ПОД/ФТ / Новости 25 ноября 2020

Госдума рассмотрит пакет законопроектов об усилении ответственности для "черных кредиторов"

Госдума на заседании в среду планирует рассмотреть в первом чтении законопроект о повышении административных штрафов за незаконную выдачу потребительских кредитов и законопроект о введении уголовной ответственности сроком до 3 лет за данное нарушение.

Поправки в Уголовный кодекс (N237666-7) и Кодекс об административных правонарушениях (N237560-7) были внесены в Госдуму более трех лет назад и с тех пор проходили согласование как с участниками рынка, так и с профильными министерствами, напоминает "Интерфакс".

В действующем российском законодательстве за незаконную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов предусмотрена только административная ответственность: штраф для должностных лиц в размере от 20 тыс. до 50 тыс. рублей, для юридических — от 200 тыс. до 500 тыс. рублей.

Запланированный к рассмотрению в первом чтении законопроект предлагает ввести за данное нарушение административный штраф для граждан - в размере от 10 тыс. рублей до 30 тыс. рублей, для должностных лиц от 30 тыс. рублей до 50 тыс. рублей, для юридических лиц от 300 тыс. рублей до 500 тыс. рублей. Также вводится новый вид штрафа — за повторное совершение данного административного правонарушения: для граждан в размере от 30 тыс. рублей до 50 тыс. рублей, для должностных лиц — от 50 тыс. рублей до 200 тыс. рублей, для юридических лиц от 500 тыс. рублей до 2 млн рублей.

Поправки в УК, в свою очередь, вводят уже уголовную ответственность за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, а также за выдачу займов под залог жилья. При этом уточняется, что уголовная ответственность может применяться, только если займы были предоставлены на сумму выше 2 млн 250 тыс. рублей, а также если ранее нарушителям был вынесен административный штраф.

За незаконную выдачу займов в рамках УК предусматривается штраф в размере от 300 тыс. до 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 2 до 4 лет, либо обязательные работы на срок до 20 суток, либо лишение свободы на срок до 3 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет.

Законопроектом также предусмотрена возможность конфискации имущества недобросовестного лица в качестве меры ответственности.

Тему уголовной ответственности "черных кредиторов" в июне в ходе выступления в Госдуме прокомментировала глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Она высказалась против запрета на деятельность МФО в РФ, но подчеркнула, что прозрачность работы МФО нужно повышать, а за деятельность нелегальных кредиторов ввести уголовную ответственность. "Надо повышать прозрачность их деятельности, смотреть, достаточно ли регулирование ограничений, и, на мой взгляд, конечно, вводить уголовную ответственность за нелегальную деятельность кредиторов. Мы это обсуждали, чтобы теневых кредиторов, черных кредиторов убрать просто с нашего рынка", — сказала Набиуллина.