Существенные события за период с 9 по 12 марта

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Росфинмониторинг опубликовал итоги взаимодействия с организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом в 2020 году. Направление организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в подразделение финансовой разведки сведений о подозрительных операциях (СПО) выступает одним из наиболее важных, основополагающих элементов функционирования национальной антиотмывочной системы, отмечает служба.
  • Росфинмониторинг 9, 10 и 11 марта обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 11 и 12 марта вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал платежный баланс, международную инвестиционную позиция и внешний долг РФ в январе—сентябре 2020 года, а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Госдума приняла в первом чтении законопроект о запрете на продажу сложных финансовых продуктов неопытным инвесторам. Документ предлагает обязать страховщиков, кредитные и микрофинансовые организации, брокеров и инвестиционных советников, негосударственные пенсионные фонды и кредитные кооперативы при заключении договоров с физическими лицами предоставлять им полную и достоверную информацию об условиях договора, последствиях и возможных рисках.
  • Госдума приняла в первом чтении поправки об освобождении чиновников, судей, парламентариев и сотрудников госкомпаний от ответственности за нарушения антикоррупционных законов, наступивших "в не зависящих от них обстоятельствах". Не зависящими от представителя власти могут быть признаны обстоятельства, "находящиеся вне его контроля": стихийные бедствия, пожар, эпидемии, забастовки, военные действия, террористические акты, запретительные или ограничительные меры, принимаемые госорганами, в том числе иностранными.
  • Комитет Госдумы по финансовому рынку на заседании в понедельник рекомендовал принять в первом чтении законопроект, который позволяет при проведении упрощенной идентификации граждан использовать водительские удостоверения. Документ (N1104357-7) был внесен в парламент правительством в феврале.

БАНКИ

  • ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у небанковской кредитной организации (НКО) "Сетевая расчетная палата" (Казань). По его данным, НКО нарушала законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ — к ней неоднократно применялись меры, в том числе, вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций.
  • ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка "Современные стандарты бизнеса". Банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ. Так, к нему неоднократно применялись меры, в том числе, вводились ограничения на привлечение денежных средств вкладчиков. Кроме того, банк допускал нарушения требований законодательства в области ПОД/ФТ.
  • ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Форбанка. Банк допускал нарушения требований законодательства в области ПОД/ФТ.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • Частные инвесторы, объединившись на площадке одного из Telegram-каналов 5 марта начали активно совершать сделки с акциями ПАО "Россети Юг", сообщил директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях. В Telegram-канале инвесторам давались поручения на покупку этих бумаг, однако борьба, в отличие от американского рынка, велась не с хедж-фондами, а с инвесторами, которые заходили в акцию на фоне роста интереса к ней. "Покупать, не закрываться друг об друга, дождаться роста и об тех новичков, которые зашли в ценную бумагу на повышенном хайпе, на них закрываться", — описывает схему Лях.
  • История с частными инвесторами в США, которые объединившись в социальных сетях и на форумах, в том числе на площадке Reddit, "разгоняли" цены низколиквидных акций, не представляет прямой угрозы для российского рынка, председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. Однако Банк России, по ее словам, внимательно следит за подобными рисками из-за большого притока физических лиц на фондовый рынок.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • В случае неправильной работы системы обязательного тестирования неквалифицированных инвесторов для возможности покупки более сложных финансовых инструментов Банк России может вернуться к жестким мерам, перенести тестирование с брокеров на независимые структуры (например, биржи) или снова запрещать продажи, заявила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Французская ассоциация France Digitale, защищающая интересы местных технологических стартапов и венчурных предпринимателей, заявила, что американская корпорация Apple нарушает законодательство ЕС по защите пользовательских данных. В France Digitale отметили, что хотя в последней версии iOS 14 пользователей спрашивают, готовы ли они разрешать установленным на мобильное устройство приложениям собирать основные идентификационные данные для таргетирования рекламы, "установки по умолчанию позволяют самой Apple осуществлять собственные рекламные кампании без четкого уведомления пользователей об этом".
  • Роскомнадзор направил администрации Telegram уведомление о необходимости ограничить работу ботов, позволяющих пользователю мессенджера получить информацию практически о любом человеке по запросу. Действия владельцев подобных сервисов нарушают законодательство о защите персональных данных, а их использование — права субъектов данных, заявили изданию в ведомстве. Для установления лиц, причастных к распространению конфиденциальных сведений, Роскомнадзор обратился в правоохранительные органы, добавили там. В Telegram не ответили на запрос.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Европейские регуляторы не могут собрать достаточно доказательств против американской Amazon.com Inc. в рамках антимонопольного расследования, которое ведется уже около двух лет. В июле 2019 года Европейская комиссия (ЕК) начала расследование в отношении Amazon, подозревая онлайн-ритейлера в использовании алгоритмов для продвижения собственной продукции в ущерб независимым продавцам. По утверждению властей ЕС, в результате этих практик пользователи зачастую приобретают товары более низкого качества по завышенным ценам.
  • ФАС согласовала сделку по покупке "Трубной металлургической компанией" 86,5% ЧТПЗ, выдав предписание о недопущении роста цен, а также впервые выставила структурные ограничения. "Сделка была согласована с одновременной выдачей предписания. Оно включает, в том числе, поведенческие условия, направленные на недопущение необоснованного роста цен и дискриминации. Кроме того, учитывая, что участники сделки являются крупнейшими производителями бесшовных труб на территории России, помимо поведенческих условий, ФАС России впервые при контроле за экономической концентрацией на рынках металлопродукции выставила также структурные условия", — сообщили ФАС.

