Существенные события за период с 5 по 9 июля

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Брюссель планирует создать новый орган по борьбе с отмыванием денег с прямыми надзорными полномочиями. С 2026 года AMLA сможет контролировать трансграничные финансовые компании и штрафовать фирмы, нарушающие правила борьбы с отмыванием денег.
  • ЦБ намерен временно не применять к кредитным организациям меры за несоблюдение новых законодательных требований, направленных на усиление контроля за денежными переводами из-за границы. Речь идет о появляющейся у банков с 1 октября обязанности предоставлять в Росфинмониторинг сведения о денежных переводах в адрес физических и юридических лиц на любую сумму, которые поступили из стран, находящихся в закрытом перечне.
  • ФНС запустила новый сервис, информирующий налогоплательщиков о риске приостановки расчетного счета из-за не представленных вовремя деклараций. Так, в личных кабинетах налогоплательщика юридического лица и индивидуального предпринимателя (на общей системе налогообложения) появился новый раздел "Как меня видит налоговая" во вкладке "Риск блокировки счета".
  • ЦБ аннулировал лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданные инвестиционной компании QBF (ООО "КьюБиЭф"), сообщается в информации на сайте регулятора. Основанием для такого решения послужили неоднократные в течение года нарушения инвесткомпанией требований законодательства РФ о ценных бумагах.
  • Комиссия ЦБ в первом полугодии получила 241 обращение обращения от должностных лиц и собственников финансовых организаций, не согласных с тем, что их деловая репутация или квалификация признаны не соответствующими установленным требованиям. За время своей работы (с 28 января 2018 года по 1 июля 2021 года) комиссия получила 973 обращения. Из рассмотренных 764 жалоб 59% удовлетворено, в 41% случаев в удовлетворении жалобы отказано.
  • Росфинмониторинг сообщил о расширении круга субъектов статьи 7.1 закона № 115-ФЗ. С 9 июля перечень субъектов статьи 7.1 закона № 115-ФЗ (1) дополняется доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, сообщил Росфинмониторинг.
  • Росфинмониторинг 6 и 8 июля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 9 июля вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал информационное письмо от 2 июля 2021 года № ИН-014-12/46 "О продлении действия мер Совбеза ООН в отношении Южного Судана", а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Банки обязали указывать в договоре вклада информацию о минимальной гарантированной ставке по депозиту, а также об условиях привлечения денег клиента во вклады. Порядок расчета минимальной процентной ставки предстоит определить ЦБ. Закон вступает в силу через год после официального опубликования, он коснется договоров по вкладам, которые будут заключаться с этой даты.
  • Президент РФ Владимир Путин подписал закон о реформе аудиторской деятельности: индивидуальные аудиторы не смогут проводить обязательный для компаний аудит финансовой отчетности, будет сформирован перечень "общественно значимых организаций", аудит которых смогут проводить только компании из специальных реестров Федерального казначейства и Банка России.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • ЦБ считает необходимым обратить внимание на недопущение навязывания со стороны лиц, осуществляющих признание клиентов квалифицированными инвесторами, процедуры присвоения статуса квалифицированного инвестора.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Американские технологические компании Facebook Inc., Twitter Inc. и входящая в Alphabet Inc. Google предупредили правительство Гонконга, что могут перестать предлагать услуги в регионе, если власти продолжат реализацию плана по изменению законов о защите данных, в результате чего компании могут понести ответственность за неправомерное распространение персональной информации в сети.
  • Авиакомпания British Airways урегулировала иск клиентов и сотрудников, пострадавших в результате масштабной утечки персональных данных после хакерской атаки в 2018 году. Как сообщила юридическая фирма PGMBM, представляющая интересы истцов, все потерпевшие получат компенсацию, размер которой не раскрывается. В рамках урегулирования авиакомпания не признает своей вины в произошедшем.
