ПОД/ФТ / Новости 02 сентября

ЦБ опубликовал указание о порядке представления кредитными организациями сведений и информации в рамках статей 7 и 7.5 закона № 115-ФЗ

ЦБ опубликовал указание (1), которое устанавливает порядок представления кредитными организациями в Росфинмониторинг сведений и информации в рамках статьей 7 и 7.5 закона № 115-ФЗ (2).

Документ определяет порядок сообщения следующей информации:

  • об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих в соответствии со статьями 6, 7.5 закона № 115-ФЗ обязательному контролю;
  • об операциях, в отношении которых у кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения возникают подозрения, что такие операции осуществляются в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
  • о разовой операции либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у работников кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля в  целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения возникают подозрения, что такие операции и (или) действия осуществляются в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая имеющуюся у кредитной организации информацию о бенефициарном владельце;
  • о принятых мерах по замораживанию денежных средств или иного имущества организации или физического лица в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7, пунктом 5 статьи 7.5 закона № 115-ФЗ;
  • о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию денежных средств или иного имущества, в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 закона № 115-ФЗ, о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 закона № 115-ФЗ;
  • о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации кредитной организации, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями закона № 115-ФЗ либо его отдельных положений;
  • об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7, пунктом 8 статьи 7.5 закона № 115-ФЗ;
  • о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 закона № 115-ФЗ;
  • о случаях отказа от проведения операции по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 закона № 115-ФЗ;
  • об устранении указанного в пункте 11 статьи 7 закона № 115-ФЗ основания, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе от проведения операции, либо об отсутствии оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции, в связи с решением межведомственной комиссии, созданной при Банке России в соответствии с законом № 115-ФЗ;
  • об отмене судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 закона № 115-ФЗ;
  • об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада), если указанный договор банковского счета (вклада) был расторгнут кредитной организацией в соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 закона № 115-ФЗ в связи с решением об отказе от проведения операции по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 закона № 115-ФЗ, в отношении которого впоследствии было устранено основание его принятия, либо межведомственной комиссией принято решение об отсутствии оснований, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе от проведения операции, либо судом принято решение об отмене ранее принятого решения об отказе от проведения операции;
  • об устранении основания, указанного в абзаце втором пункта 5.2 статьи 7 закона № 115-ФЗ, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), либо об отсутствии оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), в связи с решением межведомственной комиссии;
  • о случаях отмены судом ранее принятых решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 закона № 115-ФЗ.

Вместе с этим с 1 сентября утрачивают силу следующие положения:

  • пункты 1, 2, абзац первый пункта 3, пункты 9-14 и приложение к указанию № 4077-У (3);
  • указание ЦБ № 4936 (4);
  • указание ЦБ № 5108-У (5).

Также с 1 апреля 2022 года утрачивает силу указание ЦБ № 4077-У.

(1) Указание Банка России от 15 июля 2021 года № 5861-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(2) Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(3) Указанию Банка России от 20 июля 2016 года № 4077-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции"

(4) Указание Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(5) Указание Банка России от 28 марта 2019 № 5108-У "О внесении изменения в пункт 12 Указания Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Источник: cbr.ru