Комплаенс / Новости 13 сентября

Обзор прессы за прошедшую неделю (6–12 сентября)

Комплаенс, Новости: Обзор прессы за прошедшую неделю (6–12 сентября)
Фото: Shutterstock
  • ФАС в Рязани завела дело на "Магнит" и "Пятерочку" из-за высоких цен на овощи

Управление ФАС по Рязанской области возбудило антимонопольное дело в отношении АО "Тандер" (торговая сеть "Магнит") и ООО "Агроторг" (торговая сеть "Пятерочка"), они подозреваются в установлении в регионе монопольно высоких цен на картофель, лук, капусту и морковь, сообщил "Коммерсант".

В августе ведомство проверяло обоснованность повышения цен на социально значимые продовольственные товары.

"Реализуя летом товары плодовоовощной группы (картофель, лук, капуста, морковь), "Магнит" и "Пятерочка" устанавливали существенную наценку к ценам закупки — свыше 50%. В ряде случаев наценка превышала 100%", — отмечает управление.

  • Российский бизнес заподозрили в отмывании 616 млрд руб через исполнительные листы

Суды заподозрили фирмы в обналичивании и выводе денег на 616 млрд рублей ― такова сумма требований по судебным спорам, к которым был привлечен Росфинмониторинг в 2020-м. За год она выросла в 3 раза, следует из отчета службы, с которым ознакомились "Известия".

Годом ранее этот показатель был почти в три раза меньше ― 214 млрд руб. Общая сумма отказов по мнимым сделкам, вынесенных судами, в 2020 году составила 71 млрд руб, подчеркивается в документе.

  • Немецкий регулятор начал расследование против страховой компании Allianz

Немецкий финансовый регулятор BaFin начал расследование в отношении крупнейшей в Германии страховой компании Allianz, сообщил "Коммерсант" со ссылкой на источники Reuters.

По их данным, расследование связано с крупными потерями управляемых компанией фондов (так называемых Structured Alpha Funds) в прошлом году и последующим закрытием двух фондов. В Allianz заявили, что сотрудничают с регулятором по всем вопросам, в том числе связанным с этими фондами, но не сообщили никаких деталей.

Allianz помимо страховой деятельности занимается также управлением капиталами и инвестициями, в общей сложности под ее управлением находятся активы на $2,9 трлн. Расследование касается ситуации, сложившейся весной прошлого года: в условиях начавшейся пандемии COVID-19 рынки обвалились, стоимость активов, управляемых Structured Alpha Funds, также резко упала. Тогда из-за убытков Allianz закрыла два фонда, активы которых в конце 2019 года оценивались в $2,3 млрд, а некоторые инвесторы вывели из фондов остававшиеся деньги.

  • Сальвадор закупил первые 200 биткойнов в преддверии официального использования

Сальвадор, первый из государств мира объявивший биткоин законным платежным средством, начал государственную покупку криптовалюты, сообщил "Коммерсант". О первой транзакции на 200 биткоинов было объявлено накануне вступления в силу закона об использовании криптовалюты в Сальвадоре.

"Сальвадор только что купил свои первые 200 биткоинов. К крайнему сроку наши брокеры закупят еще больше", — написал Букеле в Twitter.

Закон об использовании биткоина как официального средства платежа в Сальвадоре был принят в июне. В преддверии его вступления в силу в стране прошла серия протестов. Участники акций протестовали против использования криптовалюты в государственных выражали опасения, что биткоин позднее может лечь в основу пенсий и пособий.

  • ЦБ зафиксировал в августе рост числа жалоб потребителей финуслуг

Количество обращений, поступивших в Банк России от потребителей финансовых услуг за период с 29 июля по 25 августа, составило 29,7 тыс, что на 6,2% больше, чем за период с 1 по 28 июля, сообщил портал "Банки.ру" со ссылкой на данные регулятора.

Более половины всех обработанных жалоб пришлось на кредитные организации (51,2%). В отношении субъектов страхового дела было получено 15,9% всех обработанных жалоб, МФО — 22,3%.

По вопросам потребительского кредитования поступило 16,5% всех обработанных жалоб, ипотечного кредитования — 5%, ОСАГО — 10,3%, деятельности МФО по предоставлению займов — 19,2%.

  • ФАС не увидела нарушения в действиях агрегатора DiDi

ФАС отказалась возбуждать дело по жалобе сервиса такси "Максим" о недобросовестной конкуренции со стороны агрегатора DiDi, следует из ответа службы от 17 августа, с которым ознакомился "Коммерсант".

Там мотивировали решение тем, что российский рынок агрегаторов такси является высококонцентрированным, вход на него требует значительных инвестиций. Кроме того, отмечают в службе, в действиях ООО "ДиДи Мобилити РУС" (юрлицо DiDi в России) "не содержится признаков нарушения антимонопольного законодательства" и компания не занимает доминирующего положения на рынке. В DiDi заверили, что строго следуют законам РФ и принципам честной конкуренции.

