Существенные события за период с 10 по 14 мая

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Росфинмониторинг выпустил разъяснение отдельных вопросов применения норм законодательства о ПОД/ФТ организациями и ИП, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. Разъяснения подготовлены по результатам анализа наиболее часто задаваемых вопросов организациями и ИП, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, о применении отдельных положений законодательства ПОД/ФТ.
  • Росфинмониторинг опубликовал на своем сайте апрельский номер журнала "Финансовая безопасность", основной темой которого стало сотрудничество Следственного комитета и Росфинмониторинга. "Убежден, что совместная работа сотрудников Росфинмониторинга и следователей Следственного комитета будет продолжаться и развиваться. Введение в оборот цифровых валют ставит новые сложные задачи, среди которых — недопущение их использования в преступных целях. И эти задачи предстоит решать государственным органам", — добавил руководитель финразведки.
  • Росфинмониторинг 13 мая обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • ЦБ упростит проверку сведений о страховых посредниках на сайтах страховщиков. ЦБ установит единые требования к порядку раскрытия страховщиками сведений о посредниках и обяжет страховые компании размещать на сайте информацию о них в виде отдельного файла. По закону страховщики должны публиковать на своих сайтах данные об агентах и брокерах, с которыми они сотрудничают. Однако проверка информации о конкретном посреднике может быть затруднена. Например, для ее проведения часто требуется номер агентского договора, который не известен потребителю.
  • ЦБ рекомендует кредитным организациям не размещать в одних и тех же разделах своих сайтов и приложений информацию о традиционных вкладах и комбинированных продуктах, которые предусматривают, что часть денег клиента идет на депозит, а другая часть — в инвестиционный инструмент, например, инвестиционное страхование жизни, брокерский счет или в доверительное управление.
  • 12 мая вышел очередной номер "Вестника Банка России". В номере, в частности, опубликовано информационное письмо ЦБ от 11 мая 2021 года № ИН-01-59/30 "О размещении сведений о комбинированных финансовых продуктах на официальных сайтах кредитных организаций в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и мобильных приложениях кредитных организаций", а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • ЦБ работает над законопроектом, принятие которого может увеличить долю возврата похищенных мошенниками средств в несколько раз. Об этом рассказал замначальника департамента информбезопасности ЦБ Артем Сычев, курирующий ФинЦЕРТ. Изменения предполагают автоматическую блокировку спорной суммы на счете злоумышленника или посредника после обращения жертвы, а также упрощенную судебную процедуру без привлечения истца и ответчика.
  • В Госдуму внесли законопроект об административных штрафах за предоставление услуг по переводу денег нелегальным казино и лотереям. Документ прописывает ответственность для операторов связи, платежных агентов и банков. "Нарушение платежным агентом, оператором связи, оператором почтовой связи установленного законодательством Российской Федерации о государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр, о лотереях требования не осуществлять прием платежей, а также запрета на заключение договора либо непринятие мер по расторжению договора, — влечет наложение административного штрафа", — говорится в тексте документа.
  • Госдума приняла в первом чтении пакет поправок в Гражданский кодекс (ГК), Уголовный кодекс (УК) и Кодекс об административных правонарушениях (КоАП), которые прописывают ответственность иностранных страховых компаний по российскому праву в случае их прихода на отечественный рынок. Поправки в ГК (N1120504-7), в УК (N1120503-7) и КоАП (N1120347-7) были внесены правительством РФ в парламент в марте.
  • В Госдуме подготовили законопроект, который позволит гражданам заранее отказываться от любых кредитов и не платить по ним, если их все-таки оформят. Так депутаты хотят защитить заемщиков от оформления мошеннических ссуд. Речь идет о двух законопроектах — поправках в Гражданский кодекс и законы "О потребительском кредите" и "О кредитных историях", которые позволят гражданам при желании указывать в кредитной истории отказ от получения любых ссуд.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • ЦБ предлагает признавать манипулированием умышленные действия, которые вводят в заблуждение инвесторов и создают искусственную активность в отношении обращающихся на бирже активов. Речь идет о действиях, существенно влияющих на параметры торгов или препятствующих их естественному рыночному изменению. Это может быть как распространение информации об активах и компаниях, так и совершение операций.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Регулятор в Германии запретил Facebook собирать данные немецких пользователей WhatsApp. Ведомство назвало незаконной попытку компании заставить пользователей согласиться с обновленными условиями использования приложения. Комиссар Гамбурга по защите данных и свободы информации Йоханнес Каспар ввел экстренный запрет на сбор данных на три месяца. Он также попросил регуляторов других стран Евросоюза принять аналогичные меры. По его словам, новые условия WhatsApp непрозрачны, противоречивы и чрезмерно масштабны. 

