Существенные события за период с 7 по 11 июня

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ разрабатывает подходы к регулированию финансовых групп и холдингов, в моменте рисков нет, но ЦБ отмечает сопротивление участников рынка, заявила председатель регулятора Эльвира Набиуллина. "Что касается регулирования финансовых холдингов, действительно, эта тема достаточно сложно идет, много вопросов, сопротивление этому. Но тем не менее, тема существует. Никаких рисков текущих, ближайших, мы не видим, у нас нет в этом отношении супер-срочности это регулировать", — сказала она.
  • ЦБ предоставил полугодовую отсрочку применения мер регуляторного воздействия за нарушение новых требований по финансовой устойчивости и платежеспособности для небольших страховщиков, сообщает регулятор в информационном письме.
  • ЦБ планирует в этом полугодии начать с участниками рынка обсуждение вопроса об унификации подходов к фидуциарной ответственности на рынке коллективных инвестиций, доверительных управляющих и инвестиционных советников (в том числе робоэдвайзинга), сообщил директор департамента инвестиционных финансовых посредников ЦБ Кирилл Пронин.
  • Росфинмониторинг 8 и 10 июня обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 9 июня вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал приказ от 4 июня 2021 года № ОД-1039 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг у кредитной организации АО "РФИ БАНК" (Москва), а также ряд других официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Власти подготовили поправки в законодательство, которые обяжут российские банки информировать финансовую разведку и ЦБ о запросах госорганов из "недружественных стран". Законопроект разработал Минфин, он обсуждался и был одобрен на заседании комиссии правительства по законопроектной деятельности, рассказали РБК два источника, близких к правкомиссии, и источник, знакомый с подготовкой проекта.
  • Госдума приняла в окончательном чтении закон, который наделяет Росфинмониторинг (по согласованию с ЦБ) правом сформировать перечень иностранных государств, денежные переводы из которых в адрес российских граждан и компаний с 1 октября 2021 года подпадут под обязательный контроль службы вне зависимости от суммы перевода.
  • Правительство РФ направило в Госдуму положительный отзыв на депутатский законопроект о создании на базе ЦБ "антиотмывочной" платформы "Знай своего клиента" (ЗСК, know your customer), через которую банки в режиме онлайн смогут получать информацию об уровне риска по клиентам и контрагентам, при этом регулятору рекомендуется привлечь Минэкономразвития к работе над критериями риска.
  • Госдума приняла в окончательном чтении закон об отмене лицензирования разработки, производства, испытания и ремонта беспилотных авиационных систем, в частности — беспилотных гражданских воздушных судов максимальной взлетной массой до 30 кг.

БАНКИ

  • ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Энергомашбанка. Такое решение принято в связи с тем, что банк полностью утратил собственные средства (капитал). Как отмечает ЦБ, банк реализовал "высокорисковую бизнес-модель, занижая величину необходимых к формированию резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности".

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • SEC США ведет проверку в связи с волатильностью акций сети кинотеатров AMC Entertainment Holdings Inc. и других популярных среди розничных инвесторов компаний. "Сотрудники SEC продолжают следить за рынком в связи с сохраняющейся волатильностью некоторых акций, чтобы определить наличие нарушений на рынке, манипулятивной торговли или других противоправных действий", — заявил регулятор.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • ЦБ в ответ на жалобы потребителей финансовых услуг напомнил банкам, что банкноты и монеты должны приниматься по номинальной стоимости как при совершении платежей и переводов, так и при зачислении на счета или вклады на всей территории РФ, следует из информационного письма регулятора.
  • Совкомбанк переводит своих зарплатных клиентов на карты "Зарплатная Халва" на базе Mastercard. Как рассказали в компании, зарплатный проект которой реализован в Совкомбанке, сотрудникам начали перевыпускать карты Visa на Mastercard: "Из бухгалтерии сообщили, что в ближайшее время будет звонок из банка. Перезвонили из банка и безапелляционно потребовали прийти в отделение и получить новую зарплатную карту Mastercard, хотя срок действия моей Visa еще не закончился".

