ПОД/ФТ / Новости 02 февраля

Обмен банкнот на сумму до 40 тыс. руб. можно будет провести без идентификации — законопроект

Группа депутатов внесла в Госдуму законопроект, который позволяет финансовым организациям не проводить идентификацию граждан, если они производят обмен или замену банкнот на сумму до 40 тыс. рублей.

Документ (N1105089-7) размещен в электронной базе данных парламента. Авторы — группа депутатов во главе с руководителем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.

Законопроект предусматривает, что идентификация физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не будет проводиться при осуществлении операций по обмену банкнот различных достоинств и операций по замене поврежденных банкнот на сумму, не превышающую 40 тыс. рублей. При проведении данных операций на сумму более 40 тыс. рублей, но не превышающую 100 тыс. рублей, будет проводиться упрощенная идентификация клиента.

Уточняется, что представитель организации все равно может потребовать провести идентификацию, если возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

"Разработанный проект федерального закона позволит упростить процедуру взаимодействия физических лиц с кредитными организациями в части операций по обмену и замене банкнот различных достоинств", — говорится в пояснительной записке, с которой ознакомился "Интерфакс".

В случае принятия закон вступит в силу со дня его официального опубликования.

Согласно общему правилу, организации, работающие с денежными средствами (банки, ломбарды, страховые организации) обязаны до приема на обслуживание средств идентифицировать клиента. При этом есть ряд исключений. Например, идентификация не проводится, если сумма операции не превышает 15 тыс. рублей; если физическое лицо покупает или продает иностранную валюту на сумму до 40 тыс. рублей; при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму до 40 тыс. рублей, а в случае расчета с использованием карточки — на сумму до 200 тыс. рублей.

Также на этой неделе в правительство внесло в Госдуму законопроект N1105089-7, который позволяет без идентификации проводить платежи по каско и ОСАГО в размере до 40 тыс. рублей.