Обзор прессы за прошедшую неделю (17–21 мая)

  • Росфинмониторинг и ЦБ выступили против использования водительских прав для полноценной идентификации

Росфинмониторинг и ЦБ выступили против использования водительских прав для полноценной идентификации личности при получении финансовых услуг, сообщил "Коммерсант".

Издание ознакомился с позицией Росфинмониторинга в отношении инициативы Национального совета финансового рынка (НСФР) и фонда "Сколково" в части поправок к закону № 115-ФЗ.

Авторы поправок предложили расширить состав документов, удостоверяющих личность гражданина при проведении финансовых операций, включив в него водительское удостоверение. Поправки были внесены в Госдуму в феврале 2021 года, и на данный момент они уже одобрены в первом чтении.

Однако Росфинмониторинг идею не поддержал, указав, что использование водительского удостоверения возможно лишь при упрощенной идентификации в качестве дополнительного идентификатора, подтверждающего личность клиента.

  • Эксперты выявили резкий рост мошеннических звонков от псевдосиловиков

Телефонные мошенники в апреле 2021 года резко увеличили число звонков банковским клиентам под видом представителей правоохранительных органов, государственных структур, а также финансовых регуляторов. Об этом РБК рассказали в "Лаборатории Касперского".

Согласно данным приложения, определяющего неизвестные номера (Kaspersky Who Calls), число таких звонков в апреле 2021 года увеличилось в четыре раза по сравнению с декабрем 2020-го — февралем 2021 года. В 2020 году, в том числе в апреле, такая тенденция не прослеживалась, подобных случаев было не так много, говорит аналитик Kaspersky Who Calls Виталий Воробьев: "Пик такой активности пришелся на конец марта и начало апреля. В мае сохраняется высокий уровень мошеннической активности. Чаще всего пользователи отмечали, что злоумышленники представлялись сотрудниками МВД, полиции, следователями, а также работниками Центрального банка".

  • Германия начала расследование в отношении литовского финтех-стартапа из-за аферы в Wirecard

Прокуратура Мюнхена расследует возможную связь литовской финтех-компании Finolita с хищением более €100 млн немецкого платежного сервиса Wirecard, в балансе которого после банкротства в 2020 году обнаружили дыру в €1,9 млрд, сообщил Forbes со ссылкой на источники Financial Times.

Прокуратура подозревает, что незадолго до краха Wirecard с ее счетов вывели сотни миллионов евро и часть денег была переведена бывшему финансовому директору Wirecard Яну Марсалеку, которого сейчас по запросу Германии разыскивает Интерпол. Из документов, с которым ознакомилась FT, следует, что часть этих денег обработала Finolita.

  • Банки разрешат снимать деньги с чужой карты

Банки со следующего года массово начнут внедрять функцию по снятию денег в банкомате с чужой карты, сообщили "Известия".

В мобильном приложении кредитной организации можно будет сгенерировать QR-код на получение определенной суммы, отправить его другу и тот сможет забрать в банкомате деньги, отсканировав код. Таким же образом можно будет и пополнить счет.

Положительными сторонами подобной технологии будут скорость и удобство, однако эксперты предупреждают о рисках мошенничества. Три основных — перехват кода, злоумышленник в банке и подбор такого ключа, отмечает издание.

  • Количество звонков мошенников клиентам российских банков выросло на 170% с начала года

Количество мошеннических звонков клиентам российских банков с января по апрель 2021 года выросло на 170% по сравнению с 2020-м, говорится в исследовании Tinkoff Data, с которым ознакомился портал "Банки.ру".

Пик активности телефонных мошенников зафиксирован в январе — тогда количество звонков от злоумышленников выросло почти вдвое.

По данным опроса, 98% пользователей сталкиваются со спам-звонками, из них почти треть получает такие звонки по несколько раз в день, еще 55% — несколько раз в неделю. В среднем абонент получает один звонок спама в день, почти 80% от всех входящих звонков с неизвестных номеров составляют звонки от злоумышленников и спам, причем количество спам-звонков превалирует — их доля достигает 46%.

  • Сбербанк рассказал о хищении 400 млн руб у клиента другого крупного банка

Начальник управления противодействия кибермошенничеству Сбербанка Сергей Велигодский рассказал о хищении рекордной суммы в 400 млн руб у клиента другого крупного банка. Его слова приводит РБК.

"Это не клиент Сбербанка, это клиент другого крупного банка. Это женщина, 54 года. Сумма: 400 млн руб", — рассказал Велигодский. Речь идет о схеме, когда жертва сама снимает деньги со счета и переводит их на счет мошенников в другой банк.

По его словам, мошенники позвонили женщине, представившись сотрудниками службы безопасности банка, клиентом которого она является, и заявили, что "сейчас будут спасать деньги". Женщина согласилась и сообщила им, что у нее на счету было 14 млн руб. "Они говорят: отлично, берем, снимаем и несем", — рассказал Велигодский.

После этого женщина сообщила мошенникам, что на счету в другом банке у нее хранятся еще 380 млн руб. "Они такие: мы сейчас с вами общаться не будем, это деньги очень серьезные. Сейчас вам позвонит "сотрудник ФСБ" и будет вами заниматься. Ей позвонили "ФСБ" и дальше ее начали разматывать. И вот она в течение месяца снимала эти деньги и отправляла их "спасателям", — отметил Велигодский.

  • Apple предоставляет данные своих пользователей правительству Китая

Apple пошла на многочисленные уступки правительству Китая, чтобы продолжать работать в стране, сообщил "Коммерсант" со ссылкой на расследование The New York Times.

Как выяснили журналисты, американская компания не просто хранит данные своих китайских пользователей в Китае, но и делится всей информацией о них с властями страны, а также удаляет весь неугодный правительству контент.

В ответ на закон от 2017 года Apple согласилась перенести серверы с данными китайских пользователей в Китай. Более того, как пишет издание, дата-центры полностью контролируются китайской государственной компанией, цифровые ключи к базам данных пользователей хранятся там же. При этом Apple не использует в Китае шифрование данных, как в других странах, просто потому что китайское законодательство запрещает это.

  • Госдума одобрила законопроект о декларировании криптовалюты кандидатами на выборах

Госдума приняла в первом чтении правительственный законопроект, который обязывает кандидатов на выборные должности отчитываться о расходах на покупку цифровых финансовых активов и цифровой валюты, сообщил "Коммерсант".

Помимо этого, кандидаты должны будут отчитываться об источниках получения средств для таких сделок.

Законопроект обязывает кандидатов отчитываться о своих операциях с криптовалютой, а также сделок супругов и несовершеннолетних детей за последние три года. Изменения вносятся в законы о выборах президента, депутатов Госдумы, об основных гарантиях избирательных прав и в другие законы.

  • ВСС назвал самые популярные схемы мошенничества в страховании

Самыми популярными схемами мошенничества являются оформление ОСАГО задним числом, продажу недействительных полисов и имитацию угона дорогостоящих машин. Об этом "Известиям" рассказал вице-президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Сергей Ефремов.

Помимо общего роста числа злоупотреблений в страховании, в ВСС также прогнозируют усиление мошенничества в хеджировании имущества и ответственности. На это повлияет рост урона в этой сфере летом за счет проникновения воды, пожаров и стихийных бедствий.

  • МВД задержало подозреваемых в краже смартфонов у москвичей и их денег через кабинеты онлайн-банков

Сотрудники МВД задержали подозреваемых в краже денежных средств граждан дистанционным способом. Злоумышленники похищали у москвичей смартфоны и их деньги через кабинеты онлайн-банков. Общий материальный ущерб превысил 16 млн руб, сообщил портал "Банки.ру".

По данным оперативников, в общественных местах злоумышленники похищали мобильные телефоны жителей Москвы. Получив доступ к личным кабинетам онлайн-банков граждан, сообщники переводили на свои счета денежные средства или совершали покупки. Кроме того, соучастники неправомерно оформляли кредиты на имена потерпевших и использовали полученные деньги по своему усмотрению.

  • Кражи денег из банков в пандемию выросли на треть

За пандемийный год количество краж с банковских счетов россиян выросло на 30%, достигнув 42 тыс., следует из данных Генеральной прокуратуры, с которыми ознакомились "Известия".

Больше всего в расчете на 100 тыс населения от рук мошенников пострадали жители Удмуртии, Вологодской области и Карелии, следует из данных надзорного органа. Также ранее отмечалась низкая раскрываемость преступлений, совершенных в банковской сфере, из-за невозможности установления личности подозреваемого.

Как отмечается в отчете, в целом почти 70% всех мошенничеств совершены с использованием информационных технологий (ИТ). За последний год их стало больше на треть, а общее число таких преступлений достигло 136 тыс. В 17,2 тыс случаях жертвами стали пенсионеры, а в 1,7 тыс — несовершеннолетние.

  • ЦБ наблюдает снижающееся качество фальшивых банкнот

Высококачественных фальшивок банкнот все меньше, а "достойных подделок" недавно введенных в оборот купюр в 200 и 2000 рублей выявлено не было. Все они напечатаны на принтере, и их можно определить невооруженным глазом. Об этом в интервью "Российской газете" рассказал зампредседателя ЦБ Михаил Алексеев.

"Наши банкноты надежно защищены, что подтверждается в первую очередь низким уровнем фальшивомонетничества: 7 подделок на один миллион банкнот в обращении. И это хороший показатель, —  сказал он. — Для сравнения, в Великобритании это 112 банкнот на миллион, а в еврозоне — 23".

По данным регулятора, доля выявленных подделок (семь на миллион банкнот в обращении) остается стабильной с 2018 года. Еще в 2011 году этот показатель был гораздо выше — 17 подделок.

