Существенные события за период с 18 по 22 января

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ подготовил рекомендации для руководителей СВК, внутреннего аудита и управления рисками финорганизаций. Рекомендации, как ожидает регулятор, помогут повысить качество корпоративного управления и будут способствовать профессиональному, добросовестному и ответственному подходу руководителей к исполнению своих обязанностей.
  • ЦБ разрешил подавать жалобы в комиссию регулятора по рассмотрению жалоб не только на бумажном носителе, но и в виде электронного документа через личный кабинет участника информационного обмена. Направление жалобы через личный кабинет позволит существенно ускорить ее поступление в рабочий аппарат комиссии и получение ответа заявителем (ответ направляется также через личный кабинет).
  • ЦБ определил основные задачи по совершенствованию расчета ПДН на 2021–2022 годы и опубликовал отчет об исполнении дорожной карты на 2019–2020 годы. В ближайшие 2 года планируется подготовить предложения о закреплении на законодательном уровне обязанности кредиторов рассчитывать ПДН. Кроме того, дорожная карта на 2021–2022 годы включает проработку вопроса о внедрении нового макропруденциального инструментария, предусматривающего количественное ограничение доли выдачи высокорискованных видов кредитов, в частности необеспеченных потребительских кредитов заемщикам с высоким уровнем долговой нагрузки.
  • Комиссия ЦБ за 3 года работы (с 28 января 2018 года по 31 декабря 2020 года) получила 732 обращения от должностных лиц и собственников финансовых организаций, не согласных с признанием их деловой репутации или квалификации не соответствующими установленным требованиям. Из рассмотренных 585 жалоб 56% удовлетворено, в 44% случаев в удовлетворении жалобы отказано.
  • ЦБ подготовит отдельный законопроект для введения обязательного тестирования граждан перед покупкой инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) и цифровых финансовых активов (ЦФА) и утилитарных прав. До вступления в силу закона будут действовать специальные нормативные акты, которые запретят предложение ИСЖ неопытным инвесторам, сообщил первый зампред ЦБ Сергей Швецов.
  • 20 января вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал сводные данные по секторам финансового рынка, а также ряд официальных документов.
  • Росфинмониторинг 20 января обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Законопроект, который запрещает продавать сложные финансовые продукты неквалифицированным инвесторам до начала введения обязательного тестирования 1 октября 2021 года, внесен в Государственную думу, следует из электронной базы данных парламента. Согласно внесенному законопроекту, обязательное тестирование неквалифицированных инвесторов для покупки сложных финансовых инструментов будет перенесено с 1 апреля 2022 года на 1 октября 2021 года.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Американская юрфирма Hagens Berman подала коллективный иск против интернет-ритейра Amazon.com Inc., обвинив компанию в завышении цен на электронные книги. Hagens Berman утверждает, что Amazon, контролирующая 90% рынка электронных книг в США, в 2015 году вступила в сговор с пятью крупными издателями — Hachette, HarperCollins, Macmillan, Penguin-Random House и Simon & Schuster — с целью установления завышенных цен.
  • ФАС оштрафовала Google за нарушение рекламного законодательства. Закон запрещает рекламу товаров, на производство или реализацию которых требуется получение лицензии или иных специальных разрешений, в случае их отсутствия. Служба наложила административный штраф в размере 100 тыс руб. Ранее комиссия ведомства признала компанию виновной в нарушении закона о рекламе при размещении на сайте google.com рекламы инвестиционных услуг Rypex trading limited.
  • "Яндекс" решил оспаривать один из штрафов, выписанных ему ФАС за неполноту сведений в контекстной рекламе, размещенной в его сети сторонним продавцом. Согласно постановлению, штраф вынесен за распространение в сети "Яндекс.Директ" контекстной рекламы, в которой предлагалось купить билеты в Театр имени В. Ф. Комиссаржевской в Санкт-Петербурге на сайте teatrvfk.com.
  • НМТП подал жалобу в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд на решение Арбитражного суда Краснодарского края, признавшего компанию нарушителем антимонопольного законодательства за издание руководства по обработке судов на причалах группы. Жалоба принята к производству 18 января и будет рассмотрена судом 11 февраля.
  • Арбитражный суд Московского округа оставил без изменения решение нижестоящих инстанций, а кассационную жалобу "Лукойла" и ООО "Варандейский терминал" без удовлетворения в деле по иску к ФАС. 19 июня Арбитражный суд Москвы при повторном рассмотрении отклонил иск "Варандейского терминала", оспаривавшего предписание ФАС в отношении стоимости перевалки нефти, и согласился с ведомством, что тариф на перевалку в $38 за тонну является монопольно высоким. Девятый арбитражный апелляционный суд 24 сентября поддержал это решение.
