Существенные события за период с 16 по 20 августа

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ совместно с Ассоциацией ФинТех и ОАО "Информационные технологии и коммуникационные системы" ("ИнфоТеКС") разработал стандарт, который совершенствует механизм сохранности данных при проведении финансовых операций, говорится в сообщении регулятора. Стандарт предназначен для участников получения информации о банковском счете, участников перевода денежных средств, а также для разработчиков информационного и программного обеспечения, информационных систем.
  • Росфинмониторинг 17 августа обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 18 августа вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал указание ЦБ от 30 июня 2021 года № 5848‑У "О порядке и условиях поддержания цен, спроса, предложения или объема торгов финансовым инструментом, иностранной валютой и (или) товаром в соответствии с частью 3 статьи 5 Федерального закона "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (вступает в силу с 1 апреля 2022 года за исключением отдельного положения, для которого установлен иной срок вступления в силу; официально опубликовано на сайте ЦБ 12 августа 2021 года), а также ряд других официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Власти Китая одобрили масштабный законопроект, ограничивающий сбор пользовательских данных технологическими компаниями. Предварительные версии документа позволяют предположить, что законопроект очень похож на Общий регламент о защите данных (General Data Protection Regulation, GDPR) Евросоюза, основанный на самых жестких в мире принципах защиты персональной информации.
  • Минцифры опубликовало проект постановления, которым предлагается ввести для коммерческих биометрических систем (КБС) те же стандарты сбора слепков голосов и лиц, что и для ЕБС. Издание ознакомилось с опубликованным проектом постановления Минцифры, который регулирует сбор биометрии россиян. Текущая версия документа устанавливает требования только при сборе данных в ЕБС. Новый вариант распространяет их на "иные информационные системы, обеспечивающие идентификацию с использованием биометрических персональных данных".
  • Минфин РФ предлагает запретить проводить аудит финансовой отчетности стратегических предприятий аудиторским организациям, находящимся под контролем иностранцев, либо входящих в одну группу с иностранной или международной компанией. Соответствующий законопроект опубликован для общественного обсуждения на едином портале раскрытия информации о готовящихся нормативно-правовых актах. Изменения предлагается внести в закон "Об аудиторской деятельности".

БАНКИ

  • Qiwi полностью возобновила операции с иностранными торговыми партнерами после истечения срока ограничений со стороны ЦБ, но пока не может точно оценить процесс восстановления этих операций. ЦБ по итогам проверки Киви банка ввел с 7 декабря 2020 года ограничения на ряд его операций. Предписание предусматривало приостановку или ограничение большинства видов платежей в пользу иностранных торговых компаний, а также денежных переводов на предоплаченные карты с корпоративных счетов.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • SEC США обвинила трех бывших инженеров Netflix Inc. в инсайдерской торговле с использованием данных о количестве подписчиков стримингового сервиса. В общей сложности сумма прибыли, полученной от инсайдерской торговли, составила более $3 млн.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • T-Mobile US Inc. подтвердил факт кражи хакерами персональной информации около 49 млн клиентов, в том числе потенциальных. Среди пострадавших от атаки на серверы компании около 7,8 млн клиентов, пользующихся услугами по факту оплаты, и чуть более 40 миллионов бывших или потенциальных клиентов, которые ранее подавали заявки на получение услуг оператора. Данные еще примерно 850 тыс клиентов, пользующихся услугами оператора по предоплате, также были раскрыты в результате утечки.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • FTC США подала новую версию антимонопольного иска к Facebook. Первоначальный вариант иска был подан регулятором совместно с 48 штатами в декабре прошлого года. Тогда власти обвинили Facebook в монополизации рынка путем скупки всех потенциальных конкурентов. В качестве примеров FTC приводила покупку социальных сетей WhatsApp и Instagram. Мессенджер был приобретен корпорацией в 2014 году за $19 млрд, а сервис для обмена фотографиями — в 2012 году за $1 млрд.
  • Антимонопольный регулятор рынка Китая опубликовал проект правил, направленных на прекращение недобросовестной конкуренции в сети. Опубликованные управлением по регулированию рынка (SAMR) правила охватывают широкий спектр направлений деятельности компаний, которые работают в сети. Например, им будет запрещено использовать данные и алгоритмы для перехвата трафика или влияния на выбор пользователей.
  • ФАС представила проект базовых принципов взаимодействия участников цифровых рынков, сообщила служба. Замруководителя ФАС Петр Иванов подчеркнул, что разработанные положения являются результатом обработки всех предложений общественных организаций и юрлиц, поступивших в службу с начала работы над проектом. Они помогут избежать основных рисков и недобросовестных практик, зафиксированных в отрасли.
  • Московское УФАС признала "Вымпелком", "МТС Банк" и еще две компании нарушившими закон о рекламе за спам-рассылку. В результате рассмотрения заявления и материалов, служба установила распространение рекламы через СМС, поступившую от отправителя "MTS-Bank". В "МТС-Банке" заявили, что произошла техническая ошибка, заявитель при заключении договора банковского обслуживания поставил галочку, что не согласен на распространение рекламы. Такое рекламное СМС-сообщение распространялась на основании договорных отношений между "Вымпелкомом", ООО "СЕВЕНТЕХ", ООО "СЗК "Инфосвязь" и ПАО "МТС-Банк".

