетов через иностранные электронные кошельки, сообщили "Ведомости".

С 1 июля по закону о валютном контроле российским резидентам нельзя использовать иностранные электронные кошельки (например, Alipay, WebMoney, PayPal) в коммерческих целях – рассчитываться по внешнеторговым договорам, принимать через такие кошельки оплату за товары, работы или услуги.

Это оказалось проблемой для розничных продавцов на зарубежных маркетплейсах: модель расчетов по внешнеторговым договорам именно с использованием кошельков применяется на большинстве зарубежных электронных торговых площадок, рассказала директор по совершенствованию регулирования экспортной деятельности Российского экспортного центра (РЭЦ) Екатерина Барвалина.

  • Роскомнадзор потребовал от Twitch предоставить информацию об утечке данных

Роскомнадзор направил запрос в американский офис интернет-сервиса Twitch с требованием предоставить детальную информацию об утечке, происшедшей 6 октября, сообщил "Ведомостям" представитель ведомства.

Роскомнадзор, в частности, потребовал предоставить данные о скомпрометированном объеме личной информации российских пользователей Twitch. "Ситуация, когда личные данные пользователей оказываются в свободном доступе, неприемлема. На сегодняшний день жалоб от российских граждан по факту утечки персональных данных пользователей указанного интернет-сервиса в Роскомнадзор не поступало", — сообщил сотрудник ведомства.

  • МФО предлагают ЦБ ослабить их регулирование, приравняв в ряде случаев к банкам

Микрофинансовые организации предлагают Банку России ослабить их регулирование, приравняв в ряде случаев к банкам, сообщил "Коммерсант". Это создаст равные условия работы для всех кредитных организаций, соответственно, кредиторы смогут предложить клиенту более конкурентные продукты, уверены в компаниях.

Согласно стратегии развития до 2024 года, представленной СРО "МиР", на МFO Russia Forum, предлагается внести изменения в регулирование микрофинансового рынка. В частности, СРО считает целесообразным устранить:

  • запрет на бесспорное взыскание по исполнительной надписи нотариуса на кредитном договоре;
  • запрет на непосредственное взаимодействие с должником по договору потребительского займа при взыскании просроченной задолженности;
  • запрет начислять неустойку на любую задолженность, кроме задолженности по сумме займа.
  • Google заплатил штраф 3 млн руб за нарушение требований о локализации персональных данных

Google оплатила штраф за нарушение закона в части локализации персональных данных (ПД) в размере 3 млн руб. Об этом рассказали "Российской газете" в Роскомнадзоре.

Компания получила штраф решением суда в августе 2021 года. Также в августе был назначен административный штраф WhatsApp в размере 4 млн рублей. Ранее социальные сети Facebook и Twitter были оштрафованы на 15 и 17 млн рублей соответственно (ч. 9 ст. 13.11 КоАП РФ) за повторное нарушение требования о локализации ПД на территории России.

  • Apple подала апелляцию на решение суда по спору с Epic Games

Apple подала апелляцию на постановление суда по спору с Epic Games и попросила отложить исполнение решения, которое обязало компанию предоставлять возможность оплаты сторонними сервисами, сообщил Forbes.

Судебный запрет должен вступить в силу 9 декабря. Если суд пойдет навстречу Apple, производитель сможет сохранить контроль над платежами внутри приложений в течение как минимум 12–18 месяцев, пишет Financial Times. CNBC называет менее оптимистичные сроки — вплоть до нескольких лет. 

  • Китай решил запретить инвестировать в майнинг криптовалюты

Китай добавил майнинг криптовалюты в проект списка отраслей, в которых инвестиции ограничены или запрещены, сообщил CNBC.

Регуляторы в Китае запретили торговлю криптовалютами и майнинг в этом году, а ЦБ страны в прошлом месяце пообещал пресечь "незаконную" криптовалютную деятельность. Ограничения побудили криптовалютные биржи разорвать связи с китайскими пользователями.

  • ЦБ предложил включать в стоимость кредита любые платные услуги

ЦБ предлагает кредитным и микрофинансовым организациям расширить понятие полной стоимости кредита (ПСК), включив в него любые дополнительные платежи, которые могут возникнуть у заемщика при оформлении займа. Об этом заявил начальник управления регулирования Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Алексей Чирков. Его слова приводит РБК.

Сейчас регулятор обсуждает с участниками рынка предложение включать в ПСК любые иные платежи заемщика в пользу кредиторов и третьих лиц, если эти платежи либо связаны с кредитом, либо осуществляются за дополнительные услуги, которые предоставляются при получении потребительского кредита или займа, рассказал Чирков.