Комплаенс / Новости 21 декабря 2020

Обзор прессы за прошедшую неделю (14–20 декабря)

Комплаенс, Новости: Обзор прессы за прошедшую неделю (14–20 декабря)
Фото: Shutterstock
  • ЦБ рекомендовал брокерам не продавать гражданам сложные финансовые продукты

Финансовые группы стали получать звонки из Банка России с настоятельной просьбой прекратить продажу сложных финансовых продуктов физическим лицам, сообщил "Коммерсант".

"Никаких оснований нам не привели, нет ни писем, ни приказа от регулятора, говорят, все будет, но продавать прекращайте сейчас", — рассказал изданию источник в крупном брокере.

По словам другого собеседника, рекомендация касается не только структурных продуктов без защиты капитала, но и инвестиционных облигаций (со стопроцентной защитой), всех производных финансовых инструментов, репо (через такие операции осуществляется маржинальное кредитование).

  • Минцифры подготовило ко второму чтению законопроект о расширении применения биометрических данных

Законопроект, расширяющий сферы применения биометрических данных, Минцифры подготовило ко второму чтению, сообщил "Коммерсант".

Поправки к антиотмывочному закону (115-ФЗ), расширяющие сферу применения биометрических данных граждан, были приняты в первом чтении еще в июле прошлого года, но с разногласиями, на устранение которых ушло более года.

Как следует из письма в правительство Минцифры, и ЦБ, и ФСБ последний вариант законопроекта согласовали. Таким образом, проект готов к рассмотрению во втором чтении. В Банке России сообщили изданию, что принятие законопроекта позволит расширить возможности единой биометрической системы (ЕБС) как с точки зрения услуг и сервисов, которые организации смогут предоставлять клиентам с помощью биометрии, так и с точки зрения самих участников рынка.

  • Физлицам могут разрешить переводить средства через анонимные кошельки

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков совместно с группой депутатов от разных фракций предложил разрешить физлицам переводить средства друг другу с помощью анонимных электронных кошельков при условии прохождения упрощенной идентификации, сообщил РБК.

Соответствующий законопроект внесен на рассмотрение в Госдуму.

Согласно действующей в настоящей момент норме, владельцы анонимных электронных кошельков после прохождения упрощенной идентификации могут переводить до 200 тыс руб. в месяц юрлицам и индивидуальным предпринимателям. При этом остаток средств на счете такого физлица в любой момент не должен превышать 60 тыс руб.

  • ОТП Банк составил социальный портрет жертвы телефонных мошенников

Специалисты ОТП Банка определили типичные черты клиентов, способных попасть в сети телефонных мошенников, и рекомендуют наиболее уязвимым категориям клиентов чаще вспоминать о правилах личной кибербезопасности, сообщил портал "Банки.ру".

Ежегодно в предновогодний период клиенты банков получают большое количество звонков от телефонных мошенников, пытающихся украсть средства с их счетов, а в 2020 году мошенники стали все чаще использовать методы социальной инженерии, представляясь сотрудниками банков. По данным ЦБ, такие методы составляют 83,8% от общего числа атак на клиентов банков.

Оказалось, что наиболее часто жертвами телефонных преступников становятся мужчины, а люди, состоящие в браке, попадаются на уловки социальной инженерии в два раза реже, чем неженатые. В сети преступников чаще попадают люди младше 33 лет и старше 68. Кроме того, мошенники чаще пытаются связаться с владельцами кредитных карт. Наиболее бдительные клиенты ОТП Банка живут на Дальнем Востоке, а самые доверчивые — в южных регионах и на Урале.

  • Wargaming отрицает незаконную выдачу "золотых паспортов" его сотрудникам

Wargaming, разработчик World of Tanks, заявила, что не нарушала закон в процессе выдачи "золотых паспортов" Кипра ее сотрудникам, в том числе топ-менеджерам. Об этом сообщил "Коммерсант".

Ранее стало известно, что генеральный аудитор Кипра Одиссеас Михайлидис проверяет 70 паспортов, выданных сотрудникам Wargaming.

В 2012 году компания перевезла штаб-квартиру из Минска в Никосию. По словам одного из основателей компании Ивана Михневича, на данный момент Wargaming — крупнейшая IT-компания на Кипре по числу сотрудников и по инвестициям. Wargaming в 2012 году перевезла штаб-квартиру из Минска в Никосию. В 2013 году компания купила в городе высотное здание за €20 млн, а в 2014 году стала акционером банка Hellenic.

  • ЦБ предложил дать 14 дней на отказ от навязанных при выдаче кредита услуг

ЦБ предлагает дать потребителям финансовых услуг две недели на то, чтобы отказаться от любых навязанных услуг при оформлении потребительского кредита. Об этом РБК сообщили в пресс-службе регулятора, уточнив, что в настоящее время идет обсуждение текста поправок в закон о потребительском кредите.

"По мнению Банка России, период охлаждения должен составлять 14 дней. Деньги за неоказанные услуги должны быть возвращены заемщику по первому требованию после получения соответствующего заявления заемщика", — отмечают в ЦБ.

Действующее законодательство позволяет клиентам банков отказаться от любой навязанной услуги добровольного страхования, в том числе при потребительском кредитовании, в течение периода охлаждения — 14 дней.

  • Qiwi получила иск первый иск от акционеров в США после ограничений ЦБ

К Qiwi, торгующейся на NASDAQ, подан первый иск от акционеров в США после ограничений со стороны Банка России, сообщил "Коммерсант".

Иск подан 11 декабря в окружной суд США Восточного округа Нью-Йорка. Истцом выступил Дейл Х Очакофф, который приобрел бумаги Qiwi в период с 28 марта 2019-го по 9 декабря 2020 года и получил экономический ущерб (сумма не указана).