  • США пригрозили криптовалютной бирже Coinbase судом за запуск кредитования

SEC США пригрозила подать иск в суд, если криптовалютная биржа Coinbase запустит сервис кредитования Lend, о чем биржа объявляла ранее. Об этом сообщил "Коммерсант".

Coinbase ранее получила соответствующее уведомление от регулятора, отметив, что в компании были удивлены угрозами со стороны SEC. Coinbase заявила, что теперь ей придется отложить запуск Lend по крайней мере до октября.

Кредитование в криптоактивах становится все более распространенным, этим занимаются многие сервисы из сектора DeFi (децентрализованных финансов). Американские власти не впервые выражают беспокойство в отношении подобных сервисов — по их мнению, такое кредитование является видом операций с ценными бумагами и может нарушать соответствующие нормы.

  • Мошенники придумали новый способ обмана через оформление займов онлайн

Мошенники придумали новый способ обмана россиян. Злоумышленники по паспортным данным оформляют на граждан займы в МФО онлайн, сообщила "Российская газета" со ссылкой на данные компании RTM Group, специализирующейся на информационной безопасности. За два месяца выявлено около 100 подобных случаев.

Договор потребительского займа оформляется на небольшие суммы (в основном, до 100 тыс рублей), он оформляется онлайн, а деньги по нему приходят быстро. Подписывается виртуальный документ аналогом собственноручной подписи (АСП).

Потенциальный клиент регистрируется на сайте МФО, заполняет анкету и подтверждает согласие с общими условиями договора займа через СМС. Когда человек вводит в личном кабинете присланный МФО код, это является, по сути, его запросом на получение услуги микрозайма.

  • Эксперты зафиксировали новый всплеск фишинговых сайтов госуслуг

На пользователей портала госуслуг началась новая волна атак: злоумышленники активно создают фишинговые сайты, предназначенные для кражи учетных данных пользователей, сообщил "Коммерсант" со ссылкой на данные Dr.Web.

В некоторые дни в антивирусную базу компании попадали до сотни подобных сайтов в день.

Сегодня насчитывается 173 поддельных сайта госуслуг в зоне .ru и 17 — в иностранных доменных зонах, подсчитал сооснователь проекта StopPhish Юрий Другач. По его данным, в июле в зоне .ru было зарегистрировано 64 сайта, в августе — 19, в сентябре — 5.

  • EY потратит $2 млрд на улучшение услуг аудита после ряда скандалов

Аудиторско-консалтинговая компания EY потратит в ближайшие три года $2 млрд на улучшение качества аудита, сообщил "Коммерсант".

Этому решению предшествовал ряд скандалов, подорвавших доверие к EY. В числе громких скандалов — крах из-за мошеннических действий руководства германской финтех-компании Wirecard, аудитором которой на протяжении многих лет являлась EY.

Кроме того, в августе EY была оштрафована на £2,2 млн британским Советом по финансовой отчетности за нарушения, допущенные при аудите транспортной компании Stagecoach.

  • Мошенники начали обманывать россиян под видом сотрудников Роскомнадзора

Преступники начали представляться сотрудниками Роскомнадзора (РКН) — они звонят потенциальной жертве и сообщают, что кто-то пытается сменить абонентский номер, предлагают сразу же оформить заявление и проверить, не используют ли третьи лица персональные данные пользователя, сообщили "Известия".

Еще злоумышленники спрашивают, зарегистрирован ли пользователь на портале Госуслуг, и заявляют, будто на их номер оформили кредит. Тогда они уже предлагают соединить якобы с ЦБ, где эту информацию должны подтвердить.

  • МВД оценило ущерб от финансовой пирамиды Finiko более чем в 1 млрд руб

Общий ущерб, нанесенный жителям России и других стран финансовой пирамидой Finiko, по предварительным оценкам, превышает 1 млрд руб, сообщили "Ведомости" со ссылкой на данные МВД.

"Зарегистрировано уже 3300 заявлений от потерпевших, среди которых, помимо граждан Российской Федерации, — жители Германии, Австрии, Венгрии, Казахстана, Киргизии, США и других стран. Сумма предварительного ущерба, заявленного потерпевшими, превышает миллиард рублей", — сказано в сообщении.

Finiko была основана в 2019 году в Татарстане. При этом компания не была зарегистрирована как юридическое лицо и привлекала новых участников через сайты, обещая людям ежедневный доход с вложений. Все расчеты внутри пирамиды проводились внутренней валютой, приобретаемой за криптовалюту. Эти денежные единицы вкладывались в одну из предлагаемых программ, а затем снова конвертировались в криптовалюту или реальные деньги.