Существенные события за период с 22 по 26 февраля

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ рекомендует банкам активнее информировать клиентов о возможных рисках мошенничества, следует из опубликованных на сайте регулятора методических рекомендаций. Обязанность кредитных организаций, предусмотренная пунктом 7 положения № 683-П может быть реализована через предупреждение клиентов о недопустимости сообщения посторонним лицам информации (например, персональных данных, данных банковской карты, пароля из СМС, секретных слов и т.д.), использование которой указанными лицами может привести к совершению перевода денежных средств без согласия их владельца.
  • "Черный список" ЦБ за 2020 год сократился на 4,3%. В "черный список" включается информация о лицах с неудовлетворительной деловой репутацией. Речь идет о топ-менеджерах, акционерах и членах совета директоров кредитных и некредитных финансовых организаций, которые ушли с рынка или попали под санацию. Попадание в эту базу лишает человека права на определенный период входить в совет директоров или топ-менеджмент финансовых организаций, а также приобретать крупные пакеты в финансовых организациях.
  • ЦБ ограничил действие лицензии на обязательное страхование гражданской ответственности владельца опасного объекта за причинение вреда в результате аварии на опасном объекте и на обязательное страхование гражданской ответственности перевозчика за причинение при перевозках вреда жизни, здоровью, имуществу пассажиров у СК "Гелиос" и "Адонис". Данные решения приняты в связи с исключением страховщиков из Национального союза страховщиков ответственности (НССО) и вступили в силу со дня его принятия.
  • Росфинмониторинг 26 февраля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 25 февраля вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал данные о поддельных денежных знаках, выявленных в банковской системе России в IV квартале 2020 года и в 2020 году, а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Депутат Госдумы Андрей Луговой внес в парламент законопроект, который предлагает разрешить банковским платежным агентам ("Киви", "Робокасса", "Яндекс.Деньги") принимать наличные деньги от компаний и ИП для зачисления на их банковские счета. Автор в пояснительной записке к законопроекту напоминает, что действующий закон о Национальной платежной системе позволяет банковским платежным агентам принимать наличные денежные средства только от физических лиц.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • ЦБ установил факты манипулирования обыкновенными акциями "Газпрома", Сбербанка, "Мосбиржи", "Башнефти", "Норникеля", "ЛУКОЙЛа", ВТБ, "Магнита", "Роснефти", "Мосэнерго", ТГК-14 в период с 22 марта 2016 года по 23 августа 2018 на организованных торгах. В ходе проверки установлено, что ряд физлиц совершали операции с акциями из числа вышеперечисленных по предварительному соглашению с компанией Maraion Investments Limited (зарегистрирована в соответствии с законодательством Кипра, свидетельство о регистрации № HE 245295), относящиеся к манипулированию рынком. Данные операции не имели очевидной экономической целесообразности для компании Maraion Investments Limited, позволили физлицам получить доход и привели к существенным отклонениям объема торгов вышеперечисленных акций.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • ФАС выдала "Яндексу" предупреждение о прекращении преимущественного продвижения собственных сервисов в поисковой выдаче при помощи специального инструмента "колдунщики", говорится в сообщении службы. Предупреждение необходимо исполнить в течение месяца с момента его получения, следует из документа.
  • ФАС признала ненадлежащей рекламу кредитной карты "Халва" Совкомбанка. За время рекламного ролика потребители не могли получить необходимую информацию обо всех условиях кредита.
  • ФАС выдала предписание российскому подразделению французского производителя косметики и парфюмерии L'Occitane за рекламу алкогольной продукции. В службу обратился гражданин с жалобой на электронное письмо с сообщением о продукции L'Occitane. Помимо рекламы косметики, в письме также предлагалось приобрести вино в магазине SimpleWine со скидкой.

DIVERSITY & INCLUSION

  • Ряд крупнейших американских компаний, институтов и других организаций присоединились к зародившейся в Кремниевой долине инициативе по увеличению доли руководителей из числа недостаточно представленных групп до 25% к 2025 году. Организация Silicon Valley Leadership Group (SVLG), обнародовавшая инициативу "25х25" в январе, опубликовала список из 20 компаний, институтов и организаций в ходе форума Diversity Forward. В список вошли технологические гиганты Facebook Inc. и Twitter Inc., авиакомпании United Airlines Holdings Inc. и Alaska Airlines, а также калифорнийская команда по американскому футболу "Сан-Франциско Форти Найнерс". 
  • Американская McDonald's Corp., крупнейшая в мире сеть ресторанов быстрого обслуживания, анонсировала комплекс мер, направленных на расширение многообразия в компании в ближайшие пять лет. К концу 2025 года McDonald's намерена увеличить долю женщин на должностях старших директоров или выше до 45%. Это примерно на 8 процентных пунктов превышает показатель 2020 года.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • ЦБ не исключает взимания комиссии за переводы цифровых рублей, но решение еще не принято, эта тема будет обсуждаться с рынком, сообщила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова. "Мы будем рассматривать условия, которые могут быть в том числе и могут включать в себя и комиссии на переводы", — сказала Скоробогатова.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF напомнила о том, что страны с высоким уровнем риска имеют значительные недостатки в режимах ПОД/ФТ и распространению оружия массового уничтожения. FATF призывает своих членов проявлять усиленную должностную осмотрительность, а в наиболее сложных кейсах применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от рисков ОД/ФТ.
  • FATF опубликовала итоги второго пленарного заседания под председательством президента Маркуса Плейера из Германии, которое проходило в течение нескольких дней, включая 22, 24 и 25 февраля. В мероприятии приняли участие делегаты 205 членов глобальной сети FATF, а также МВФ, ООН, Всемирного банка. При этом в связи с продолжающейся пандемией COVID-19 этого заседание прошло в виртуальном режиме.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Количество выявленных в банковской системе РФ в 2020 году поддельных российских денежных знаков увеличилось по сравнению с 2019 годом на 16,8%, до 48,3 тыс. с 41,4 тыс. в 2019 году, их сумма составила 179,2 млн рублей, что на 13,5% больше, чем в 2019 году (157,9 млн рублей). В 2020 году продолжился начавшийся в 2019 году впервые с 2014 года рост количества выявленных фальшивых дензнаков, до этого в течение четырех лет их количество последовательно снижалось.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса"