ПОД/ФТ / Новости 11 января

ИТОГИ КВАРТАЛА: ЦБ в IV квартале отозвал 9 лицензий у кредитных организаций

Банк России в III квартале отозвал 9 лицензий у кредитных организаций, следует из проведенного X-Compliance исследования.

За аналогичный период прошлого года регулятор отозвал 4 лицензии.

ОТЗЫВ ЛИЦЕНЗИЙ

Так, в декабре регулятор отозвал лицензию у небанковской кредитной организации "Платежный Стандарт", которая допускала нарушения требований законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

"Деятельность РНКО "Платежный стандарт" характеризовалась высокой вовлеченностью в проведение сомнительных транзитных операций, а также сомнительных операций, связанных с обналичиванием денежных средств, в связи с чем ее бизнес-модель не может быть признана жизнеспособной и конкурентоспособной", — отметил регулятор.

Помимо этого, лицензии лишился банк "ФинТех", который специализировался на проведении "непрозрачных операций, направленных на обслуживание организаторов нелегальных азартных игр в сети интернет".

Деятельность банка "Онего", зарегистрированного в Петрозаводске, была "в значительной степени ориентирована на проведение непрозрачных операций по переводу денежных средств в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов". "Кроме того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж", — говорится в пресс-релизе ЦБ.

Росбизнесбанк, у которого ЦБ отозвал лицензию, нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность и нормативные акты ЦБ, а также допускал нарушения законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Кредитная организация не обеспечивала своевременное направление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.

Согласно данным регулятора, банк "Майский", зарегистрированный в городе Майский (Кабардино-Балкария), занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, допускал нарушения в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.

ЦБ тогда сообщал о намерении обратиться в правоохранительные органы информацию о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний.

ПРИВЛЕЧЕНИЕ К ОТВЕТСТВЕННОСТИ

В IV квартале Банк России привлекал к ответственности 7 кредитных организаций: "Тинькофф Банк", "Хоум Кредит Банк", ВТБ, Альфа-банк, Райффайзенбанк, "Восточный экспресс" и ФК "Открытие".

Привлекали к ответственности по 3 статьям КоАП. В большинстве случаев банки нарушали статью 14.29, которая устанавливает меры административной ответственности за незаконное получение или предоставление кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет. За это нарушение предусмотрен штраф для юрлиц от 30 до 50 тысяч рублей.

Помимо этого, регулятор привлекал к ответственности "Тинькофф Банк" по нескольким частям статьи 15.29 КоАП. Данная статья устанавливает меры административной ответственности за нарушение требований законодательства РФ, касающихся деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, репозитария, клиринговых организаций, лиц, осуществляющих функции центрального контрагента, акционерных инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов или негосударственных пенсионных фондов, специализированных депозитариев акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов или негосударственных пенсионных фондов.

Наконец, ЦБ привлек к ответственности ВТБ и "Восточный экспресс" за нарушение статьи 15.26.3, которая устанавливает меры административной ответственности за неисполнение обязанности по подтверждению и представлению исправленных сведений, содержащихся в основной части кредитной истории, в бюро кредитных историй. За это нарушение предусмотрен штраф для юрлиц от 30 до 50 тысяч рублей.