  • МВД закрыло мошеннический колл-центр в Москве

ГУ МВД и эксперты по кибербезопасности Group-IB обнаружили крупный мошеннический колл-центр, который под видом сотрудников Банка России или Арбитражного суда предлагал пенсионерам компенсации за уже оплаченные лекарства или медицинские услуги, сообщил "Коммерсант".

Как следует из данных Group-IB, преступникам удалось похитить от 50 тыс до 1 млн руб с пострадавшего в нескольких российских регионах. Всего на счету преступников, по данным полиции, оказалось не менее 50 обманутых жертв среди пожилых людей.

Оперативники нашли этих мошенников после задержания другой группировки, с которой у первой происходил обмен базами обзвона и скриптами. В итоге были задержаны семь человек, которые звонили жертвам. Им уже предъявили обвинения в мошенничестве по ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Во время звонка мошенники предлагали жертвам получить якобы государственную компенсацию, которая составляла 15% от суммы покупки, "страхового взноса" или налога. Другие девять человек выводили и обналичивали деньги через систему мгновенных денежных переводов. Колл-центр работал под вывеской юридической фирмы в 100 м от суда.

  • Реформа ФинЦЕРТа оставила банки без информационной поддержки

Реформа центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки ЦБ (ФинЦЕРТ), задуманная для его усиления и повышения эффективности, привела к обратным результатам: сокращению и снижению качества предоставляемой банкам информации по информационной безопасности, сообщает "Коммерсант".

Как стало известно изданию, в последние месяцы резко снизилось количество информационных бюллетеней, которые ФинЦЕРТ рассылает по банкам. По данным участников рынка, если в прошлом году на каждый рабочий день приходилось в среднем два и больше бюллетеня, то в первые два месяца этого года их количество сократилось до одного в день, а начиная с марта — до двух-трех в неделю.

Работа ФинЦЕРТа вызывала нарекания банковского сообщества, напоминает СМИ, и в ноябре прошлого года служба была реформирована. Тогда в ЦБ поясняли, что "изменения связаны с необходимостью усиления основных бизнес-процессов".

  • ЦБ назвал риски при идентификации клиентов банков по видео

Использование видеосвязи для удаленного открытия счетов новым банковским клиентам влечет существенные риски, среди которых — подделка паспорта, применение технологии DeepFake (подмена изображения человека) или использование профессионального грима.

Об этом говорится в отзыве ЦБ на законопроект АБР, предлагающий внести изменения в антиотмывочное законодательство, чтобы у банков появилась возможность удаленно открывать счета новым клиентам для выдачи ипотечных кредитов. С содержанием документов ознакомился РБК.

"В настоящий момент мы продолжаем работу с заинтересованными участниками рынка по поиску приемлемых решений, которые позволят сделать сервисы видеоидентификации безопасными, надежными и удобными", — сообщил изданию представитель ЦБ.

  • Минфин США ужесточит правила отчетности о криптовалютных трансакциях

Минфин США намерен добиваться большего контроля за криптовалютными трансакциями, сообщил "Коммерсант".

В рамках более общего плана о предложениях по реформированию налогового режима и борьбе с уклонением от уплаты налогов Минфин сообщил, что президент США Джозеф Байден "предложил наделить дополнительными ресурсами Налоговую службу США (IRS) на фоне роста индустрии криптовалют". Минфин США отмечает, что эта индустрия выросла уже до $2 трлн и в дальнейшем, скорее всего, будет еще больше.

  • ЦБ ограничил иностранных форекс-дилеров в платежах

Банк России взялся не только за ограничение переводов физических лиц в офшорные казино, но и за расчеты с нелегальными форекс-компаниями, сообщил "Коммерсант".

Один из крупных операторов по переводу денежных средств в зарубежные форекс-компании — НКО "Монета" разослала им сообщения, что с 1 июня прекращает обслуживание таких платежей. Об этом изданию рассказал источник на форекс-рынке.

По его информации, такое решение было принято после проверки небанковской кредитной организации ЦБ. Другой источник СМИ подтвердил, что "Монета" собирается прекратить принимать платежи в офшорный форекс.

Как рассказали "Коммерсанта" источники на рынке форекс, клиенты предпочитают платежи через подобные организации из-за скорости перевода. Нелегальные форекс-компании дают плечо 1 к 200, это значит, что средства на счете могут исчезнуть очень быстро. И чтобы сохранить позиции, надо мгновенно его пополнить, а рисковать и ждать банковский перевод в один-три дня никто не хочет.

  • В РФ появился ресурс для борьбы с мошенниками

В России запускается платформа "Мошеловка" для выявления мошенников и борьбы с ними, выяснили "Известия".

С помощью сервиса жертвы злоумышленников смогут сообщить об инциденте, получить алгоритм действий в этой ситуации, а также всю необходимую информацию о преступных схемах. Кроме того, эксперты и волонтеры будут систематизировать сообщения и передавать агрегированные данные в Центробанк и правоохранительные органы.