Комплаенс / Новости 14 декабря 2020

Минфин США выпустил разъяснения для финансовых организаций в отношении порядка обмена персональными данными клиентов, заподозренных в совершении подозрительных операций

Минфин США выпустил разъяснения для финансовых организаций в отношении порядка обмена персональными данными клиентов, заподозренных в совершении подозрительных операций, сообщает The Wall Street Journal.

Разъяснения минфина призваны уточнить ограничения на предоставление данных о клиентах и снять возможные препятствия для сотрудничества финансовых организаций в этой сфере. Право на обмен такой информацией банк получили в 2001 году в рамках Patriot Act.

Однако ряд экспертов подвергали сомнению право финансовых организаций формировать широкие партнерства с целью отслеживания и анализа подозрительных операций (в частности, такой пул сформировали в 2015 г. J.P. Morgan Chase & Co., Citigroup Inc., Bank of America Corp. , Wells Fargo & Co., U.S. Bancorp, HSBC Holdings PLC and Standard Chartered PLC).

Указания Минфина должны снять неопределенность в этом вопросе, а также расширить сферу обмена, помимо противодействия отмывания доходов и финансированию терроризма,  также на другие, смежные нарушения (мошенничество, киберпреступления), отмечает "Интерфакс".