Обзор прессы за прошедшую неделю (24–28 мая)

Комплаенс, Новости: Обзор прессы за прошедшую неделю (24–28 мая)
Фото: Shutterstock
  • Правоохранители намерены допросить первого зампреда ЦБ в рамках дела о хищении активов банка "Воронеж"

МВД намерено допросить первого зампредседателя ЦБ Сергея Швецова в рамках расследования уголовного дела о хищении активов банка "Воронеж", сообщил "Коммерсант".

Сотрудники центрального аппарата МВД, которые осуществляли оперативное обеспечение этого дела, установили, что своего самого высоколиквидного актива — ОФЗ банк "Воронеж" лишился буквально в одночасье. Ценные бумаги кредитное учреждение держало в депозитарии московского АО "Финанс-Инвест", являвшегося участником торгов на Мосбирже.

По данным полицейских, в марте 2018 года предправления Национального клирингового центра (НКЦ) Алексей Хавин, являвшийся одновременно членом правления Мосбиржи, на один день исключил АО "Финанс-Инвест" из списка участников торгов.

После отключения АО от клиринга, когда все операции "Финанс-Инвеста" выпали из поля зрения контролирующих органов, Мосбиржа произвела операции по продаже ОФЗ со счета банка "Воронеж" третьему лицу по ценам значительно ниже рыночных. Тем самым кредитному учреждению, как полагают в МВД, был нанесен ущерб на сумму более 1,5 млрд руб.

Сразу несколько участников торгов на Мосбирже заявили изданию, что подобные манипуляции не могли пройти бесследно просто потому, что ущерб был нанесен фактически самой бирже и ее акционерам. "Ведь именно НКЦ выступает посредником в каждой сделке и гарантирует исполнение платежей на Мосбирже", — добавил один из собеседников СМИ.

И действительно, регулятор, контролирующий работу этой площадки, якобы провел соответствующую проверку и выявил нарушение, отмечает "Коммерсант". О нем было доложено первому зампредседателя ЦБ Сергею Швецову, который непосредственно курирует работу Мосбиржи. Однако, по данным источников издания, официального хода докладной записке по какой-то причине так и не дали. Во всяком случае никакого обращения в правоохранительные органы до сих пор не последовало.

  • Банки РФ расширяют штат для дистанционного обслуживания

Российские банки продолжали перераспределять структуру операционных расходов и оптимизировать персонал. В одних случаях это происходит на фоне изменения сети отделений, в других — растет спрос на сотрудников колл-центров, курьеров и выездных менеджеров, сообщил "Коммерсант".

Активное развитие дистанционных сервисов на фоне коронавирусных ограничений продолжало оказывать влияние на структуру персонала российских банков и в первом квартале 2021 года, отмечает издание.

Причем ряд крупных банков — "Тинькофф банк", Россельхозбанк, ВТБ, "Дом.РФ" — продолжали увеличивать численность персонала на 0,7–3 тыс человек по сравнению с прошлым годом. Однако у отдельных универсальных крупных банков — Сбербанка и "ФК Открытие" — численность персонала сократилась. Это следует из информации, раскрытой в квартальных отчетах.

  • ЕС грозит Минску эмбарго на нефтепродукты и удобрения

ЕС рассматривает введение новых экономических санкций против Белоруссии после инцидента с принудительной посадкой самолета Ryanair в Минске, сообщает "Коммерсант".

Потенциально самые чувствительные направления — нефтепродукты, продажа которых в ЕС в 2020 году принесла Белоруссии более $1 млрд, и калийные удобрения ($200 млн).

Накануне главы стран Евросоюза выступили за введение новых экономических санкций против Белоруссии из-за инцидента с вынужденной посадкой в Минске следовавшего из Афин в Вильнюс самолета Ryanair 23 мая.

  • Банки усилили антифрод-системы для защиты пенсионеров

Банки стали оптимизировать свои антифрод-системы для более эффективной защиты людей пожилого возраста от мошенников. Об этом "Известиям" рассказали в крупнейших российских финансовых организациях.

