ПОД/ФТ / Новости 09 июля

НСФР направил обращение в МВД о проблемах обеспечения прав граждан при использовании сервиса "Проверка по списку недействительных российских паспортов"

Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил обращение в МВД о проблемах обеспечения прав граждан при использовании сервиса "Проверка по списку недействительных российских паспортов".

Информация о действительности (недействительности) паспорта имеет важное практическое значение для кредитных организаций, которые осуществляют соответствующую проверку при идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициара, а также при обновлении сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации).

Для установления сведений об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов кредитные организации используют информацию, получаемую при помощи сервиса, а именно — файл, содержащий список недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина РФ, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан РФ, удостоверяющих личность гражданина РФ на территории РФ (список).

По информации кредитных организаций, с марта 2021 года при использовании списка наблюдается следующая проблема – паспорта, с момента выдачи которых прошло не более двух недель, оказываются внесенными в Список как недействительные и только через некоторое время исключаются из него.

Указанное обстоятельство приводит к ситуации, при которой банки вынуждены отказывать в обслуживании гражданам, имеющим недавно выданные паспорта, поскольку данные паспорта формально имеют статус "Недействительный", что неизбежно влечет обоснованное недовольство клиентов, репутационные риски для кредитных организаций, а также снижает степень доверия граждан и банков к использованию сервиса.

Учитывая изложенное, НСФР направил в МВД обращение с просьбой реализовать меры по оперативной актуализации сведений в перечне недействительных паспортов после получения документа его законным владельцем, чтобы исключить нарушение прав граждан в результате квалификации надлежаще оформленных и выданных им паспортов в качестве недействительных.

Источник: rosfinsovet.ru