Комплаенс / Новости 27 сентября

Обзор прессы за прошедшую неделю (20–26 сентября)

  • Мошенники начали звонить россиянам от лица международных банков

Мошенники начали звонить россиянам не только из "службы безопасности Сбербанка", но и от лица международных финансовых институтов, предлагая более привлекательные условия вкладов, сообщил "Коммерсант".

Россияне столкнулись со звонками от якобы немецкого Metzler bank, представители которого предлагают им финансовые продукты со ставками, привлекательнее рыночных. Однако проверка сайта организации (Metzlerbank.ru) показала лишь наличие скана лицензии немецкого регулятора, а после вопроса о наличии лицензии ЦБ разговор и вовсе завершился.

  • ЦБ выявил нарушения прав граждан при выдаче кредитов

ЦБ выявил случаи, когда банки в кредитных договорах просят заемщика проставить отметку только о несогласии с дополнительными услугами. Клиент должен сообщать и о согласии с ними. Об этом говорится в письме замруководителя Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Елены Ненаховой, направленном в Ассоциацию российских банков. С его содержанием ознакомилась "Российская газета".

Случаи, когда заявление на кредит предусматривают проставление отметок только при несогласии заемщика с оказанием дополнительных услуг, не соответствуют законодательству, "поскольку фактически предопределяют согласие заемщика на оказание дополнительных услуг", говорится в документе.

  • Суд отложил заседание по иску "Царьграда" к Google на полтора месяца

Суд отложил на ноябрь новое заседание по иску "Царьграда" к Google, который может обернуться для американской компании огромным штрафом. По словам истца, суд дал Google время собрать документы и получить ответы на запросы, сообщил Forbes.

"Царьград" подал в суд на Google за блокировку канала на YouTube. "Мы ведем переговоры с Google о полной разблокировке нашего канала в YouTube, как это постановил суд в первой инстанции, но пока компания не дает нам никакой конкретики", — добавил представитель телеканала.

YouTube заблокировал канал "Царьграда" в июле 2020 года из-за санкций США. "Царьград" заявил, что сервис заранее не предупреждал о блокировке. Малофеев находится в санкционных списках Евросоюза, США и Канады с 2014 года. Помимо требования разблокировать канал, московский арбитраж также признал недействительным и отказ от договора-счета на предоставление рекламного сервиса Google Ad Manager Small Business.

  • Председатель совдира банка "Платина" предъявил судебный иск на миллиард рублей ЦБ

Андрей Грибов, занимавший пост председателя совета директоров банка "Платина" на момент отзыва его лицензии, подал исковое заявление о защите чести и достоинства, деловой репутации к ЦБ. От регулятора Грибов требует выплаты компенсации в 1 млрд рублей, сообщил Forbes.

Исковое заявление подано в Мещанский районный суд Москвы. В нем указано, что ЦБ, отозвавший лицензию банка "Платина" на осуществление банковских операций, распространил пресс-релиз, где указал, что банк "нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры; допускал нарушения требований законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. <…> проводил в значительных объемах непрозрачные операции, направленные на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами".

  • Москвичи в три раза чаще стали жаловаться на кибермошенников

Москвичи и жители Московской области в три раза чаще стали жаловаться на действия кибермошенников, сообщил портал "Банки.ру" со ссылкой на пресс-службу ЦБ по Центральному федеральному округу. В первом полугодии текущего года в ЦБ поступило около 1,6 тыс таких обращений.

Москвичи сообщали о подобных проблемах 1,2 тыс раз, жители Московской области — порядка 400 раз. Сейчас аферисты используют широкий арсенал средств: звонят гражданам, рассылают сообщения, чтобы под различными предлогами завладеть данными банковских карт или вынудить человека самостоятельно перевести им деньги.

  • ЦБ предложил усилить контроль за пополнением карт в банкоматах

Банк России считает необходимым усилить контроль банков за пополнением карт через банкоматы и терминалы с функцией приема наличных для борьбы с мошенничеством, сообщил представитель ЦБ на запрос РБК.