DIVERSITY & INCLUSION

  • Количество женщин, прекративших работу в британских банках во время пандемии коронавируса, превысило количество мужчин, что препятствует намерениям сектора добиться большего гендерного многообразия. В течение 2020 года число женщин, работающих в пяти крупнейших банках страны, сократилось на 3%, тогда как число мужчин уменьшилось примерно на 2,1%.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • ЮMoney с 5 марта возобновил все платежные операции с 45 международными компаниями-нерезидентами после снятия ограничений ЦБ, сообщил представитель сервиса. Он отметил, что клиенты снова могут оплачивать покупки и услуги на этих площадках кошельком ЮMoney — там, где такой метод подключен. Кроме того, организации, с которых снят запрет ЦБ, теперь вновь могут принимать платежи через "ЮKassa" и пользоваться всеми преимуществами сервиса.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Минцифры планирует принять "административные меры", чтобы активизировать сбор биометрических данных россиян, сообщили участники февральского совещания, посвященного применению ЕБС для удаленной идентификации абонентов связи. Граждан намерены стимулировать сдавать биометрию в МФЦ и через специальное мобильное приложение. За счет этого Минцифры планирует в течение 2 лет увеличить число записей данных в ЕБС со 164 тыс до 70 млн.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF и группа Эгмонт подготовили доклад о показателях риска отмывания денег в торговле. "Отмывание денег на основе торговли является одним из наиболее сложных и широко используемых методов отмывания денег. Преступники используют законные торговые операции или сети для маскировки и перемещения доходов от преступлений по всему миру", — отмечет FATF.
  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Каймановых островах. Группа отмечает, что добились значительного прогресса в устранении недостатков технического соответствия. Это позволило пересмотреть рейтинг островов по 16 рекомендациям.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Главный исполнительный директор американского концерна General Electric Co. (GE) Лоуренс Калп добровольно отказался от своей зарплаты, а также своего денежного бонуса на фоне кризиса, вызванного COVID-19, однако получил специальное вознаграждение в виде акций, которое оценивалось на конец 2020 года более чем в $100 млн.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • По фактам незаконного вывода капитала из российских банков, заведомо невыгодных сделок с активами в прошлом году возбуждено 60 уголовных дел, сообщила Генпрокуратура. "В рамках проверочных мероприятий вскрыты факты заключения руководством ряда банковских учреждений заведомо невыгодных сделок по приобретению ценных бумаг, реализации ликвидного имущества по заниженным ценам, незаконного вывода активов из кредитных организаций. По результатам прокурорских проверок возбуждено 60 уголовных дел", — сообщили в ведомстве.
  • Телефонные мошенники придумали новую схему выманивания денег: они пытаются получить данные под видом полицейских, расследующих попытку хищения денег со счета в банке. Злоумышленник звонит по телефону с городского номера и, представившись сотрудником полиции, назвав номер своего жетона и соблюдая прочие формальности, сообщает гражданину, что с его счета в банке злоумышленники пытались снять деньги, используя нотариальную доверенность от законного владельца. Однако банковский служащий пресек хищение, и началось расследование. Для установления истины необходимы сведения о вкладах гражданина в других банках и прочая информация.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

  • Суд по интеллектуальным правам (СИП) при повторном рассмотрении удовлетворил иск французской компании Bonduelle о признании недействительным решения Роспатента от 26 августа 2019 года, оставившего охрану изобразительного товарного знака овощей "Золотой глобус" за подмосковным индивидуальным предпринимателем (ИП) Александрой Немирович. "Признать ненормативный правовой акт недействительным полностью", — говорится в информации на сайте суда.
  • СИП по заявлению ООО "Кондитерская фабрика им. Н.К. Крупской" (Ленинградская область) досрочно прекратил охрану за ООО "Лаком" (Санкт-Петербург) товарного знака "Му-му" (N330684). "Иск удовлетворить полностью", — говорится в информации на сайте суда.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", "Известий", Financial Times, Bloomberg, "Российской газеты"