Существенные события за период с 12 по 16 октября

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ возобновил очные проверки банков после периода самоизоляции, но инспекционная активность все еще очень низка. До коронакризиса регулятор сообщал более чем о десяти проверках в месяц, сейчас речь идет о единицах и вряд ли ситуация изменится. Сведения о проверках ЦБ публикует по закону о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком. Регулятор раскрывает лишь факт проверки, но не результаты.
  • ЦБ опубликовал указание о внесении изменений в отдельные нормативные акты регулятора в сфере требований к подготовке и обучению кадров в кредитных и некредитных финансовых организациях по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ. Так, среди обновленных требований — обязанность хранить документы, свидетельствующие о прохождении сотрудником кредитной организации обучения по ПОД/ФТ, в течение всего времени его работы в организации.
  • ЦБ опубликовал информационное письмо о предоставлении рядом организаций регулятору документов, касающихся специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Составной частью правил внутреннего контроля финансовой организации является программа подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ.
  • Росфинмониторинг 15 октября обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 14 и 16 октября вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал информация о действующих кредитных организациях с участием нерезидентов на 1 июля, а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Депутаты РФ вернулись к рассмотрению законопроекта о запрете взимания комиссии при оплате услуг ЖКХ, выбрав более жесткую для банков версию, при которой уже с 1 января 2021 года от уплаты такой комиссии освобождаются все категории граждан. Инициативу отменить комиссии при оплате услуг ЖКХ поддерживал президент РФ Владимир Путин, который называл такие комиссии "квазинагрузкой" на население.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • Арбитражный суд Москвы назначил на 3 ноября заседание по рассмотрению второго коллективного иска частных инвесторов к Мосбирже из-за приостановки торгов фьючерсами на нефть Light Sweet Crude Oil (соответствует поставочному контракту WTI на бирже NYMEX) в апреле 2020 года и расчета контракта по цене минус $37,63 за баррель. Первоначально 22 июня 2020 года восемь частных инвесторов подали иск к "Мосбирже" и "Национальному клиринговому центру" (НКЦ, входит в группу "Мосбиржи"). Третьими лицами выступали "Финам" и ВТБ, а сумма требований была равна 51,24 млн рублей. 

