ПОД/ФТ / Новости 02 февраля

Кабмин поддержал упрощение идентификации клиентов для финорганизаций и мобильных операторов

Кабмин РФ поддержал законопроект об упрощении идентификации клиентов для кредитно-финансовых организаций, страховых компаний, операторов связи, негосударственных пенсионных фондов, сообщил портал "Банки.ру" со ссылкой на Минэкономразвития (МЭР).

Инициатива подготовлена министерством в рамках системной работы по цифровизации экономики.

Проект расширяет возможности и способы процедуры сбора и подтверждения сведений о клиентах, которые должны проводиться в соответствии с положениями закона № 115-ФЗ (1). 

Участники рынков получат право обращаться в банки за помощью в идентификации своих клиентов. Сейчас наоборот: только банк может обратиться к другим компаниям, чтобы получить данные. "Норма затронет и такие социально значимые направления, как мобильная и почтовая связь, — например, при заключении договоров с операторами связи или при почтовых переводах", — пояснил министр экономразвития РФ Максим Решетников.

Нормативный акт предлагает расширить источники упрощенной идентификации: граждане смогут вместо СНИЛС, ИНН или полиса ОМС (в дополнение к ФИО., серии и номеру паспорта, номеру мобильного телефона) указать номер водительского удостоверения. "Права — отличная альтернатива СНИЛС и ИНН, которые не всегда под рукой", — отметил глава МЭР, уточнив, что упрощенная идентификация применяется, например, при почтовых переводах, обмене валюты и в других случаях.

(1) Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"