ПОД/ФТ / Новости 25 ноября 2020

Госдума приняла в I чтении пакет законопроектов об усилении ответственности для "черных кредиторов"

Госдума приняла в первом чтении законопроект о повышении административных штрафов за незаконную профессиональную деятельность по выдаче потребительских и ипотечных кредитов.

Также первое чтение прошел законопроект о введении для данного вида нарушений уголовной ответственности сроком до 3 лет.

Поправки в Уголовный кодекс (N237666-7) и Кодекс об административных правонарушениях (N237560-7) были внесены в Госдуму более трех лет назад и с тех пор проходили согласование как с участниками рынка, так и с профильными министерствами, напоминает "Интерфакс".

В действующем российском законодательстве за незаконную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов предусмотрена только административная ответственность для юридических лиц и ИП: штраф для должностных лиц в размере от 20 тыс. до 50 тыс. рублей, для юридических - от 200 тыс. до 500 тыс. рублей.

В первоначальной версии внесенного законопроекта предлагалось ввести административный штраф для физических лиц в размере от 10 тыс. до 30 тыс. рублей, но затем законопроект был доработан, данную норму из него убрали.

Принятый в первом чтении законопроект повышает административные штрафы за незаконное предоставление как потребительских кредитов, так и кредитов под залог недвижимости. Для должностных лиц и ИП штраф может составить от 30 тыс. до 50 тыс. рублей, при этом для ИП предполагается как альтернатива административное приостановление деятельности на срок до 15 суток; для юридических лиц штраф в размере от 300 тыс. до 500 тыс. рублей или приостановление деятельности на срок до 15 суток.

За повторное совершение правонарушение штраф для должностных лиц может составить от 50 тыс. до 200 тыс. рублей; для ИП — от 50 тыс. до 200 тыс. рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток; для юридических лиц - наложение штрафа в размере от 500 тыс. до 2 млн рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.

Поправки в УК РФ, в свою очередь, вводят уже уголовную ответственность за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, а также за выдачу займов под залог жилья. При этом уточняется, что уголовная ответственность может применяться, только если займы были предоставлены на сумму выше 2 млн 250 тыс. рублей, а также если ранее нарушителям был вынесен административный штраф.

За незаконную выдачу займов в рамках УК РФ предусматривается штраф в размере от 300 тыс. до 1 млн рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного лица за период от 2 до 4 лет, либо обязательные работы на срок до 20 суток, либо лишение свободы на срок до 3 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет.

Законопроектом также предусмотрена возможность конфискации имущества недобросовестного лица в качестве меры ответственности.

В случае принятия закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.