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Указ мэра Москвы о передаче работодателями персональных данных переведенных на удаленный режим работы сотрудников в период пандемии коронавируса не противоречит законодательству, такое мнение высказало министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций. Ранее ассоциация предприятий компьютерных и информационных технологий (АПКИТ), ассоциация разработчиков программных продуктов "Отечественный Софт" и "Руссофт" направили главе Минцифры Максуту Шадаеву письмо с просьбой предложить мэру Москвы Сергею Собянину отменить решение о передаче властям города данных сотрудников, работающих в удаленном режиме.
  • Базы клиентов, персональные данные сотрудников и финансовые документы в 2020 году утекали из 91% российских компаний. 60% — результат намеренных действий сотрудников, сообщил Forbes со ссылкой на исследование "СерчИнформ". Остальные 40% приходятся на невнимательность и наивность сотрудников компаний.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Минюст США планирует подать иск в отношении компании Google, в случае удовлетворения которого ИТ-корпорацию могут заставить продать браузер Chrome. Все это происходит в рамках антимонопольного расследования в отношении компании. Помимо этого, возможно, Google придется продать и часть своего рекламного бизнеса. Но как именно следует разделить бизнес ИТ-корпорации, Минюсту и генпрокурорам еще предстоит определить.
  • Цифровизация и развитие новых технологий, наблюдаемые сейчас, усиливают конкуренцию между традиционными банками и платежными онлайн-сервисами в сфере розничных платежей и приводят к ослаблению доминирующей позиции первых. По мнению аналитиков, традиционные банки Европы и Америки пока сохраняют свое конкурентное преимущество благодаря широкому ассортименту потребительских финансовых продуктов. Однако впоследствии они будут испытывать большее давление со стороны цифровых конкурентов и небольших нишевых игроков в сфере финансовых технологий.
  • Второй крупнейший в США производитель курятины Pilgrim's Pride Corp. заключил сделку о признании вины с антимонопольным подразделением министерства юстиции США, которое ведет расследовании о завышении цен представителями отрасли. Pilgrim's Pride выплатит штраф в размере $110,5 млн за "ограничение конкуренции, которое повлияло на три контракта на поставку курятины одному клиенту в США".
  • Процедура покупки "Южуралзолотом" (ЮГК) доли в золотодобытчике Petropavlovsk стала предметом жалобы в ФАС. "В настоящее время по факту жалобы направлены дополнительные запросы в Petropavlovsk plc и в "Южуралзолото", — сообщили в антимонопольном ведомстве. Petropavlovsk в последние месяцы стал ареной корпоративного конфликта, при этом спор основных акционеров уже вылился в противоречия между CEO Максимом Мещеряковым и менеджерами рудников и вернул в заголовки российских экономических новостей подзабытую тему силового проникновения в офис.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • ЦБ планирует эмитировать цифровой рубль как форму национальной валюты, но окончательное решение не принято, говорится в консультативном докладе регулятора по российской цифровой валюте. В то же время ЦБ указывает, что решение о выпуске цифрового рубля еще не принято и еще рано говорить о тех или иных сроках его внедрения. В своем консультативном докладе ЦБ также ставит ряд вопросов по реализации проекта, ответы на вопросы читателям предлагается прислать до 31 декабря 2020 года.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • 14 октября министры финансов G20 и управляющие центральными банками приветствовали усилия FATF по выявлению рисков отмывания доходов (ОД) и финансирования терроризма (ФТ), возникших во время пандемии коронавируса COVID-19. Пандемия продолжает оказывать негативное воздействие на мировую экономику. Преступники используют кризис для того, чтобы перехватывать финансовую помощь для тех, кто в ней нуждается. При этом мир в данный момент находится на пути экономического восстановления, сами страны оставили на втором плане работу по внедрению стандартов FATF, отмечается в заявлении.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Некоторые американские компании меняют параметры, влияющие на выплату бонусов, чтобы их руководители не пострадали от сокращения вознаграждений из-за кризиса, связанного с COVID-19. Исследование консалтинговой компании Semler Brossy Consulting Group показало, что по меньшей мере в 20 американских компаниях были изменены целевые показатели по итогам года — путем добавления туда целей по таким параметрам, как движение денежных средств, или других параметров деятельности. Кроме того, в некоторых компаниях не будут учитываться операции за время наиболее жесткого карантина в США, когда прибыли многих компаний заметно просели.
  • Американская Starbucks Corp., владеющая крупнейшей в мире сетью кофеен, будет устанавливать топ-менеджерам зарплаты в зависимости от роста представленности этнических меньшинств в штате компании. Согласно целям компании, о которых было объявлено в среду, доля представителей этнических меньшинств на корпоративном уровне к 2025 году должна быть не ниже 30%, среди занимающихся розничными продажами и производством сотрудников — не менее 40%.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Европейская комиссия (ЕК) ведет проверку на соответствие законам ЕС практики некоторых стран-членов ЕС, включая Кипр, когда в обмен на инвестиции в их экономику можно получить гражданство этих стран, заявил официальный представитель ЕК Кристиан Виганд. "Мы находимся в контакте и ведем диалог со всеми государствами-членами, которые применяют такой режим гражданства. В минувшие месяцы состоялся обмен письмами, и были контакты на политическом уровне с Кипром, c Мальтой и Болгарией относительно их программ инвестиций за гражданство", — сказал пресс-секретарь.
  • Wells Fargo & Co., лидер рынка ипотечного кредитования и второй по капитализации банк США, уволил более 100 сотрудников, которые подозреваются в незаконном получении кредитов в рамках федеральной программы поддержки малого бизнеса. В ходе внутреннего расследования выяснилось, что 125 сотрудников банка предоставили ложные сведения при подаче заявлений на получение кредитов.
  • В январе–августе этого года количество краж с банковских счетов составило 107,2 тыс., что вдвое больше показателей такого же периода 2019 года. Подобные инциденты стали в два и более раз чаще фиксировать в 35 субъектах, говорится в данных Генеральной прокуратуры. В них отмечается, что каждый пятый факт кражи в России связан с хищением денег со счетов граждан.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Бразильская J&F Investimentos и принадлежащий ей крупнейший в мире производите Как сообщил минюст США, J&F Investimentos признала свою вину в нарушении закона США о коррупции за рубежом и согласилась выплатить штраф в размере $128,5 млн. По данным Минюста, J&F в 2005-2017 гг. выплатила более $150 млн в качестве взяток бразильским чиновникам, включая представителей бразильского банка развития BNDES и государственного пенсионного фонда, для получения финансирования и одобрения крупного слияния.
  • Суд в Краснодаре в субботу заключил под стражу заместителя генерального директора электросетевой компании Кубани, подозреваемого в коррупционном преступлении, сообщили в пресс-службе следственного управления СКР по Краснодарскому краю. "Сегодня судом удовлетворено ходатайство следователя об избрании в отношении фигуранта меры пресечения в виде заключения под стражу. В настоящее время проводится комплекс следственных действий, направленных на установление обстоятельств совершенного преступления и возможных иных эпизодов преступной деятельности", — заявил сотрудник пресс-службы.

МЕРОПРИЯТИЯ

  • Директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин принял участие в заседании Национального антитеррористического комитета (НАК). В ходе заседания рассмотрены вопросы противодействия проникновению террористов и их пособников на территорию России по миграционным каналам, а также актуальные проблемы профилактики терроризма в среде трудовых мигрантов.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", Forbes, "Российской газеты", The Wall Street Journal, "Известий"