Это групповой иск от имени всех физических и юридических лиц, которые приобрели бумаги Qiwi в указанный период. Ответчиками выступают Qiwi, ее совладельцы и топ-менеджеры, в том числе Борис Ким, занимавший пост гендиректора Qiwi с января 2020 года, Сергей Солонин, возглавлявший компанию с октября 2012-го по январь 2020 года, Александр Караваев (финдиректор с июля 2013-го по май 2019 года) и Варвара Киселева (заместитель финдиректора с мая 2019 года).

  • Ы РФ меняются правила контроля за переводами и снятием наличных

Почтовые переводы на сумму от 100 тыс руб и снятие денег со счетов телефонных абонентов на такую же сумму будут подлежать обязательному контролю с точки зрения антиотмывочного законодательства, сообщила "Российская газета".

Такие поправки в антиотмывочный закон вступают в силу 10 января.

Также под обязательный контроль попадают все операции по снятию со счета и внесению на счет юрлица наличных (а не только те операции, которые не обусловлены характером хозяйственной деятельности компании, как сейчас). Будут подлежать обязательному контролю выигрыши (в том числе в лотерею) на сумму от 600 тыс руб.

  • ЦБ отозвал лицензию у страховой компании "Медстрах"

ЦБ отозвал лицензию на осуществление добровольного личного страхования, за исключением добровольного страхования жизни у медицинской страховой компании "Медстрах", сообщил портал "Банки.ру" со ссылкой на данные регулятора.

"Данное решение принято в связи с добровольным отказом субъекта страхового дела от осуществления предусмотренной лицензией деятельности и вступает в силу со дня его размещения на официальном сайте Банка России", — отметили в ЦБ.

  • В интернете выросло число фальшивых сайтов страховых компаний

В интернете резко выросло число фишинговых страниц, маскирующихся под сайты российских страховых компаний, сообщил "Коммерсант" со ссылкой на исследование In4security.

Так, было обнаружено больше 80 доменов, в названиях которых к бренду страховой компании прибавляются приставки pay, payment, invoice. Такие примеры есть практически по всем основным страховым компаниям, в тройке лидеров — "Ренессанс Страхование", "Согаз" и "Согласие", на которых приходится примерно 30% выявленных ресурсов.

Рост числа фишинговых доменов страховых компаний может быть связан с тем, что в октябре после принятия поправок к закону "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" автовладельцы получили возможность покупать полисы ОСАГО не только на страницах страховщиков, но и в маркетплейсах, отмечают в компании "СёрчИнформ".

  • ЦБ назвал возможный срок начала тестирования неопытных инвесторов

ЦБ предложил начать тестировать неквалифицированных инвесторов для предоставления им доступа к более сложным финансовым продуктам с 1 октября 2021 года, а не 1 апреля 2022 года, как предполагалось ранее, глава регулятора Эльвира Набиуллина.

"Что касается тестирования, по закону предполагалось вводить с 1 апреля 2022 года. Мы обсуждаем сейчас с участниками рынка и предложили, как минимум сдвинуть этот срок на 1 октября 2021 года. А до этого ввести запреты на продажу сложных продуктов", — сказала она. Ее слова приводят "Ведомости".

  • Танкеры с пропиской в России подключились к перевозке венесуэльской нефти

Несмотря на американские санкции против режима венесуэльского президента Николаса Мадуро и государственной нефтекомпании этой страны PDVSA, российские частные структуры, возможно, принимают участие в транспортировке нефти из Венесуэлы, сообщил РБК.

Издание обнаружило четыре связанных с Россией фирмы, которые, предположительно, осуществляли операции с венесуэльским сырьем.

Первым об участии российских структур в вывозе нефти из Венесуэлы написало агентство Reuters 10 ноября в расследовании "Фантомные российские покупатели нефти… помогают Венесуэле обходить санкции". Агентство сконцентрировалось на московской компании "О Джи Икс Трейдинг", учрежденной в середине марта 2020 года.

По данным Reuters, один из танкеров, перевозивших венесуэльскую нефть в этом году, был зафрахтован компанией, проходящей во внутренних документах PDVSA под названием Wanneng Munay. Ее сайт, где написано, что он "находится в разработке", был зарегистрирован в июне действующим ООО "О Джи Икс Трейдинг", следует из информации сервиса Whois.

  • Глава банка "Открытие" оценил перспективы новых санкций США и их влияние на рубль

Глава банка "Открытие" Михаил Задорнов ожидает, что дальнейшему укреплению рубля могут помешать только санкционные риски. Об этом он рассказал в интервью РБК.

"Уверен, до конца года рубль будет только укрепляться. И то, что мы видим сегодня, не пределы его укрепления. Фундаментально при цене на нефть $40–50 и дефиците бюджета 3,5–4% все определяется только движением по счету капитала. Сейчас ситуация объясняется исключительно притоком капитала на российский рынок. За последний месяц мы видим большой приток иностранных инвесторов на рынок ОФЗ, на рынок облигаций и акций в России. Мы видим рост российского фондового рынка и укрепление рубля, то есть иностранцы вернулись к carry trade (заработку на разнице ставок в экономиках — ред.) из-за серьезного долларового дохода", — отметил он.

"Укрепление рубля может остановить только одно — санкционные риски, о которых так много сейчас говорят. Но правила американской политической жизни, которых история с Дональдом Трампом вовсе не отменяет, говорят о том, что по-настоящему конгресс начнет работать только в мае-июне. Первые серьезные решения в виде законов появятся к этому времени. Поэтому в ближайшие месяцы на тему санкций США будет много спекуляций, но вряд ли какая-то последовательная, сформированная и воплощенная в законах линия", — считает Задорнов.