Существенные события за период с 26 по 30 октября

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ опубликовал проект указания об уточнении перечня инсайдерской информации ряда иностранных эмитентов. Речь идет об эмитентах, ценные бумаги которых (ценные бумаги, удостоверяющие права в отношении представляемых ценных бумаг иностранного эмитента) прошли процедуру листинга на иностранной бирже, соответствующей критериям, устанавливаемым ЦБ в соответствии с пунктом 4 статьи 51.1 закона № 39-ФЗ.
  • ЦБ планирует обязать своих служащих раскрывать информацию об источниках средств для совершения крупных сделок с цифровыми активами, следует из проекта указания регулятора. Раскрывать эту информацию предполагается в рамках публикации сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера.
  • ЦБ хочет обновить требования к информации, передаваемой в кредитные истории граждан. Основная часть изменений касается сбора и обработки информации, в том числе дополнительной. В частности, кредитная информация будет признана регулятором недостоверной или подозрительной, если ее источник зарегистрирован как юрлицо менее 3 лет назад и впервые передал сведения в бюро менее 6 месяцев назад.
  • Росфинмониторинг 29 октября обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • Росфинмониторинг опубликовал приказ об утверждении особенностей направления в кредитные организации запросов в электронной форме, следует из опубликованного 27 октября документа. Помимо особенностей направления запросов, приказ содержит два приложения, одно из которых раскрывает структуру наименования файла электронного сообщения, второе — структуру наименования файла квитанции о принятии или непринятии электронного сообщения.
  • 28 октября вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал Указание от 14.09.2020 № 5549-У "О требованиях к содержанию уведомлений, предусмотренных пунктом 3 части 1 и частью 4 статьи 12 Федерального закона от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", а также о порядке и сроках представления в Банк России указанных уведомлений".

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • В новой редакции законопроекта об отмене банковских комиссий для граждан за оплату услуг ЖКХ планируется за счет ресурсоснабжающих организаций компенсировать расходы банков, размер платежей ограничит правительство. Все категории граждан освобождаются от комиссий, но в новой редакции определено, как банки получат компенсацию за проведение платежей. Кредитная организация, обслуживающая ресурсоснабжающую, может взять с нее комиссию, максимальный размер которой определит правительство, и поделиться с банком — отправителем средств, "Почтой России" или платежным агентом.

БАНКИ

  • Темпы отзыва банковских лицензий приблизились к нормальному уровню, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. "В нормальной ситуации все равно происходят отзывы лицензий, несколько штук. Появляются проблемы или сами банки уходят с рынка цивилизованно, кстати, этот процесс тоже сейчас есть. Мы считаем, что мы уже где-то в нормальных темпах, очень близки к этим нормальным темпам (отзыва лицензий — ред.)", — отметила Набиуллина.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • Участники рынка поддержали предложение регулятора представлять потребителям важную информацию о финансовом продукте в едином формате до его покупки. По мнению участников обсуждения соответствующего консультативного доклада ЦБ, паспорт финансового продукта (или ключевой информационный документ) должен быть небольшим — не более двух-трех страниц формата А4.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Группа рекламных агентств и новостных компаний подала жалобу на Apple Inc. антимонопольному регулятору Франции в связи с готовящимися изменениями в политике конфиденциальности американской компании. В начале 2021 года операционная система Apple начнет требовать от приложений получать разрешение пользователей устройств на использование их рекламного идентификатора — кода, в котором собирается информация об активности пользователя. Эти идентификаторы применяются владельцами приложений для таргетированной рекламы, а также оценки эффективности рекламных кампаний.
  • В России резко выросло число утечек персональных данных и коммерческих сведений из транспортных и промышленных компаний. За первую половину года украдено 9,5 млн записей — в 10 раз больше, чем за то же время в прошлом году. Об этом сообщили в компании InfoWatch. Большая часть из этих записей пришлась на одну крупную утечку из службы доставки СДЭК. Ранее СМИ сообщали, что в сети появились предложения приобрести данные более 9 млн клиентов курьерской службы за 70 тыс. рублей.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Американская Apple Inc. наращивает усилия по созданию своего собственного поискового сервиса на фоне опасений по поводу сотрудничества с Google из-за антимонопольного дела в США. На прошлой неделе министерство юстиции США подало иск против дочерней компании Alphabet Inc. В нем власти США приводят в качестве примера неконкурентных практик сделку, благодаря которой Google является поисковиком по умолчанию на устройствах Apple.
  • Верховный суд РФ отказал АО "Солид-товарные рынки" в передаче кассационной жалобы, касающейся решения ФАС, в Судебную коллегию по экономическим спорам ВС РФ. Ранее ФАС признала топливных трейдеров АО "Солид-товарные рынки" и ООО "А-Ойл" виновными в картельном сговоре на биржевых торгах нефтепродуктами.
  • Проверка ФАС причин роста биржевых цен на Аи-95 весной и в начале лета показывает на признаки картелей, сообщил начальник управления по борьбе с картелями ФАС Андрей Тенишев. "Проверка ведется, и предварительные результаты показывают на признаки картельных соглашений. Думаю, что в течение нескольких месяцев стоит ожидать новые антимонопольные дела", — сказал он.
  • ФАС возбудила административное дело в отношении ПАО "ТГК-2" по факту нарушения закона о защите конкуренции, сообщается в материалах антимонопольного ведомства. Нарушение выразилось "в заключении и участии в антиконкурентном соглашении, направленном на создание для ООО "ТЭК" преимущественных условий, которое могло привести к ограничению конкуренции при проведении открытых запросов предложений".
  • Хабаровское УФАС возбудило первое дело о поддержании цен на бензин картелем из 6 компаний, сообщил начальник управления по борьбе с картелями ФАС Андрей Тенишев. Ранее врио губернатора Хабаровского края Михаил Дегтярев заявлял, что рост цен на бензин на АЗС в регионе имеет признаки картельного сговора и попросил ФАС подключиться к вопросу ценообразования на бензин в крае.
  • Союз мукомольных и крупяных предприятий не представил в ФАС информацию, запрошенную антимонопольным ведомством в период пандемии. За это ФАС оштрафовала его на 150 тыс. рублей. "В марте ФАС России в рамках мониторинга цен на социально значимые продукты установила, что ряд производителей муки прогнозируют рост цен на пшеничную муку. Причинами роста цен назывались падение курса рубля и существенный рост стоимости пшеницы и ржи, вызванный повышением экспортных цен", — сообщила служба.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Росфинмониторинг опубликовал приказ о внесении изменений в требования к идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в рамках приказа службы № 366. Изменения, в частности, изменяют перечень субъектов приказа № 366. Так, теперь служба выделяет два отдельных вида субъектов: "организаторы азартных игр" и "операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее".