  • Власти Узбекистана ограничили работу нескольких зарубежных интернет-платформ. Соцсети нарушили закон о персональных данных, согласно которому информация узбекских пользователей должна храниться на территории республики. "Использование соответствующих ресурсов в сети интернет на территории Узбекистана ограничено в установленном порядке до устранения выявленных недостатков", — отметили в Узкомнадзоре. Какие именно сайты попали под ограничения, не уточняется.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • В США 36 штатов и округ Колумбия подали в суд Северного округа Калифорнии иск к Google. Они обвиняют компанию в злоупотреблении доминирующим положений на рынке приложений для Android и в злоупотреблении влиянием на их разработчиков. В иске они указали, что через Play Store распространяются более 90% приложений для Android, разработчики почти лишены выбора в средствах дистрибуции своих приложений, частично, поскольку Google проводила политику против потенциальных конкурентов.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Генпрокурор РФ Игорь Краснов завил, что планируемые поправки в уголовное законодательство позволят применять ограничительные меры в отношении криптовалюты вплоть до ее конфискации у преступников. Он назвал "серьезным вызовом криминальное использование в России криптовалют".
  • Пользователи криптовалютных карт Visa потратили на товары и услуги более $1 млрд за первые шесть месяцев этого года, сообщил финансовый директор платежной компании Васант Прабху. При этом он отметил, что нынешний показатель намного превышает суммы трат в 2019 и 2020 годах, но не стал приводить конкретные цифры.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала обзор пересмотренных стандартов в сфере виртуальных активов и их провайдеров. В обзоре рассматривается, как юрисдикции и частный сектор внедрили пересмотренные стандарты. Он также рассматривает изменения в типологиях, рисках и рыночной структуре сектора виртуальных активов.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Госнефтекомпания Азербайджана (ГНКАР) в 2020 году выплатила ключевым менеджерам компании вознаграждения на общую сумму 1 млн 376 тыс. манатов ($809,4 тыс.). В 2019 году топ-менеджерам компании были выплачены вознаграждения на сумму 1 млн 404 тыс. манатов. Таким образом, в 2020 году выплаты сократились на 2%.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Подразделение Robinhood Markets Inc., предоставляющее услуги по торговле криптовалютами, может выплатить регулятору штата Нью-Йорк штраф в размере не менее $10 млн за нарушение требований кибербезопасности и борьбы с отмыванием денег. Как говорится в документах компании, Robinhood Crypto LLC достигло принципиальной договоренности об урегулировании претензий департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (New York State Department of Financial Services, NYDFS) в рамках проводимого им расследования.
  • Миноритариям "Уракалия", выражавшим недовольство действиями основного владельца компании в ходе выкупа ее акций в 2019 году, удалось привлечь внимание ЦБ: регулятор изучит этот кейс, чтобы выявить уязвимости в корпоративном управлении. "Мы хотели бы внимательно рассмотреть кейс "Уралкалия", потому что в этом кейсе достаточно много дефектов корпоративного управления", — сказал первый зампред ЦБ Сергей Швецов.
  • Общий объем операций без согласия клиента (ОБС) в первом квартале 2021 года вырос на 57%, до 2,9 млрд рублей, количество на 40%, до 237,7 единиц, следует из отчета ЦБ. Доля социальной инженерии в первом квартале 2021 года по всем операциям без согласия клиента снизилась до 56,2% по сравнению с 64,0% в первом квартале 2020 года.
  • Экс-председатель правления Белгазпромбанка Виктор Бабарико, который в прошлом году собирался участвовать в президентских выборах в Белоруссии, Верховным судом республики приговорен к 14 годам лишения свободы. Бабарико обвиняется в получении взятки в особо крупном размере, а также в легализации средств, полученных преступным путем, в особо крупном размере (ч.3 ст. 430 и ч.2 ст. 235 Уголовного кодекса). Прокурор запросил для него 15 лет заключения.

МЕРОПРИЯТИЯ

  • 8 июля в дистанционном формате прошло заседание Межведомственной комиссии по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (МВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ).

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", Financial Times, РБК, "Российской газеты", "Коммерсанта", Forbes, Politico, CNBC