Существенные события за период с 15 по 19 марта

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ работает над внедрением обязанности у банков ограничить дистанционный доступ к счетам клиентов их просьбе, сообщил замглавы департамента информационной безопасности регулятора Артем Сычев. Сокращению хищений такая мера способствовать не будет, но серьезно затруднит возможность мошенников влиять на клиента, отметил он. От банков для внедрения такого сервиса потребуются "определенные технические доработки", а также изменение маркетинговой политики.
  • Росфинмониторинг 15, 17 и 19 марта обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 15 и 17 марта вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал сводные данные по секторам финансового рынка, а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • ЦБ подготовил ко второму чтению поправки в законопроект о запрете продаж сложных финансовых продуктов неквалифицированным инвесторам. Согласно документу, неквалифицированные инвесторы могут получить возможность покупать структурные облигации, доходность которых зависит от наступления или ненаступления определенных обстоятельств, и до 1 апреля 2022 года, если пройдут тест (ранее законопроект запрещал покупку таких инструментов до этой даты даже с учетом введения тестирования). При этом базовый актив таких облигаций должен быть установлен ЦБ, он может зависеть от инфляции, ставки RUONIA, индекса МосБиржи, кривой доходности российских госбумаг.
  • Минцифры повторно направило в правительство законопроект, регулирующий оборот обезличенных данных в России. Согласно новому варианту, бизнес безвозмездно должен будет передавать властям такие данные россиян. Первая версия документа была внесена в правительство 10 марта, но 16 марта Минцифры направило его повторно. Собранные данные будут использоваться "для государственного и муниципального управления", следует из поправок. Порядок их передачи определит правительство.
  • Госдума приняла в первом чтении законопроект, который позволяет при проведении упрощенной идентификации граждан использовать водительское удостоверение как второй документ. Сейчас для этих целей разрешено использовать страховой номер индивидуального лицевого счёта (СНИЛС) или идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).

БАНКИ

  • ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ЮМК банка. По данным регулятора, банк допускал неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • ЦБ установил факты манипулирования рынком в период 2011–2017 годов на организованных торгах более 60 ценных бумаг Шарчилевым Дмитрием Викторовичем. В результате указанных действий по собственному брокерскому счету Шарчилев получил излишний доход.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Суд штата Калифорния не удовлетворил просьбу Google отклонить коллективный иск о слежке за пользователями браузера Chrome. Истцы утверждают, что корпорация собирает данные пользователей, даже когда они используют режим "инкогнито". "Суд пришел к выводу, что Google не уведомляла пользователей, что производила приписываемый (истцами — ред.) сбор данных, когда пользователи пользовались режимом приватного просмотра (веб-страниц— ред.)", — постановила федеральный окружной судья Сан-Хосе Люси Кох.
  • Технологические компании Китая, включая ByteDance и Tencent, занимаются разработкой инструмента, который помог бы обходить новую политику конфиденциальности Apple. Это нужно компаниям, чтобы продолжать отслеживать активность пользователей iPhone без их ведома и затем использовать собранную информацию для рассылки таргетированной рекламы.
  • Антимонопольный регулятор Франции отклонил просьбу группы рекламных агентств и новостных компаний запретить Apple Inc. вносить планируемые изменения в политику конфиденциальности. В заявлении регулятора говорится, что намерение американской компании требовать от мобильных приложений получения согласия пользователей на отслеживание их данных "не выглядит как злоупотребление положением".
  • Национальная комиссия по информатике и гражданским свободам (CNIL) Франции начала расследование в отношении голосовой соцсети Clubhouse. Регулятор проверяет ее на возможные нарушения европейских правил о конфиденциальности. Расследование начато в ответ на петицию, авторы которой заявили о "возможных нарушениях в приложении Clubhouse с точки зрения конфиденциальности".