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Gazprombank (Switzerland) Ltd (входит в группу Газпромбанка, ГПБ) получил разрешение от Управления надзора за операциями финансового рынка Швейцарии (FINMA) проводить операции со счетами в криптовалютах для корпоративных и институциональных клиентов. Швейцарская "дочка" предоставляет традиционные банковские продукты корпоративным клиентам. Теперь она сможет предоставлять им услуги хранения криптовалюты, а также ее конвертации в фиатные деньги.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF приняла поправки к рекомендациям 1 (оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода) и 2 (национальное сотрудничество и координация), а также к их пояснительным запискам. Изменения закрепляют обязанность юрисдикций и частного сектора идентифицировать и оценивать риски потенциальных нарушений, невыполнения или уклонения от выполнения целевых финансовых санкций, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения.
  • Президент FATF Маркус Плейер напомнил о важности выделения юрисдикциями достаточных ресурсов режимам ПОД/ФТ во время пандемии COVID-19. Данное заявление он сделал во время пленарного заседания в Париже, которое проходило с 21 по 23 октября.
  • FATF напомнила о том, что страны с высоким уровнем риска имеют значительные недостатки в режимах противодействия отмыванию доходов, а также финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. FATF призывает своих членов проявлять усиленную должностную осмотрительность, а в наиболее сложных кейсах применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от рисков ОД/ФТ.
  • FATF опубликовала итоги пленарного заседания, прошедшего 21–23 октября в Париже. По мнению делегатов, пандемия коронавируса продолжает оказывать разрушительное воздействие на мир. Путь к экономическому восстановлению после этого кризиса будет долгим и неопределенным, поскольку правительства во всем мире сосредоточат ресурсы и усилия на оказании помощи группам людей, пострадавшим от пандемии.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • ЦБ за 9 месяцев 2020 года выявил 600 нелегальных кредиторов, 140 финансовых пирамид и 200 форекс-дилеров, сообщил первый зампред ЦБ Сергей Швецов. "Мы закрыли 140 пирамид за 9 месяцев этого года, выявили 600 "черных" кредиторов и прекратили их деятельность. Также нами было выявлено 200 форекс-дилеров, которые незаконно осуществляют свою деятельность", — сказал Швецов.
  • Объем финансовых операций без согласия клиента в первом и втором квартале 2020 года составил 4 млрд рублей. ЦБ также указывает, что в первом полугодии 2020 года количество заблокированных по инициативе регулятора мошеннических телефонных номеров выросло почти в 4 раза относительно аналогичного периода прошлого года и превысило 9,7 тыс. "Порядка 80% злоумышленников звонили людям якобы от лица различных финансовых организаций, при этом использовались технологии подмены телефонных номеров", — пояснили в ЦБ.
  • Количество мошеннических звонков гражданам с начала пандемии коронавируса увеличилось примерно на 200%, сообщил первый замдиректора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев на V Международной конференции по защите прав потребителей финансовых услуг. "За последний период, период, когда коронавирус не дает нам покоя, мы видим, что количество звонков "обзвонщиков", злоумышленников на наших граждан, увеличилось порядка на 200%, это достаточно серьезные цифры", — сказал Сычев. 
  • В России набирают популярность телефонные мошенничества с помощью роботов, при которых первоначальный обзвон жертв проводят автоматизированные колл-центры, рассказали эксперты по IT-безопасности. "Робот говорит: "Ваша карта в данном банке заблокирована, перезвоните нам по этому номеру". При перезвоне жертве отвечают якобы сотрудники службы безопасности банка", — отметил технический директор Qrator Labs Артем Гавриченков. По его словам, по схеме сейчас осуществляются сотни звонков в день.
  • Временная администрация ООО КБ "Невастройинвест" обнаружила признаки вывода активов из банка путем кредитования заемщиков, не обладающих способностью исполнить свои обязательства. Информацию о финансовых операциях, осуществленных должностными лицами банка, ЦБ направил в Генпрокуратуру и Следственный департамент МВД для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Бывший президент Южной Кореи Ли Мен Бак снова отправится в тюрьму и проведет там 16 лет за растрату госсредств и взятки. Верховный суд в четверг подтвердил 17-летний тюремный срок, к которому приговорили 78-летнего Ли Мен Бака. После решения верховного суда Ли вновь отправится в тюрьму, потому что решение суда нижестоящей инстанции разрешить ему не находиться там теперь недействительно.
  • Федеральный суд в Гринбелте, штат Мэриленд, приговорил бывшего президента Transport Logistics International Inc. Марка Ламберта к четырем годам тюрьмы за подкуп экс-главы TENAM Corp. Вадима Микерина. Ламберт также заплатит штраф в размере $20 тыс. По данным обвинения, он принимал участие в схеме подкупа Микерина, чтобы обеспечивать заключение контрактов. В ноябре 2019 года бывший глава Transport Logistics был признан виновным в нарушении закона США о коррупции за рубежом, мошенничестве и сговоре.
  • Президент Украины Владимир Зеленский обратился к правоохранительным органам с просьбой расследовать обстоятельства, которые привели к принятию Конституционным судом Украины (КС) решения о неконституционности ряда положений антикоррупционного законодательства. "Главные вопросы — почему вообще появилось это решение КС, какие мотивации видим в этом решении мы, какая законодательная база попала под решение КС и почему. И, честно говоря, хочу сказать от себя — эти моменты влияния на работу КС, тут я хотел бы обратиться с просьбой к нашим правоохранительным органам, чтобы мы получили все детали, которые привели к этому решению. И в принципе, за последние месяцы то, что мы с вами видим, работу Конституционного суда, их решения и так далее", — сказал Зеленский.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

