ПОД/ФТ / Новости 26 августа

"Эксперт РА" оценил темпы отзыва лицензий на фоне борьбы ЦБ с онлайн-казино

В первой половине 2021 года рынок покинули 28 кредитных организаций — на 87% больше, чем годом ранее, подсчитали в "Эксперт РА". Со статистикой ознакомился РБК. Прогноз по числу дефолтов на ближайший год почти не изменился: остаться без лицензии могут 30 банков на фоне борьбы ЦБ с онлайн–казино.

Темпы консолидации банковского сектора и ухода игроков с рынка значительно ускорились во втором квартале 2021 года. В апреле–июне ЦБ принудительно отозвал или аннулировал лицензии по запросу у 20 кредитных организаций — в 2,5 раза больше, чем в первом квартале этого года.

В целом за шесть месяцев по разным причинам рынок покинули 28 игроков. Для сравнения: за весь пандемийный 2020 год работать перестали 38 банковских и небанковских кредитных организаций.

Специфика 2021 года в том, что основная часть уходов с рынка произошла из-за отзыва лицензий по регуляторным основаниям, отмечает управляющий директор отдела валидации "Эксперт РА" Юрий Беликов: "Это вовлеченность в проведение сомнительных операций. И в рамках этой классификации новый сегмент — это кредитные организации, преимущественно небанковские, которые обслуживают азартные игры, ставки, расчетно-кассовое обслуживание букмекерских контор, зачастую не зарегистрированных в соответствии с законодательством. Это частный случай, он уточняется в пресс-релизах Банка России, причем именно такой детализации вовлеченности в проведении сомнительных операций раньше не было".