Комплаенс / Новости 14 декабря 2020

ЦБ выделил пять признаков телефонного мошенничества

Банк России выделил пять признаков, по которым можно распознать телефонных мошенников, рекомендовал банкам проинформировать своих клиентов о том, как можно распознать злоумышленников.

"Телефонные мошенники традиционно активизируются перед Новым годом, поэтому напомнить еще раз о том, как им противостоять, — очень важно. Сто, тысячу раз напоминать — никогда не лишнее, лишь бы люди осознали, что это может случиться с каждым, и смогли правильно поступить в случае такого звонка. Регулятор и банки должны делать сейчас все возможное, чтобы защитить сбережения людей, которые им часто давались совсем не легко», — отметил зампредседателя ЦБ Дмитрий Скобелкин.

Основные признаки телефонных мошенников:

  • неожиданный звонок или СМС незнакомца, кем бы он ни представился — сотрудником банка, полиции или магазина;
  • разговор касается перевода денег, и собеседник под любым предлогом просит совершить транзакцию на какой-то безопасный счет, оплатить некий налог, бронь, штраф, заплатить залог, аванс и так далее;
  • якобы очень выгодное предложение — призы, любые выплаты, уникальные условия по кредитам и депозитам, инвестиционные продукты, обещающие огромную доходность, либо наоборот — попытки запугать возможной потерей денег;
  • собеседник пытается под любым предлогом узнать данные банковской карты — номер, трехзначный код на ее обратной стороне, ПИН-код, а также код из СМС или персональные данные;
  • моральное давление, требование немедленно принять решение о переводе денег или сообщении данных карты.

Регулятор напоминает, что настоящий сотрудник банка или любой другой организации никогда не запрашивает у человека какие-либо данные его карты. Представитель банка действительно может связаться с клиентом при подозрении о проведении несанкционированной операции. Но и в этом случае лучше самостоятельно перезвонить в банк по номеру телефона, указанному на его сайте или банковской карте, и уточнить причину звонка.

Источник: cbr.ru