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Western Union с 16 августа временно приостановила денежные переводы в Афганистан, сообщает MarketWatch со ссылкой на заявление компании. "Мы понимаем, что предоставляемые нами услуги позволяют нашим клиентам поддерживать своих близких. Мы продолжим пристально следить за развитием событий (в Афганистане) и информировать наших клиентов об изменениях", — сообщается также в заявлении Western Union.
  • ФК "Открытие" и МКБ намерены подключиться к потенциальному конкуренту Системы быстрых платежей (СБП) — SWIFT Go. С помощью SWIFT Go компании и потребители смогут осуществлять платежи за рубеж в течение нескольких секунд со своих банковских счетов. К SWIFT Go уже подключились семь крупных банков, которые в совокупности обрабатывают порядка 33 млн платежей в год, сообщала ранее SWIFT. Среди них — BBVA, The Bank of New York Mellon, DnB, MyBank, Sociеte Generale, UniCredit и российский "Сбер".
  • Visa обеспокоена решением компании Wildberries начать взимать комиссию при оплате за товары по картам Visa в России. С 16 августа 2021 года крупнейший российский онлайн-ритейлер Wildberries снизил цены с учетом размера платежных комиссий, которые раньше учитывались в стоимости товаров. С учетом того, что платежные системы устанавливают различные комиссии, теперь покупатели могут самостоятельно выбирать, какой платежной системой им удобнее и выгоднее пользоваться. Покупатели смогут экономить, пользуясь российскими платежными системами "Мир", СБП и SberPay.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Правительство РФ расширило состав сведений, размещаемых в единой биометрической системе (ЕБС). В частности, теперь в ЕБС будут размещаться сведения о гражданстве и дате рождения физического лица, чьи биометрические персональные данные размещаются в ЕБС. Также в ЕБС должны будет размещаться информация об органах и организациях, разместивших сведения в ЕБС биометрические данные физлица. Также перечень сведений дополняется информацией о способах сбора биометрических персональных данных в ЕБС — в МФЦ, банках, организациях финансового рынка и иных организациях.
  • Минцифры примет решение о замене бумажного паспорта смарт-картой к концу 2021 года. Об этом заявил глава ведомства Максут Шадаев. По словам министра, необходимость замены старого документа на более современный формат существует. Кроме того, смарт-карта является "более удобным форм-фактором для хранения всех необходимых данных", отметил он.
  • Власти РФ выделят 336,5 млн руб с 2021 по 2024 годы для создания системы для масштабного сбора данных об абонентах сотовых операторов. За эти деньги исполнитель должен будет обеспечить операторам доступ к системе и автоматизировать передачу и анализ их данных в Роскомнадзор. Представитель ведомства заявил, что деньги получит ФГУП "Главный радиочастотный центр" — подведомственное ему учреждение, которое станет разработчиком системы.
  • Сбербанк может выйти из состава участников нового СП с "Ростелекомом" по развитию ЕБС. Источники издания, знакомые с ходом подготовки к созданию СП по развитию ЕБС, куда должны войти банки и "Ростелеком", говорят, что самого крупного потенциального финансового участника — Сбербанк — не устроили условия проекта. В результате банк не подписал необязывающую документацию (term sheet).