Специальную антифрод-систему, которая позволяет минимизировать риски мошенничества в отношении клиентов банка — пенсионеров, в 2021 году внедрил МКБ. В кредитной организации пояснили: в отличие от стандартных настроек система будет считать подозрительным, например, если возрастной клиент захочет снять деньги со вклада досрочно, несмотря на потерю процентного дохода. У молодых людей такое поведение не будет считаться триггером для реакции службы безопасности.

Дополнительные алгоритмы для выявления потенциально мошеннических операций со счетами клиентов преклонного возраста также использует ВТБ, рассказал его представитель. Он добавил, что сейчас в разработке находится специальный льготный тариф мобильной связи от ВТБ Мобайл для пенсионеров, который будет защищать абонентов от мошенников и случайных нежелательных списаний.

  • Телефонные мошенники крадут до 5 млрд руб в месяц — "Сбер"

Ежемесячный ущерб граждан от телефонного мошенничества по всей стране составляет 3,5–5 млрд рублей, рассказал "Известиям" зампредправления "Сбера" Станислав Кузнецов.

Самой распространенной схемой (61%) телефонного мошенничества он назвал перевод денег на "защищенный" счет. В таком случае человек снимает деньги или берет кредит и вносит их на счет преступника.

За 2020 год в "Сбер" поступило 3,7 млн жалоб на попытки мошенничества, сказали в банке. По оценкам организации, в прошлом году злоумышленники позвонили гражданам более 15 млн раз. При этом ущерб телефонного мошенничества в прошлом году по сравнению с 2019-м вырос вдвое.

  • МИД Украины обозначил срок завершения борьбы против "Северного потока — 2"

Украина будет бороться против газопровода "Северный поток — 2", пока он не будет запущен в эксплуатацию, заявил в ходе брифинга министр иностранных дел страны Дмитрий Кулеба, слова которого приводят "Ведомости".

"Мое правило в жизни: всегда бороться до конца за национальные интересы Украины. До тех пор, пока газ не потек по "Северному потоку — 2", мы будем бороться за защиту наших интересов", — отметил он.

В то же время Кулеба признал, что теперь шансы достроить газопровод выросли. Это связано с заявлением президента США Джо Байдена, который назвал новые санкции против практически завершенного проекта контрпродуктивными с точки зрения отношений Вашингтона с Европой.

  • Исследование: получавшим госпомощь предпринимателям навязывали банковские услуги

Банки зачастую навязывали предпринимателям, получавшим государственную поддержку в период пандемии, дополнительные услуги, говорится в исследовании Общероссийского народного фронта совместно с АНО "Россия — страна возможностей". С материалами ознакомился портал "Банки.ру".

Бизнесменам предоставляли кредиты по программам ФОТ 2.0 и ФОТ 3.0, но 33% подавших заявку на кредит получили предложение о покупке дополнительных услуг банка, 32% заявителей не были проинформированы, что такие услуги не являются обязательным условием для получения кредита.

Большинство (80,4%) респондентов обслуживаются в том же банке, куда обращались, 19,6% обслуживаются в другом банке. Качество информирования банками о сути и деталях ФОТ 2.0 и ФОТ 3.0 положительно оценили 55,4% заявителей, 33,7% — отрицательно.

  • Сбербанк запрещает пополнять выпущенные им карты "Мир" в банкоматах других банков

Сбербанк запретил пополнять выпускаемые им карт платежной системы "Мир" в устройствах самообслуживания (банкоматах и платежных терминалах) сторонних банков, сообщили "Коммерсанту" участники рынка.

В колл-центре Сбербанка подтвердили изданию, что по любым картам банка, выпущенным в рамках "Мира", пополнение в банкоматах сторонних банков не предусмотрено, по картам Сбербанка систем Visa и Mastercard пополнение в устройствах самообслуживания сторонних банков возможно.

В Сбербанке отказались комментировать вопросы, связанные с пополнением карт "Мир". Но столь разный подход к пополнению карт Сбербанка в зависимости от платежной системы легко объясним, отмечает издание.

У Visa и Mastercard по умолчанию комиссия за пополнение карт сторонних банков взимается с клиента, часть комиссии банк—владелец банкомата перечисляет банку-эмитенту, выпустившему карту. У "Мира" взимание комиссии с клиента за пополнение карты запрещено, стоимость услуги банк-эмитент компенсирует банку—владельцу банкомата.