Он напомнил, что антифрод-процедуры и сейчас работают на стороне банка-получателя. "Дополнительное внимание к антифрод-процедуре требуется в связи с тем, что злоумышленники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение средств на счета злоумышленников через терминалы (банкоматы), в том числе с функцией приема наличных денежных средств. Таким образом, антифрод будет применяться ко всем входящим платежам, включая переводы через терминалы", — отмечают в ЦБ.

  • Руководителей Activision Blizzard вызвали в суд после секс–скандала

SEC США начала расследование в отношении игрового гиганта Activision Blizzard. Регулятор намерен выяснить, как компания, обвиненная в сексуальных домогательствах и дискриминации сотрудниц, обрабатывала их заявления, и раскрывала информацию о секс-скандале инвесторам, сообщил Forbes.

SEC вызвала в суд представителей Activision Blizzard (известна культовыми видеоиграми Call of Duty, World of Warcraft, Diablo) — нескольких ее старших руководителей, в том числе главного исполнительного директора Бобби Котика. Регулятор запросил документы, связанные с секс-скандалом. В их числе — протоколы заседаний правления Activision с 2019 года, личные дела шести бывших сотрудников и соглашения об увольнении.

  • Robinhood запускает криптовалютные кошельки

Финтех-стартап Robinhood, разработавший популярное приложение для розничных инвесторов, объявил о планах запустить на своей платформе криптовалютные кошельки, сообщил "Коммерсант".

Тестирование такого кошелька начнется уже в ноябре, а в начале 2022 года новый сервис должен стать доступным для всех пользователей.

  • "Тинькофф Банк" будет отслеживать поведение клиента для борьбы с мошенниками

"Тинькофф банк" тестирует новую технологию по борьбе с мошенничеством, которая заключается в выявлении нетипичного взаимодействия клиента со своим смартфоном, рассказал "Ведомостям" представитель банка.

В случае выявления подозрительной активности банк может заблокировать операцию в мобильном приложении.

Как пояснил представитель банка, у каждого пользователя смартфона есть свои характерные привычки, их и будет анализировать нейросеть. Речь идет, в частности, про угол, под которым пользователь держит смартфон, особенности тактильного взаимодействия с экраном и т. д.

  • Основателю Finiko Кириллу Доронину продлили арест

Вахитовский райсуд Казани продлил арест одному из основателей финансовой компании Finiko Кириллу Доронину, сообщил "Коммерсант".

Согласно решению суда, он останется в СИЗО до 28 ноября 2021 года. Господина Доронина обвиняют в мошенничестве, совершенном организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ).

С декабря прошлого года, Finiko занимались правоохранители в Татарстане. Они возбудили уголовное дело по факту организации финансовой пирамиды (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ). Признаки пирамиды у структуры выявила прокуратура Татарстана в ходе проверки. Выяснилось, что инвесткомпания не получала лицензии на работу форекс-дилером и не числилась в госреестрах и налоговых органах РФ.

  • ЦБ подготовил новую версию работы антиотмывочной платформы

ЦБ решил смягчить подходы к клиентам кредитных организаций, которые могут быть признаны причастными к проведению подозрительных операций при запуске новой антиотмывочной платформы "Знай своего клиента" (ЗСК) на базе ЦБ, сообщил РБК.

Регулятор практически не изменил порядок взаимодействия банков с низкорисковыми клиентами из зеленой зоны: в общей практике кредитные организации по-прежнему не должны отказывать таким компаниям или ИП, если те проводят операции между собой. Но у банков появится право на отказ, если возникнут подозрения, что клиент совершает операцию с целью легализации преступных доходов. В этом случае степень риска клиента должна быть повышена.

  • Данные желающих взять кредит в Совкомбанке утекли в сеть

В интернете опубликовали в свободном доступе данные граждан, которые оставляли онлайн-заявки на кредиты в Совкомбанке, сообщил РБК.

Объявление появилось на специализированном теневом сайте 20 сентября. Представитель Совкомбанка подтвердил факт утечки.

О появлении файла РБК рассказал основатель сервиса анализа утечек данных DLBI Ашот Оганесян. В самом объявлении не указано, что заявки на кредиты принадлежат Совкомбанку, но в опубликованных анкетах неоднократно упоминается его название.