ВСС разрабатывает декларацию тестирования знаний у покупателей полисов страхования жизни с инвестсоставляющей
Всероссийский союз страховщиков (ВСС) разрабатывает декларацию для потребителей, подтверждающую их финансовые знания в момент покупки программ по страхованию жизни с инвестиционной составляющей, сообщил "Интерфаксу" президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Игорь Юргенс.
"Подготовка декларации может быть завершена в ближайшие недели, документ будет носить рекомендательный характер. Предполагается, что декларация будет направлена страховщикам жизни, а ими — страховым посредникам, продающим физлицам полисы по страхованию жизни с инвестиционной составляющей", — отметил глава ВСС.
Юргенс уточнил, что в проекте декларации ВСС "речь идет о самых общих требованиях, позволяющих продавцам полисов страхования жизни различать квалифицированного и неквалифицированного инвестора".
"В перспективе тестирование клиентов перед продажей сложных финансовых продуктов с инвестиционной составляющей станет правилом для различных секторов финрынка. При этом подходы к тестированию знаний потребителей будут едиными, чтобы избежать межсекторального арбитража", — отметил глава ВСС.
Вице-президент ВСС Виктор Дубровин пояснил "Интерфаксу", что декларация о специальных финансовых знаниях при продаже полисов страхования жизни "предполагает этап тестирования и самоидентификации" клиента. Вопросов при тестировании будет немного, потенциальный приобретатель должен ответить на вопросы о наличии финансового или экономического образования, о наличии сертификатов финансовых инвестиций, наличии опыта работы с инвестициями (определенными активами) за последние 5 лет.
В том случае, если тестирование не подтверждает наличия специальных финансовых знаний у потребителя, если его невозможно отнести к группе квалифицированных инвесторов, ему будет предложено письменно подтвердить свое настойчивое желание приобрести тот или иной инвестиционный продукт, а также тот факт, что он предупрежден о возможных рисках этого решения, отметил Дубровин. "Во всяком случае именно так разрешается ситуация на международных рынках, прямой запрет на покупку сложных продуктов с инвестиционной составляющей там не вводится", — сказал он.
Дубровин добавил, что в дальнейшем страховщики жизни ожидают появления документа Банка России, регламентирующего такое тестирование. После опубликования нормативного акта ЦБ и с учетом его положений декларация финансовых знаний, разработанная ВСС, будет скорректирована.
-
Новости 08 апреля
ЦБ РФ пока не будет пересматривать "имущественный ценз" в 6 млн руб. для получения статуса квалифицированного инвестора — Швецов
-
Новости 08 апреля
Введение тестирования клиентов перед покупкой ИСЖ может произойти позже 1 апреля 2022г — Швецов
-
Новости 07 апреля
Тесты для "неквалов" должны включать 11-15 вопросов, с акцентом на знание фининструментов, а не на самооценку — экспертиза ЦБ РФ
-
Новости 07 апреля
ЦБ РФ может расширить список доступных структурных облигаций для неквалифицированных инвесторов