Комплаенс / Новости 25 августа

Некоторые финансовые пирамиды в Москве ориентированы на пенсионеров — ЦБ

В Московском регионе по итогам первого полугодия 2021 года выявлено 78 компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Некоторые из них ориентированы на аудиторию старшего возраста, сообщил портал "Банки.ру" со ссылкой на пресс-службу ГУ Банка России по ЦФО.

Все данные о выявленных за полугодие организациях регулятор передал в прокуратуру, Роскомнадзор, ФАС и другие уполномоченные органы.

В общей сложности в Москве выявлены 42 нелегальных кредитора, 22 субъекта с признаками финансовой пирамиды, четыре нелегальных субъекта в сфере рынка ценных бумаг. В Московской области — пять нелегальных кредиторов и пять финансовых пирамид. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выявленных пирамид выросло в два раза, что объясняется в значительной степени отменой карантинных ограничений.

"Среди финансовых пирамид столичного региона выделяются проекты, ориентированные на аудиторию старшего возраста", — отметил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Евгений Балычев.

По его словам, подобные компании имеют физические офисы присутствия и маскируются под форму потребительских кооперативов либо потребительских обществ, привлекают потенциальных "инвесторов" обещаниями повышенной доходности.

Так, например, компания с наименованием «Международный производственный кооператив "Парамайнекс Финанс" предлагала клиентам инвестировать наличные и безналичные средства в сельское хозяйство, строительство, оптовые поставки оборудования, а также криптовалютные активы, обещала доходность до 25% годовых и якобы гарантию защищенности.

При этом реальную хозяйственную деятельность компания не вела. Поиск потенциальных клиентов осуществлялся преимущественно методом холодных звонков, а клиенты были уверены, что размещают деньги в качестве банковского вклада.

Аналогичным примером является деятельность потребительского кооператива "Агропромвклад" с офисами в Москве и других городах ЦФО, который принимает деньги «как выгодную альтернативу банковским сбережениям» и обещает доходность до 10,5% годовых. Кооператив анонсирует розыгрыши ценных призов среди пайщиков.

"У нелегальных кредиторов Московского региона по-прежнему популярна схема деятельности, при которой под видом возвратного лизинга гражданам предоставляются займы под залог ПТС, — отметил Евгений Балычев. — Признаки нелегальной деятельности по этой схеме установлены в работе таких компаний, как, например, ООО "Первый лизинговый центр", ООО "Лизинг Дистрибьюшн", действующих в Москве, а также ООО "Капитал Инвест Лизинг", ООО "Лизинг Директ" и ООО "ЛК "Автоэкспресс", зарегистрированных в Московской области. Обращение к подобным недобросовестным участникам рынка может грозить потерей имущества".