ПОД/ФТ / Новости 05 августа

Суд заставил банк разблокировать карты продавца биткоинов

Суд заставил банк разблокировать карты россиянина, продававшего биткоины, сообщила "Российская газета".

С мая по август 2020 года россиянин продавал биткоины на криптовалютных биржах. Покупатели регулярно переводили на счета деньги, а сам мужчина — списывал с них средства. В августе банк посчитал операции необычными и заблокировал карты и счета.

В финансовой организации мужчине объяснили, что сделали это для того, чтобы не допустить вовлечение банка в проведение операций для легализации преступных денег. А также попросили документально объяснить источник денег и смысл операций.

Тогда мужчина предоставил все бумаги, подтверждающие легальный доход, и стал ждать, что счета разблокируют, однако этого не произошло. Он обратился в банк с претензией и снова предоставил все справки, но ничего не поменялось.

Клиент подал иск, в том числе — о компенсации морального вреда. Суд первой инстанции оставил требования без удовлетворения, и истец подал апелляционную жалобу в областной суд.

"На момент возникновения спора деятельность по купле-продаже криптовалюты не получила законодательного регулирования, но при этом она не запрещена. И поскольку клиент раскрыл экономический смысл операций и указал источник дохода, у банка не было оснований для продолжения блокировки и ограничения обслуживания", — объяснили в пресс-службе областного суда.

Коллегия не согласилась с тем, что права истца не были нарушены. Так как на время блокировки мужчине нужно было приходить в офис для совершения операций, а по условиям договора, банк обязан предоставлять услуги и дистанционно. Но в первой инстанции обоснованно отказали в компенсации морального вреда. Дело в том, что истец использовал счета не для тех целей, с которыми закон связывает возможность возмещения из-за нарушения имущественных прав.

В итоге областной суд взыскал с банка 5 тыс руб судебных расходов и обязал восстановить доступ к дистанционному обслуживанию и разблокировать карты клиента.