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Американская Walmart Inc., крупнейшая в стране компания розничной торговли, планирует нанять специалиста для разработки стратегии в сфере использования криптовалют, стремясь предоставить покупателям возможность оплачивать ими товары по примеру Amazon.com Inc. В вакансии Walmart говорится, что ритейлер ищет старшего директора в штаб-квартиру компании в Бентонвилле, штат Арканзас, который будет "определять потребности покупателей и составлять на их основе требования к продукции", а также оценивать инвестиции, связанные с криптовалютами.
  • Человек вступает на минное поле при покупке биткоина, так как его средства не защищены законом, заявил первый зампред ЦБ Сергей Швецов. Интервью опубликовано на сайте регулятора. "Покупая тот же биткоин, человек вступает на минное поле, где, кроме себя, ему не на кого рассчитывать, и никто его защитить не может. Мы тоже об этом гражданам говорим, что не надо ходить туда, где вы не находитесь под защитой Российской Федерации, где ваши деньги просто заберут, и вы ничего с этим не сможете поделать", — отметил он.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала доклады о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Египте, Таиланде, а также Албании. 

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Суммарное вознаграждение членам правления "Роснефти" во втором квартале 2021 года составило 2,95 млрд рублей по сравнению с 0,43 млрд рублей в первом квартале 2021 года. При этом заработная плата правления "Роснефти" снизилась на 24% — до 135 млн руб., а выплаты за время нахождения в командировках увеличились на 86% — до 442,6 млн рублей, вознаграждение за работу в органе управления увеличилось на 1% — до 20 млн рублей.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Издательский дом Pearson Plc договорился выплатить $1 млн для урегулирования претензий со стороны SEC США. Американский регулятор утверждает, что издательский дом намеренно ввел инвесторов в заблуждение и преуменьшил масштаб произошедшей в 2018 году кибератаки, результатом которой стала утечка данных миллионов учащихся.
  • В России участились попытки обмана граждан, интересующихся вложениями в фондовую биржу, или инвесторов-новичков, рассказали профессиональные участники этого рынка. В первом полугодии 2021-го количество обращений клиентов с жалобой на мошенников выросло на 20–30% по сравнению с прошлым годом, сообщил руководитель управления развития клиентского сервиса компании "Финам" Дмитрий Леснов.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Президент РФ Владимир Путин подписал указ о национальном плане противодействия коррупции на 2021–2024 годы. План состоит из 16 разделов, в рамках реализации которых органам государственной власти даны поручения. В частности, Генпрокуратуре при участии СК, МВД, ФСБ и Росфинмониторинга — отслеживать факты подкупа иностранцев и руководителей международных организаций при совершении коммерческих сделок.
  • Альфа-банк не ждет существенных убытков из-за иска Генеральный прокуратуры РФ на $104 млн. Ранее стило известно, что Генпрокуратура добивается взыскания более $126 млн с экс-министра "Открытого правительства" Михаила Абызова и Альфа-банка, в котором он разместил средства, имеющие, по данным надзора, коррупционное происхождение. В частности, Генпрокуратура требует взыскать с Альфа-банка $104,5 млн и еще $22 млн с Абызова.
  • Мосгорсуд признал законным приговор бывшему председателю совета директоров ГК "Медполимерпром", гражданину США Джину (Евгению) Спектору за посредничество при даче взятки Анастасии Алексеевой — экс-помощнице бывшего заместителя председателя правительства РФ Аркадия Дворковича. Как сообщалось, Останкинский суд приговорил Спектора к четырем годам колонии строгого режима со штрафом в размере трехкратной суммы взятки — 14 млн 116 тыс. 805 руб. 55 коп. в доход государства.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", Forbes, "Российской газеты", "Коммерсанта", "Синьхуа", The Wall Street Journal и "Известий"