  • Арбитражный суд Москвы по иску ООО "Варандейский терминал" (принадлежит НК "Лукойл" к ФАС признал решение административного органа незаконным и постановил отменить его полностью. Как следует из судебной картотеки, "Варандейский терминал" оспаривал решения о привлечении к административной ответственности.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Власти США получили более широкие полномочия по истребованию документов у зарубежных банков, которые имеют корреспондентские счета в американских кредитных организациях. Минфин, правоохранительные органы США, согласно статье 6308 закона National Defense Authorization Act, теперь смогут запрашивать в рамках проводимых расследований "любые сведения" о "любых счетах" в зарубежном банке, если тот имеет корсчет в США.
  • Минфин предлагает расширить возможность получения налоговыми органами информации, имеющейся в кредитных организациях и у держателей реестра ценных бумаг, о бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях, доверенных лицах их клиентов (организаций, ИП и физических лиц), следует из законопроекта.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Сбербанк в январе подал в ЦБ заявку на регистрацию блокчейн-платформы для выпуска собственной криптовалюты, проект может быть запущен весной, сообщил зампред правления Сбербанка Анатолий Попов. Он пояснил, что по закону процедура регистрации занимает 45 дней и в течение этого срока площадку либо зарегистрируют, либо банк получит какие-либо замечания.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Ямайке. Юрисдикция добилась значительного прогресса в устранении недостатков технического соответствия, что позволило группе подтвердить ее рейтинг по ряду рекомендаций.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • ЦБ рассказал о новой схеме телефонного мошенничества. Злоумышленники представляются сотрудниками МВД или других правоохранительных органов и сообщают клиентам банков, что в их отношении возбуждено уголовное дело по заявлению регулятора. Таким образом злоумышленники пытаются получить у клиентов кредитных организаций персональные данные, данные платежных карт, сведения о совершенных по карте операциях и так далее. Эта информация используется мошенниками для хищения денег со счетов граждан.
  • Московская биржа сообщила о возросшем количестве случаев использования злоумышленниками ее бренда на фоне роста интереса российских граждан к инвестициям. Так, если год назад на горячую линию биржи по противодействию мошенничеству поступало не более 3–5 обращений в неделю, то сейчас столько же случаев фиксируется ежедневно.
  • Телефонные мошенники начали выдавать себя за представителей службы финансового омбудсмена. Об этом рассказал главный финансовый уполномоченный Юрий Воронин. "Гражданам поступали звонки якобы от финансовых уполномоченных. Люди при этом не обращались в службу финансового уполномоченного с претензиями. Людям же неизвестные предлагали подъехать куда-то, в какие-то места для встречи и обсуждения каких-то вопросов", — сказал он.
  • Арбитражный суд Москвы признал недействительным решение Межрегиональной инспекции ФНС по крупнейшим налогоплательщикам №9 о доначислении "Ингосстраху" налогов и наложении штрафных санкций по сделкам перестрахования на $35 млн. Налоговики настаивали, что эти сделки были фиктивными и предназначались для вывода средств за рубеж, но суд увидел в собранных доказательствах лишь то, что компания стала жертвой недобросовестного поведения брокеров.
  • Практически каждый второй россиянин сталкивался с мошенничеством, говорится в исследовании, проведенном ЦБ. Среди компаний показатель меньше — со злоумышленниками имела дело примерно треть респондентов. В опросе приняли участие 198 юридических и более 41,6 тыс физлиц.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Вице-председатель Samsung Electronics Ли Джэён (Lee Jae-yong, в другой транскрипции — Ли Чжэ Ён) приговорен южнокорейским судом к 2,5 годам тюрьмы в связи с обвинениями во взяточничестве. Дело "наследника Samsung" связано с коррупционным скандалом, разразившимся ранее вокруг бывшего президента страны Пак Кын Хе. Верховный суд Южной Кореи в текущем месяце утвердил 20-летний тюремный приговор для Пак Кын Хе по делу о коррупции.
  • Топ-менеджер компании "ХимРар" и бывший председатель совета директоров ГК "Медполимерпром", гражданин США Джин (Евгений) Спектор, обвиняемый в посредничестве при даче взятки Анастасии Алексеевой — экс-помощнице бывшего заместителя председателя правительства РФ Аркадия Дворковича, признал вину и заключил соглашение о сотрудничестве со следствием, сообщил информированный источник. "Спектор признал вину в полном объеме и заключил соглашение о сотрудничестве", — сказал собеседник "Интерфакса".

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", "Российской газеты" и "Ведомостей"