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • ФАС оштрафовала на 100 тысяч рублей на "Лабораторию Касперского" за недостоверную рекламу программного обеспечения Kaspersky Password Manager, сообщавшей не соответствующую действительности цену на продукт.
  • Арбитражный суд Москвы признал правомочность привлечения Федеральной антимонопольной службой (ФАС) ООО "Варандейский терминал" (принадлежит "ЛУКОЙЛу") к административной ответственности за установление монопольно высокой цены на перевалку нефти в виде штрафа в размере 363,5 млн рублей. Как следует из судебной картотеки, штраф был назначено постановлением ФАС от 23 марта 2020 года.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Правительство Индии разработало законопроект, который полностью запретит криптовалюты в стране. Документ предусматривает введение штрафов за хранение, выпуск, майнинг, торговлю и передачу криптовалют. При этом гражданам будет предоставлен шестимесячный срок на то, чтобы избавиться от криптовалютных активов.
  • Президент РФ Владимир Путин поставил перед Генпрокуратурой задачу принять меры по недопущению вывода из страны цифровых финансовых активов. "Есть еще один достаточно новый, но существенный момент — принять дополнительные меры по пресечению незаконного трансграничного перемещения денежных средств — цифровых финансовых активов", — заявил Путин.
  • Bank of New York Mellon Corp. инвестировал денежные средства в криптовалютный стартап Fireblocks. Инвестиции являются частью более крупного раунда финансирования. Стартап со штаб-квартирой в Нью-Йорке привлек $133 млн от инвесторов, включая хедж-фонд Coatue Management LLC и венчурные компании Ribbit Capital и Stripes.
  • Morgan Stanley открывает доступ к трем биткойн-фондам. Инвестировать в фонды смогут только клиенты, которые держат под управлением Morgan Stanley по меньшей мере $2 млн. Инвестиционные компании должны будут иметь не менее $5 млн в банке, чтобы получить такую возможность.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF приступила к разработке проекта по изучению и смягчению непреднамеренных последствий неправильного внедрения ее стандартов.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Акционеры Starbucks Corp., владеющей крупнейшей в мире сетью кофеен, проголосовали против выплаты премии главному исполнительному директору компании Кевину Джонсону. Starbucks планировала по итогам 2020 года выплатить Джонсону единовременный бонус в размере $1,86 млн. Помимо этого, совет директоров компании предложил в конце 2019 года выделить CEO премию до $50 млн, если он достигнет целевой стоимости акций компании и останется в Starbucks до конца 2022 финансового года.
  • Общий размер вознаграждения главного исполнительного директора американского оператора кинотеатров AMC Entertainment Holdings Inc. Адама Эрона вырос более чем вдвое в 2020 году — до $20,93 млн с $9,67 млн годом ранее. Показатель включает в себя зарплату в размере $1,11 млн против $1,25 млн годом ранее, а также бонус в размере $5 млн и вознаграждение в форме акций на сумму $14,80 млн.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Девятый арбитражный апелляционный суд отклонил апелляционную жалобу британского Dinosaur Merchant Bank Limited (DMBL) на решение о взыскании с него $185,34 млн по иску ООО "Вэй М", свидетельствует картотека арбитражных дел. Эта компания, являющаяся кредитором обанкротившегося Пробизнесбанка, подала иск к нему, DMBL и кипрской Vermenda Holdings Limited, которая, согласно материалам дела, была связана с основным владельцем и президентом российского банка Сергеем Леонтьевым. Истец просил признать ничтожными ряд сделок, заключенных ответчиками, на том основании, что их целью был вывод средств фининститута за пределы юрисдикции РФ.
  • Альфа-банк начнет выплачивать денежное вознаграждение за информацию о телефонных мошенниках, если она поможет раскрыть мошеннический call-центр или поймать работающих там преступников. Сумма одного вознаграждения составит 1 млн руб., всего банк рассчитывает потратить на эти цели 5 млн руб., но готов увеличить финансирование, если получит много полезных данных, рассказал изданию представитель кредитной организации.
  • Телефонные мошенники придумали новый способ обмана клиентов банков. Схема заключается в повторных звонках злоумышленников, которые ссылаются на свой предыдущий звонок. Во время повторного звонка преступник говорит потенциальной жертве о "взломе" личного кабинета мобильного оператора, что якобы стало причиной сбоя смс-оповещения от банка о попытках денежного перевода. Для решения проблемы предлагается назвать код снятия переадресации смс-сообщений.
  • СМИ обнаружили в интернете "Монолит-Капитал банк", на сайте которого размещена информация о генеральной лицензии ЦБ на осуществление банковских операций № 2241 от 22 января 2015 года. Проверка данного номера лицензии на сайте ЦБ показывает, что она закреплена за вполне реальным Киви-банком. АО "Монолит-Капитал банк" в списках ЦБ не значится, схожий по названию банк "Монолит" лишился лицензии в 2014 году.
  • Суд приговорил к 9 годам лишения свободы экс-владельца банка "Европейский Экспресс" Олега Кузьмина, признав его виновным в выводе более 40 млрд рублей с использованием подложных документов и создании преступного сообщества, сообщила Генпрокуратура. Суд установил, что с июня 2013 года по май 2014 года в Москве Кузьмин, действуя из корыстных побуждений в составе преступного сообщества, совершил валютные операции по переводу денежных средств в иностранной валюте со счетов ООО КБ "Европейский экспресс" на банковские счета нерезидента – АО КБ "Молдиндконбанк".

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Власти Великобритании планируют вводить новые всеобъемлющие санкции против коррупционеров в 2021 году, следует из обзора оборонной и внешней политики страны. "В 2021 Великобритания введет второй всеобъемлющий режим санкций против коррупционеров, который предоставит нам полномочия запрещать свободный въезд на территорию Великобритании лиц, причастных к коррупционной деятельности или перенаправляющих деньги через нашу финансовую систему", — говорится в документе.
  • Суд в Италии снял с нефтяных компаний Royal Dutch Shell и Eni SpA, а также главного исполнительного директора последней обвинения в коррупции в связи с правами на бурение в Нигерии, положив конец трехлетнему судебному разбирательству. Shell, Eni и ряд сотрудников компаний, включая нынешнего главного исполнительного директора Eni Клаудио Дескальци оказались фигурантами дела о выплате $1,3 млрд за права на бурение в Нигерии. По словам прокуроров, основная часть этих денег была потрачена на дачу взяток. Eni и Shell совместно приобрели права на разработку нефтяного блока OPL 245 в 2011 году.
  • Toyota Motor Corp. уведомила власти США о возможном нарушении антикоррупционного законодательства ее подразделением в Таиланде, сообщила японская компания. Toyota направила соответствующее уведомление министерству юстиции США, а также Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), отвечающим за правоприменение закона о противодействии коррупции за рубежом (Foreign Corrupt Practices Act, FCPA), в апреле 2020 года.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", РБК, "Коммерсант", Forbes, CNBC, The Wall Street Journal, "Известия"