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Арбитражный суд Москвы отложил рассмотрение иска ФАС об оспаривании сделки с акциями алмазодобытчика "АГД Даймондс" на 4 июня 2021 года по причине возможного заключения мирового соглашения. Ранее сообщалось, что иск ФАС об оспаривании сделки с акциями "АГД Даймондс" может быть урегулирован во внесудебном порядке. Ходатайство об отложении слушания ввиду возможного урегулирования спора во внесудебном порядке заявил представитель ФАС на заседании 23 апреля. Представители ВТБ и АГД оставили принятие решения по ходатайству на усмотрение суда.
  • Арбитражный суд Москвы назначил на 21 июня предварительное заседание по иску американской корпорации Apple Inc. о незаконности $12 млн штрафа по решению ФАС по делу об ограничении конкуренции на рынке приложений в AppStore, сообщается в картотеке суда. Иск поступил в суд 5 мая.
  • Арбитражный суд Москвы в среду отложил на 14 июля рассмотрение иска Тинькофф банка к МТС на 1,1 млрд рублей, следует из картотеки арбитражных дел. Причина отложения на сайте пока не указана. Иск связан с решением ФАС в отношении операторов связи, злоупотреблявших монопольно высокой цены на услуги смс-рассылки.
  • Татарстанское управление ФАС выявило в действиях двух крупных региональных производителей куриного мяса и яиц признаки нарушения закона о защите конкуренции. По мнению службы, ООО "Птицефабрика "Державинская" и ООО "Птицеводческий комплекс "Ак Барс" заключили антиконкурентное соглашение, которое привело или могло привести к росту цен на куриные яйца, говорится в сообщении ФАС.
  • Арбитражный суд Московского округа во вторник оставил в силе постановление Девятого арбитражного апелляционного суда, который 7 декабря 2020 года отказал ООО "Хэдхантер" (рекрутинговый сервис HeadHunter) в иске о признании незаконным и отмене постановления ФАС России от 28 января 2019 года по делу об административном правонарушении, а также штрафе в размере 300 тыс. рублей.

АУДИТ

  • Аудиторские организации, работающие в РФ под международными брендами, не должны получать сведения, к которым ограничивается доступ иностранных лиц. "В случае, когда аудиторская организация является членом международной сети аудиторских организаций, соответствие этой аудиторской организации критериям, установленным постановлением [правительства] № 622, определяется с учетом такого членства и организационных основ деятельности международной сети", — указано в письме-разъяснении Минфина РФ.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Банкоматы и другие устройства интернета вещей (Internet of Things, IoT) не будут отключены после 1 июня из-за требований по регистрации используемых в них М2М (machine to machine) SIM-карт, заявил замглавы Минцифры Олег Пак. "Новые SIM-карты, приобретаемые компаниями после 1 июня 2021 года для использования в банкоматах и устройствах интернета вещей, будут сразу регистрироваться через портал госуслуг. Для регистрации SIM-карт, которые уже сейчас установлены в устройствах, у их владельцев будет 3 месяца", — заверил Пак.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • SWIFT изучает возможность взаимодействия с цифровыми валютами центральных банков при проведении трансграничных операций, говорится в сообщении платежной системы. SWIFT и консалтинговая компания Accenture подготовили отчет об использовании цифровых валют центральных банков в международных платежах. Компании считают, что совместимость цифровых валют с текущей платежной инфраструктурой станет важным фактором их использования в будущем.
  • Ant Group Co., крупнейшая в Китае компания сферы финансовых технологий, стала одним первых крупных частных игроков, принимающих участие в тестировании цифрового юаня, пишет CNBC. Онлайн-банк MYbank, в котором Ant принадлежит доля в 30%, позволяет пользователям привязать их счета к кошельку с цифровыми юанями. Пока не ясно, как клиенты MYbank могут использовать цифровую валюту. Функция также стала доступна в приложении Alipay, которое является одним из двух основных платежных приложений в Китае.
  • Правительство Казахстана разрабатывает "дорожную карту" по развитию в стране криптоиндустрии и блокчейн-технологий, сообщила пресс-служба премьер-министра республики. В частности, предполагается создание криптобиржи, разработка и утверждение регламента пилотного проекта по механизму взаимодействия криптобиржи с казахстанскими банками и физическими лицами — резидентами и нерезидентами Казахстана. По итогам "пилота" планируется обсудить необходимость совершенствования законодательства в части работы криптобирж.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Итальянский антимонопольный регулятор (AGCM) оштрафовал компанию Google на €102 млн за злоупотребление доминирующим положением. Как отмечает в своем заявлении регулятор, благодаря своей ОС Android и магазину приложений Google Play компания удерживает доминирующую позицию на рынке Италии, которая позволяет ей контролировать доступ разработчиков приложений к конечным пользователям.
  • Мосгорсуд отказал в жалобе Twitter на решение по иску компании к судебному приставу о взыскании с неё 4 млн рублей за неперенос данных российских пользователей на территорию России. "Апелляционная жалоба Twitter оставлена без удовлетворения, решение Мещанского районного суда Москвы от 16 ноября 2020 года оставлено без изменения", — сообщили в Мосгорсуде.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Следственные органы возбудили уголовное дело против бывшего заместителя председателя правительства Мордовии — министра целевых программ Алексея Меркушкина, подозреваемого в даче взятки. "По данным следствия, в 2015 году подозреваемый, являющийся фактическим акционером ОАО КБ "Мордовпромстройбанк", совместно с председателем Совета директоров банка и еще одним акционером банка передали взятку в размере более 7 млн рублей управляющему отделением Национального Банка по Республике Мордовия Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации", — говорится в сообщении СК.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

  • Президиум Суда по интеллектуальным правам (СИП) во вторник, 11 мая, оставил в силе решение СИПа первой инстанции, который 22 декабря 2020 года отклонил иск ОАО "Хлебпром" (Челябинск) о признании недействительным решения Роспатента от 30 июня 2020 года, отказавшего компании в госрегистрации товарного знака "Superfood" в отношении 30-го (зерновые продукты) класса МКТУ. Как следует из картотеки суда, суд отклонил кассационную жалобу ОАО "Хлебпром".

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Известий", "Коммерсанта", РБК, Forbes, China Securities Journal, CNBC