Комплаенс / Новости 09 августа

Обзор прессы за прошедшую неделю (2–8 августа)

  • Соратники экс-начальника "банковского" отдела ФСБ пожаловались на приговор

Во Второй западный окружной военный суд поступила жалоба на решение Московского гарнизонного военного суда, приговорившего бывшего начальника "банковского" отдела ФСБ Кирилла Черкалина к семи годам колонии за получение взяток и мошенничество, сообщил "Коммерсант".

Приговор удовлетворил всех без исключения участников процесса, а недовольны им остались "заинтересованные в решении суда лица" из числа бывших подельников осужденного.

Арестованный экс-полковник ФСБ Дмитрий Фролов и находящиеся в международном розыске бывшие банкиры Владимир Столяренко и Александр Бондаренко, обозначенные в приговоре как граждане "Ф", "С" и "Б", сочли, что гарнизонный суд необоснованно утвердил заявленный следствием ущерб в 638 млн руб, вменяемый всем, в том числе не осужденным еще обвиняемым по делу.

  • Инвестиции в криптовалюты станут популярнее при большей защите от регуляторов — глава SEC

Индустрия криптовалют может стать более популярной, если инвесторы получат большую защиту от регуляторов, сообщил председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Гэри Генслер, слова которого приводит "Коммерсант".

Он заявил, что нейтрально относится к самой технологии, но его отношение к защите инвесторов, использующих данные технологии, нельзя назвать таким же нейтральным. По мнению Генслера, криптовалюты могут стать существенной частью финансового рынка и принести пользу всей экономике — но только если люди, вкладывающие свои средства в криптовалюты, будут чувствовать такой же уровень защиты, как люди, вкладывающие средства в любые другие финансовые активы.

  • Росфинмониторинг намерен создать механизм мониторинга криптовалютных транзакций

Росфинмониторинг выбрал подрядчика для "работ по созданию модуля мониторинга и анализа криптовалютных транзакций с использованием биткоина". Об этом свидетельствуют данные сайта госзакупок, с которыми ознакомился РБК.

Разработка модуля мониторинга и анализа криптовалютных транзакций с использованием биткоина предназначена для решения следующих задач, следует из документации.

  • Отслеживания цепочки перемещений цифровых финансовых активов;
  • Ведения базы данных криптовалютных кошельков, связанных с осуществлением противоправной деятельности и финансированием терроризма;
  • Мониторинга поведения участников криптовалютного рынка с целью их идентификации, составление профилей участников и оценки их роли в экономической деятельности, а также выявление вероятности их участия в противоправной деятельности.
  • ЦБ не поддержал идею предоставить заемщику право на анонимность при подаче заявки на кредит

ЦБ не поддержал предложение Международной конфедерации обществ потребителей (КонфОП) предоставить заемщику право на анонимность при подаче заявки на кредит, сообщили "Российской газете" в пресс-службе регулятора.

Сейчас банки даже в ходе предварительной консультации по кредиту требуют паспорт и склоняют к тому, чтобы подать заявку. Право клиентов финансовых организаций на анонимность необходимо выделить в отдельную категорию защиты прав потребителей, предложили в КонфОП.

Согласно законодательству, кредитор обязан размещать в местах оказания услуг и на сайте информацию об условиях предоставления, использования и возврата потребительского кредита. Так, должна быть раскрыта информация о процентных ставках и диапазонах значений ПСК по предлагаемым клиентам продуктам, напомнили в ЦБ.

Вместе с тем конкретные параметры кредита согласовываются кредитором и заемщиком индивидуально и отражаются в индивидуальных условиях кредитного договора — документе, который банк предоставляет заемщику на подпись по итогам положительного рассмотрения его заявления. Поскольку кредитор обязан заключить кредитный договор на предложенных в данном документе условиях, то ему требуется в полной мере оценить заемщика, в том числе с точки зрения его финансового положения, а для этого необходима максимально полная информация о клиенте.

  • Московское метро допустило пассажиров к тестированию оплаты проезда по лицу

Московское метро впервые привлекло обычных пассажиров к тестированию системы Face Pay — оплаты проезда лицом, сообщила "Российская газета".

В основе технологии — "умное" видеонаблюдение, которое установлено на всех станциях. Нейросеть, интерпретирующая видео, в числе прочего умеет и определять личность пассажира, если его портрет занесен в какую-либо базу. В фундаменте Face Pay — обновленное приложение "Метро Москвы". Именно в него скоро все москвичи смогут загрузить свое фото и привязать банковскую карту.

