Существенные события за период с 3 по 7 мая

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Кабмин подготовил проект постановления об эксперименте по переводу на портал госуслуг лицензирования противопожарного оборудования и фармацевтической деятельности — это одни из самых распространенных видов деятельности, требующих специального разрешения. Проект предусматривает возможность "подачи заявления о предоставлении разрешений и лицензий и прилагаемых к нему документов посредством использования единого портала государственных услуг (функций)", то есть через портал госуслуг, а также онлайн-проверки приложенных документов, информирования заявителей и начисления госпошлины.

БАНКИ

  • Федеральное ведомство по надзору за финансовым сектором Германии (BaFin) потребовало от Deutsche Bank сделать дальнейшие шаги, необходимые для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Регулятор отмечает, что банк должен "принять дальнейшие соответствующие внутренние меры предосторожности и соблюдать обязательства по должной осмотрительности, в частности в отношении регулярных проверок клиентов".
  • Специальная квалификационная комиссия не аттестовала председателя правления Альфа-банка (Беларусь) Валерия Смоляка и члена правления, исполнительного директора банка Константина Застольского. По результатам заседания квалификационной комиссии 6 мая оба топ-менеджера признаны не соответствующими квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, говорится в опубликованном на сайте Нацбанка Белоруссии (НББ) протоколе заседания комиссии.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • SEC США рассматривает два недавних эпизода, взволновавших рынки, — ситуацию со скачком акций GameStop Corp. и крах инвесткомпании Archegos Capital Management, сообщил новый глава ведомства Гэри Генслер. По его словам, SEC изучает вопрос о том, следует ли ей вводить новые ограничения для брокерских приложений, которые, по мнению некоторых экспертов, "геймифицируют" инвестиции с помощью привлекательной визуальной графики и стимулируют трейдеров к заключению большего числа сделок.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • МФО научились обходить требования ЦБ по недопустимости подмены низкомаржинальных займов другими, с более высокой доходностью. Так, МФК МЦК (работает под брендом "АзияКредит") выдает под видом займов на карту в салонах "Связной" целевые займы на приобретение мобильных телефонов и др. (POS-займы), рассказали изданию ее клиенты. Компания ориентирована на кредитование мигрантов, и однажды уже была замечена в подобной практике.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Еврокомиссия предварительно установила, что Apple злоупотребляет доминирующим положением при распространении приложений музыкального стриминга через App Store. Ведомство считает, что компания устанавливает в своем магазине приложений правила в ущерб конкурентам. Два года назад на неравные условия с Apple Music в App Store пожаловался шведский музыкальный стриминговый сервис Spotify.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Конгрессу США необходимо разработать законодательство, регулирующее криптобиржи в США, поскольку действующие законы не относят их к непосредственной компетенции ни одного регулятора, считает глава SEC США Гэри Генслер. "В данный момент на биржи, на которых торгуются эти криптоактивы, не распространяется никакая нормативная база — ни SEC, ни близкой ей Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC)", — приводит его слова Barron's.
  • Национальный банк Казахстана планирует реализовать пилотный проект по розничной цифровой валюте, после чего примет решение о необходимости внедрения цифрового тенге. "Цифровой тенге — это новая форма денег в Казахстане, эмиссию которых будет осуществлять Национальный банк. Цифровой тенге не призван заменить наличные или безналичные деньги, а будет использоваться параллельно. Внедрение цифрового тенге позволит обеспечить дальнейшее развитие национальной платежной системы и уменьшить зависимость от расчетов наличными", — сообщил регулятор.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Новой Зеландии. В целом принятые юрисдикцией меры приносят хорошие результаты, отмечает группа. Однако государству следует сосредоточиться над упрощением доступа к информации о бенефициаров, усилением надзора и более эффективной реализации целевых финансовых санкций.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Расходы ЦБ на оплату труда его руководства (20 человек, включая председателя регулятора Эльвиру Набиуллину и ее заместителей) в 2020 году сократились до 614,1 млн руб. В эту сумму входит премия по итогам работы за год в размере 172 млн руб.
  • Акционеры General Electric Co. и AT&T Inc. выступили против планов вознаграждения топ-менеджеров компаний. Акционеры GE, которым принадлежит примерно 58% акций концерна, проголосовали против политики компенсаций, которую проводит совет директоров. Планы вознаграждений руководства AT&T Inc. были одобрены инвесторами, владеющими менее половиной акций телекоммуникационной и медиакомпании.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Совкомбанк выявил группу физических лиц, регулярно совершающих многократные закольцованные переводы денежных средств между своими счетами в разных банках без явного экономического смысла. Характер переводов носит транзитный характер и не соответствует обычной практике использования карточных продуктов. Как правило, банком-отправителем и получателем выступает один и тот же российский банк, стимулирующий такие операции бонусными милями, отмечает Совкомбанк.
  • Мошенники начали обманывать россиян с помощью роботов, похожих на тех, которыми пользуются финансовые организации, обзванивая клиентов с индивидуальными предложениями. "В последнее время мошенники стали использовать роботов. Они делают это в целях экономии усилий на первом этапе разговора — так идет отсев потенциальных жертв, которые не ведутся на их уловки и сбрасывают звонок", — заявил руководитель практики аналитических решений для противодействия мошенничеству и финансовым преступлениям SAS Россия/СНГ Алексей Коняев.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Борьба с коррупцией является одним из самых важных вопросов для украинского народа, заявил госсекретарь США Энтони Блинкен. "Мы говорили о реформах и реформировании институций. Потому что есть очень много разных интересов, которые выступают против усилий Украины в реформировании и борьбе с коррупцией. К ним относятся внешние силы, такие как Россия, и внутренние силы, такие как олигархи и мощные лица, которые преследуют собственные узкие интересы нелегитимными средствами за счет народа Украины", — сказал Блинкен.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", Wall Street Journal, "Российская газета", "Известий"