Существенные события за период с 1 по 5 марта

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Росфинмониторинг напомнил о принятии закона № 22-ФЗ, который направлен на урегулирование правового статуса лиц без гражданства, длительное время находящихся на территории РФ и не имеющих документа, удостоверяющего личность, и предусматривает выдачу таким лицам временного удостоверения личности лица без гражданства в России. Статьей 3 закона № 22-ФЗ вносятся уточнения в закон № 115-ФЗ.
  • ЦБ публикует план подготовки нормативных актов на 2021 год. Регулятор намерен выпустить 55 нормативных актов с приоритетом первой очереди, которые издаются в связи с принятием федеральных законов, и 211 нормативных актов — с приоритетом второй очереди.
  • Росфинмониторинг 2 и 4 марта обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 3 июля вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал сводные статистические материалы по 30 крупнейшим банкам РФ на 1 июня, а также ряд официальных документов.

БАНКИ

  • Российские банки могут приостанавливать больше сомнительных операций, проводимых без согласия клиентов, заявил министр внутренних дел Владимир Колокольцев. Он отметил, что сейчас преступления, совершенные с использованием IT-технологий, занимают четверть от общей доли криминальных деяний в стране. По его словам, катализатором этого стала пандемия коронавируса, из-за которой многие сферы жизни общества перешли в онлайн.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) приостановила торги акциями 15 компаний, в которых были зафиксированы подозрительно высокие обороты, говорится в сообщении регулятора. Многие из этих акций "раскручивались" через аккаунты в социальных сетях. Дополнительным фактором в пользу приостановки торгов стало отсутствие раскрытия информации этими эмитентами на протяжении года и более.
  • ЦБ установил факты манипулирования облигациями ООО "Спектр" (ISIN: RU000A0JW8G2), ООО "РИТ" (ISIN: RU000A0JUQN2), ООО "Трансбалтстрой" (ISIN: RU000A0JUJP2) и ООО "УАХМ-ФИНАНС" (ISIN: RU000A0ZZ141) в период с 17 октября 2017 года по 28 мая 2018 года.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • Банки обяжут выкупать обратно у клиентов те продукты, которые они продали им с использованием обмана. Соответствующий законопроект будет принят в апреле, а вступит в силу в июне-июле, рассказал глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков. Согласно проекту, ЦБ сможет обязывать банки выкупать у клиентов обратно те продукты, которые были проданы с нарушением прав граждан.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Минцифры предлагает при соблюдении нескольких требований использовать обезличенные персональные данные россиян, в том числе для предпринимательской деятельности. Это следует из проекта поправок к законопроекту, уточняющему порядок получения разрешения на использование персональных данных.
  • В сеть утекла база данных 21 млн пользователей популярных бесплатных VPN-приложений для ОС Android, обнаружили эксперты по кибербезопасности издания CyberNews. Речь идет о приложениях GeckoVPN, SuperVPN и ChatVPN. База датируется 24 февраля и содержит адреса электронной почты, пароли, логины пользователей, в том числе из России, а также данные о странах и оплате премиум-аккаунтов.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Управление по защите конкуренции и рынкам (CMA) Великобритании начало антимонопольное расследование в отношении Apple. Власти считают, что запрет компании на использование сторонних платежных систем в приложениях для iPhone и iPad может ограничивать конкуренцию.
  • ФАС оштрафовала "Яндекс" за нарушение рекламного законодательства. Компания рекламировала финансовые услуги организаций, не имеющих лицензии на их осуществление, сообщила служба. Летом 2020 года в ФАС обратился Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров с сообщением о рекламе финансовых услуг компаниями Niron.Shopping и Mirax Capital. Рекламные объявления предлагали потребителям услуги по инвестированию. Однако, ни Niron.Shopping, ни Mirax Capital не имеют лицензий или разрешений на оказание финансовых услуг.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • НСФР направил в Госдуму заключение на правительственные поправки к закону № 115-ФЗ в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации. Совет предлагает освободить от идентификации операции клиентов по всем страховым полисам с премией до 40 тыс руб. В своем заключении НСФР указывает, что минимальная сумма операций, при совершении которых не проводится идентификация, не менялась уже больше десяти лет.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала руководство по применению риск-ориентированного подхода к надзору в сфере ПОД/ФТ. FATF призывает юрисдикции отказаться от стандартных схем мониторинга частного сектора. Руководство поможет надзорным органам разобраться со всем спектром рисков и сосредоточивать ресурсы в наиболее рискованных сферах.
  • FATF выставила на общественное обсуждение проект руководства по смягчению рисков и последствий ФРОМУ. FATF разрабатывает документ для помощи как государственному, так и частному секторам в соблюдении новых требований по выявлению, оценке, пониманию и смягчению риска ФРОМУ, как это определено в рекомендации 1 (оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода) и пояснительной записке к ней.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Британский аудитор Deloitte Plc согласился выплатить правительству Малайзии 324 млн ринггитов ($80 млн) для урегулирования претензий в связи с аудитом отчетов малазийского инвестиционного фонда 1MDB и его бывшего подразделения SRC International в 2011-2014 гг. "Это знаменует очередной успех продолжающихся усилий правительства Малайзии по возмещению ущерба сторонами, связанными с 1MDB, SRC и аффилированными лицами", — заявил министр финансов страны Тенгку Зафрул Абдул Азиз.
  • ЦБ в 2020 году обнаружил 45 финансовых пирамид в Москве и Московской области в 2020 году. Регулятор отмечает тенденцию перехода нелегальных финансовых организаций в онлайн. Вкладчиков заманивают агрессивной рекламой, в том числе в соцсетях, в мессенджерах, привлекая к рекламе популярных блогеров. Организаторы компаний с явными признаками пирамиды красочно рассказывают истории успеха, проводят целые онлайн и офлайн-конференции, записывают ролики, в которых пытаются убедительно доказывать схемы получения доходности. Предлагают вложения в криптовалюту, в токены, псевдо-биржи.
  • В России началась волна обманов с возвратом "случайных переводов". Злоумышленники начисляют средства человеку якобы по ошибке, а затем просят вернуть их по другим реквизитам. После того как на счет клиента начисляются деньги от неизвестного лица, поступает звонок от отправителя. Он убеждает, что ошибся при вводе реквизитов, и просит перечислить средства на счет третьего лица, которому они изначально предназначались, рассказала клиент российского банка, столкнувшаяся с таким видом обмана. Она не поверила звонящему и обратилась в кредитную организацию, где сообщили, что девушка столкнулась с мошенничеством.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Суд в Париже в понедельник признал бывшего президента Франции Николя Саркози виновным в коррупции и злоупотреблении влиянием и приговорил к реальному тюремному сроку, сообщило французское радио. Его приговорили к трем годам заключения, два из которых — условно.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Ведомостей", "Известий", РБК, "Коммерсанта", Forbes и Bloomberg