  • ЦБ выявил схему в ипотеке с попытками взять несколько кредитов за день

Банк России выявил новую схему в ипотеке, когда заемщик пытается взять несколько ипотечных кредитов в один день, сообщила первый зампред ЦБ Ксения Юдаева, слова которой приводит "Российская газета".

По ее словам, схема не получила широкого распространения, но ЦБ следит за ситуацией. В чем смысл этой схемы, она не пояснила.

  • Россиян стали предупреждать о мошенниках через таксофоны

Банки стали использовать таксофоны для информирования клиентов о рисках телефонных мошенников. Первым такой формат обучения запустил "Тинькофф", рассказал его представитель "Известиям".

По оценкам банка, клиенты, которые ознакомились со сценариями обмана, на 30–40% реже попадают на уловки злоумышленников. Повышение киберграмотности — одно из приоритетных направлений работы ЦБ.

  • В РФ появился новый вид мошенничества с банковскими картами

Житель Екатеринбурга получил на карту перевод на 15 тыс руб от микрокредитной организации "Будьте богаты", деньги оказались займом, однако мужчина уверен: сам он не оформлял никаких договоров, сообщили "Известия".

Воспользовавшись поиском, он обнаружил, что "Будьте богаты" — юридическое лицо, которое работает через сайт "Теремзайм", а ранее работало под брендами "РоботМани", "Кометазайм" и Mishka Money.

"Почитал отзывы про эту контору, там все ревут и страдают. А в условиях сказано, что заем дают под 365% годовых", — сообщил мужчина. Из отзывов он также узнал, что обычно кредиторы из этой организации поступают следующим образом: сначала они с большой скоростью крутят проценты, затем передают данные должника коллекторам. Однако в отзывах мужчина так и не нашел ни одного случай, похожего на свой, — обычно люди сами оформляли заем, а затем им и их родственникам начинали звонить коллекторы.

  • Минцифры разрешит обезличивать персональные данные россиян без их согласия

Минцифры в третий раз изменило законопроект, регулирующий оборот обезличенных данных в России. В новой версии бизнесу разрешат обезличивать персональные данные россиян без их согласия, сообщил "Коммерсант".

Исключение вводится лишь для некоторых категорий граждан, в частности сотрудников силовых ведомств, судей, потерпевших, свидетелей и иных участников уголовного судопроизводства.

В исходной версии законопроект, внесенный в Госдуму в начале 2020 года, должен был упростить порядок сбора инновационным бизнесом согласий с граждан на обработку их персональных данных. Но в результате доработки проекта ко второму чтению в нем лишь появилось условие, что данные россиян компании могут обезличивать, только если на это получено отдельное согласие граждан.

  • Число утечек информации за пандемию выросло на треть

Количество утечек персональных данных в пандемийный 2020 год выросло на 30%, говорится в исследовании компании по кибербезопасности DeviceLock, с которым ознакомились "Известия".

Сначала во время адаптации процессов к работе сотрудников из дома компании допустили множество ошибок, которые в дальнейшем приводили к взломам. Однако во второй половине года бизнес смог адаптироваться и решил возникшие проблемы, пояснила генеральный директор DeviceLock Олеся Ярмоленко.

  • В России хотят создать общую базу киберпреступлений

Статистику по киберпреступлениям в России планируют унифицировать. Минфин поддержал такую инициативу, говорится в письме замглавы ведомства Алексея Моисеева в адрес Ассоциации банков России. С его содержанием ознакомились "Известия".

Составление единой базы предлагается закрепить за одним или несколькими ведомствами. Сейчас данные по телефонным мошенничествам в несколько раз отличаются: по информации ЦБ, количество операций без согласия клиентов в 2020-м выросло до 773 тыс, а по данным МВД — до 190 тыс. Единый подход к формированию статистики позволит эффективнее оценивать методы борьбы со злоумышленниками.

Уголовный кодекс предусматривает отдельные составы преступлений, связанные с хищением денежных средств. В письме Минфина перечисляется: это кражи с банковских счетов, мошенничества с использованием служебного положения, с применением электронных средств платежа и т.д. Наличие такого количества смежных составов создает сложности в правоприменительной практике, а также влияет на расхождение в статистике киберпреступлений, подчеркивается в документе.