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Американскому интернет-ритейлеру Amazon.com Inc. грозит штраф в размере $425 млн за нарушение европейских практик в сфере защиты данных. Такое решение, по словам источников, приняла Национальная комиссия по защите данных Люксембурга (CNPD) — основной регулирующий орган для Amazon в Европе, поскольку штаб-квартира компании находится именно в Люксембурге.
  • McDonald's Corp. стала жертвой хакерской атаки — злоумышленники похитили данные клиентов южнокорейского и тайваньского подразделений компании. Атака также могла коснуться ее клиентов в России и ЮАР.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Google, входящая в Alphabet Inc., выплатит штраф в размере 220 млн евро для урегулирования претензий французского антимонопольного регулятора (Autorite de la Concurrence), обвинившего компанию в злоупотреблении доминирующим положением на рынке цифровой рекламы. Антимонопольный регулятор Франции пришел к заключению, что Google, пользуясь своим положением, продвигала собственные рекламные сервисы в ущерб конкурентам.
  • Британское управление по защите конкуренции и рынкам (CMA) планирует провести официальное расследование в отношении Amazon. CMA на протяжении нескольких месяцев изучала деятельность Amazon. В первую очередь регулятора заинтересовало использование ритейлером данных, которые он собирает через свою платформу, и подбор продавцов, товары которых появляются на сайте.
  • "Яндекс" 9 июня подал иск к ФАС России в Арбитражный суд Москвы. "Яндекс" просит суд признать решения и действия регулятора незаконными. Сейчас ФАС рассматривает дело в отношении "Яндекса", подозревая его в неконкурентном продвижении собственных сервисов через свой поисковик. Во вторник, 9 июня, ФАС перенесла рассмотрение дела на 21 июля.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • Расчеты по картам "Мир" можно будет проводить не только в рублях, но и в иностранной валюте, сейчас идут переговоры с несколькими странами, сообщила первый зампред ЦБ РФ Ольга Скоробогатова в ходе "круглого стола" в Госдуме. "Здесь нужно просто делать тоже технологическое взаимодействие с другими игроками и выбирать расчетный банк, который будет проводить в долларах и в евро (расчеты — ред.)", — сказала Скоробогатова.
  • Россия и Китай протестировали возможность интеграции двух систем передачи финансовых сообщений (СПФС), все работает, сообщила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова. "Мы уже сделали интеграцию, протестировали, и это работает. Сейчас вопрос, чтобы китайская сторона и российская сторона своих участников все больше ориентировала на этот шлюз, который у нас есть между этими системами", — сказала Скоробогатова.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Базельский комитет по банковскому надзору предлагает ужесточить требования к капиталу банков, владеющих биткоинами и другими криптовалютами. "Некоторые криптоактивы показали свою высокую волатильность и могут создавать риски для фининститутов, поскольку их концентрация в банковском секторе растет", — говорится в заявлении комитета.
  • Американская брокерская компания Interactive Brokers до конца лета предоставит клиентам возможность торговать криптовалютой. Об этом сообщил основатель и глава компании миллиардер Томас Петерффи. "Клиенты определенно просят (криптовалютную торговлю — ред.), и мы ожидаем, что будем готовы предложить им ее к концу лета", — заявил Петерффи.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала доклады о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Пакистане и Бутане. Стандарты FATF включают в себя рекомендации, а также пояснительные записки к ним и определения. Предусмотренные этими стандартами меры обязательны для всех членов организации. То, насколько соответствующие меры реализованы на практике, проверяется через систему взаимных оценок.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Китайская полиция арестовала 1,1 тыс человек, которых подозревают в том, что они использовали операции с криптовалютами для отмывания денег, полученных в результате преступной деятельности. Речь идет в основном о деньгах, полученных при телефонном и интернет-мошенничестве.
  • МФО фиксируют спад мошеннических заявок на получение займов. По итогам мая 2021 года только 0,41% заявок, поступающих в МФО "Лайм-Займ", были квалифицированы как мошеннические. Это в 4,5 раза меньше, чем в мае прошлого года, тогда этот показатель составлял в компании 1,88%. В течение пяти месяцев доля варьировалась в диапазоне 0,35–0,44%, что в два-четыре раза ниже годичной давности.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Суд признал бывшего председателя правления Тольяттихимбанка Александра Попова виновным в покушении на дачу взятки почти в $2 млн судье Верховного суда РФ за вынесение незаконного судебного акта в пользу ПАО "Тольяттиазот" (ТОАЗ). Следствие и суд установили, что бенефициарный владелец "Тольяттиазота" Сергей Махлай, являясь фигурантом уголовного дела о хищении продукции с тольяттинского химзавода, был привлечен и к ответственности за налоговое правонарушение.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", The Wall Street Journal, Financial Times, "Коммерсант", Forbes, РБК, Bloomberg