  • Microsoft Inc. и разработчик компьютерных игр Mojang Synergies AB обратились в суд по интеллектуальным правам с иском к ООО "Сити", зарегистрированной в Екатеринбурге, из-за товарного знака Minecraft. Как следует из материалов дела, иностранные компании требуют "досрочного прекращения правовой охраны товарного знака Minecraft", который в России принадлежит ООО "Сити". Иск был подан 15 октября. Третьим лицом в деле выступает Роспатент. Предварительное заседание назначено на 23 ноября 2020 года.
  • ФКП "Союзплодоимпорт", которое является правообладателем популярных российских водочных брендов, выиграло суд по поводу ареста товарных знаков Stolichnaya и Moskovskaya в странах Бенилюкс, следует из решения окружного суда Гааги. "Суд постановил снять арест с наших товарных знаков в Бенилюксе. Арест на них был наложен в рамках разбирательств между бывшими акционерами ЮКОСа и РФ", — сообщили в компании.
  • Суд по интеллектуальным правам (СИП) во вторник отклонил заявление "Яндекса" о признании недействительным решения Роспатента от 17 апреля 2020 года об отмене регистрации товарного знака "Яндекс.Афиша". "Отказать в признании ненормативного правового акта недействительным полностью", — говорится в информации на сайте суда. 
  • Суд по интеллектуальным правам (СИП) в среду удовлетворил заявление голландской Maarschall Group B.V. о признании недействительным решения Роспатента от 27 января 2020 года, отказавшего ей в регистрации изображения бутылки коньяка. "Признать ненормативный правовой акт недействительным полностью", — говорится в информации на сайте суда. 

МЕРОПРИЯТИЯ

  • ЦБ проведет серию семинаров о деловой репутации. Первый пилотный семинар пройдет в ноябре 2020 года в онлайн-формате для представителей кредитных организаций, являющихся членами ассоциаций банков. В дальнейшем слушателями смогут стать представители всех финансовых организаций. Организаторы семинара — Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций и Университет Банка России.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", "Ведомостей", "Банки.ру", Известий", Financial Times, The Wall Street Journal