Камера перед турникетом определит личность ее владельца, и платежная система спишет деньги с пластика. В метро каждая секунда бывает дорога, а с Face Pay не нужно тратить лишние мгновения на поиск нужной карточки в карманах. Сборы на работу тоже станут проще: даже если оставил "Тройку" или банковский пластик — в метро все равно попадешь.

  • РССП предупреждает о рисках введения новых правил работы с биометрическими данными для крупнейших IT-компаний РФ

Российский союз промышленников и предпринимателей (РСПП) направил отзыв на проект правил работы с биометрическими данными граждан, подготовленный Минцифры, где предупредил о дискриминации крупнейших в стране IT-компаний в случае реализации разработанных норм, сообщил "Коммерсант".

Проект поправок к закону об организации предоставления госуслуг разработало Минцифры, он разрешает использовать биометрию россиян только тем компаниям, в уставном капитале которых не более 49% иностранного капитала.

Такая компания должна иметь лицензию и право собственности на криптографические средства шифрования, а чтобы создавать собственные банки биометрических данных, должна также располагать собственным капиталом не менее 500 млн руб. Эти требования должны вступить в силу с 1 января 2022 года.

  • ЦБ Венесуэлы объявил о вводе цифрового боливара

Центральный банк Венесуэлы с 1 октября этого года начнет проводить деноминацию национальной валюты — боливара, также он начнет выпускать цифровую версию валюты, сообщили "Ведомости".

Так, один новый венесуэльский боливар будет равен 1 млн старых. Иными словами, со всех ценников будут списаны шесть нулей.

"Это изменение денежной шкалы, основанное на углублении и развитии цифровой экономики в Венесуэле, представляет собой необходимую историческую веху в то время, когда страна начинает путь экономического восстановления после кризиса, вызванного жестокой атакой на нашу страну", — говорится в пресс-релизе ЦБ.

  • Мошенники начали переводить россиянам займы без их ведома

Мошенники начали использовать новые преступные схемы — они начали переводить россиянам микрозаймы без их ведома, сообщила "Российская газета".

В издание обратился житель Твери, который работает инженером на местном производстве. На его счет вдруг упала немаленькая сумма — 45 тысяч рублей. Имя отправителя ему было неизвестно. Первая попытка вернуть деньги не удалась. Инженеру в банке объяснили, почему у него ничего не вышло с попыткой возвратить сумму неизвестному отправителю. В переводе нет никаких реквизитов.

А через неделю жителю Твери позвонили из далекого заполярного города. Представились микрофинансовой конторой и спросили, как он будет погашать заем.

И тут всплыла очень неприятная вещь — оказалось, что сутки нахождения суммы на счетах инженера "стоят" почти три процента. Аргументы, что заем у них он не просил, там рассматривать не стали.

  • Минцифры предложило разрешить использование биометрии водителям каршеринга и такси

Минцифры РФ разработало постановление правительства, которым предлагается расширить список случаев идентификации с использованием биометрии, сообщил "Коммерсант".

Согласно проекту, опубликованному на портале нормативно-правовых актов, предлагается с 1 января разрешить биометрическую идентификацию водителей такси и каршеринга.

Помимо идентификации водителей, биометрическую идентификацию также предлагается распространить на участников собраний гражданско-правового сообщества — ими, по Гражданскому кодексу, являются участники юрлиц, собственники и кредиторы при банкротстве. Биометрию также предлагается позволить использовать для прохода в организации и контроля доступа на их территорию.

  • JPMorgan назвал национальные криптовалюты угрозой для частных банков

Стратег JPMorgan Джош Янгер заявил, что быстрое создание национальных цифровых валют (CBDC) может привести к "каннибализации" коммерческой финансовой системы, сообщил портал "Банки.ру".

По мнению Янгера, клиенты начнут переводить свои средства из частных банков на счета CBDC в центральных банках, что угрожает стабильности частного банковского сектора.

"В случае поспешного создания национальных цифровых валют они могут лишить коммерческие банки от 20% до 30% финансирования", — утверждает Янгер.

  • Philip Morris прекратил продажу IQOS в Белоруссии из-за санкций

Табачная корпорация Philip Morris прекратила поставки систем нагревания табака IQOS в Белоруссию, сообщил финансовый директор компании Эммануэль Бабо, слова которого приводит "Коммерсант". Поставки прекращены с июля.

"Обратите внимание, что после недавних международных санкций IQOS больше не продается в Белоруссии, где мы достигли почти 7% продаж в Минске во втором квартале", — заявил Бабо.