Комплаенс / Новости 05 октября

Обзор прессы за прошедшую неделю (28 сентября – 4 октября)

  • Греф назвал насилием принуждение ЦБ к использованию сервисов СБП

Герман Греф надеется, что ЦБ перестанет принуждать банки к использованию сервисов Системы быстрых платежей. Его слова приводит "Коммерсант".

"Я очень надеюсь, что когда-нибудь период обязательств закончится. Это насилие. Можно, конечно, обязывать ко всему, чему угодно, только конкуренция от этого развиваться не будет", — заявил глава Сбербанка. Он отметил, что, вмешиваясь в политику банков таким образом, регулятор мешает им "строить инновации".

  • Высокий суд Лондона наложил арест на активы Анатолия Мотылева

Высокий суд Лондона в сентябре 2020 года вынес решение о заморозке активов экс-банкира Анатолия Мотылева по заявлению его финансового управляющего, сообщил портал "Банки.ру".

Заявление в суд было подано финансовым управляющим на основании решения комитета кредиторов Мотылева, который решением Арбитражного суда Москвы от 19 августа 2018 года был признан банкротом и в отношении которого введена процедура банкротства.

По решению суда были проведены обыски по всем известным адресам присутствия Мотылева в рамках мероприятий по поиску имущества, выведенного в иностранные юрисдикции. Судом также запрошен паспорт Мотылева.

  • Банки увидели угрозу кредитным картам из-за штрафов за навязанные услуги

Принятие поправок в закон "О потребительском кредите" может создать серьезные риски для банковской розницы, особенно для сегмента кредитных карт, следует из письма Ассоциации банков России (АБР) в адрес главы комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова.

С содержанием письма ознакомился РБК.

В документе содержатся предложения участников рынка, которые они высказывали на встрече 24 сентября с участием законодателей, представителей ЦБ и Минфина. Содержание письма и изложенную в нем позицию подтвердил изданию начальник правового управления ассоциации Сергей Клименко.

  • Google будет взимать комиссию 30% со всех покупок в Google Play

Google обновила политику пользования ее магазином приложений: корпорация делает обязательным использование ее платежной системы для цифровых покупок в Google Play. Новые правила вступят в силу через год, 30 сентября 2021 года, сообщил "Коммерсант".

Обновление политики пользования означает, что через год у разработчиков приложений не останется возможности получать платежи от пользователей напрямую, с помощью кредитных карт, или через сторонние платежные системы.

Теперь все партнеры Google должны будут платить комиссию 30% с каждого платежа пользователей в Google Play. Таким образом, Google ввела такие же правила для разработчиков приложений, как и у Apple.

  • В МВД рассказали о задержании группировки телефонных мошенников

Сотрудники полиции Санкт-Петербурга задержали группировку из пяти человек по подозрению в хищении средств с банковских счетов жителей России, сообщила официальный представитель МВД РФ Ирина Волк, слова которой приводят "Ведомости".

Мошенники звонили гражданам, представляясь сотрудниками служб безопасности банков, и таким образом получали от них информацию по картам, необходимую для хищений.

Узнав конфиденциальные сведения, злоумышленники покупали дорогостоящую электронику в интернет-магазинах, которую затем продавали и переводили средства на другие банковские счета или в криптовалюту.

  • Visa хочет обязать российские банки переводить деньги по номеру телефона

Платежная система Visa разослала банкам-участникам меморандум с обязательным требованием обеспечить переводы средств между картами банка по номеру телефона, сообщил "Коммерсант".

Visa, на долю которой, по оценкам экспертов, приходится около 45% рынка карточных платежей в России, разослала российским банкам — ее членам письмо. Из него следует, что с 30 сентября 2021 года Visa Direct эквайеры и эмитенты обязаны будут использовать идентификатор (номер мобильного телефона) для операций OCT (пополнение карты) в качестве дополнительной опции для данных получателя. Эмитенты должны предоставить возможность создавать, обновлять и изменять связь между PAN (номером карты) и иным идентификатором.

  • Власти США выдвинули обвинения против криптобиржи BitMEX

Комиссия по срочной биржевой торговле (CFTC) США выдвинула в четверг, 1 октября, обвинения в адрес владельцев и операторов криптовалютной биржи BitMEX, сообщил "Коммерсант".

Они обвиняются в управлении незарегистрированной торговой платформой и нарушении правил CFTC, включая меры противодействия отмыванию денег и идентификации клиентов (KYC).

BitMEX является второй по величине онлайн-площадкой по торговле криптовалютными деривативами. Обвинения были предъявлены пяти юридическим и трем физическим лицам, в том числе основателю и генеральному директору площадки Артуру Хейсу. Как отмечается в заявлении CTFC, за время своей работы платформа получила более $11 млрд в качестве депозитов в биткойнах и других цифровых валютах и собрала комиссии со сделок клиентов более чем на $1 млрд.

  • Совкомбанк выявил факт внутреннего мошенничества

Совкомбанк раскрыл информацию о выявленном факте внутреннего мошенничества, сообщил портал "Банки.ру".

"В рамках реализации антикоррупционной стратегии служба безопасности Совкомбанка пресекла попытку мошеннических действий со стороны сотрудника", — отметили в кредитной организации.

Там рассказали, что "в ходе оперативной реакции на сигнал клиента сотрудниками банка была обнаружена и пресечена попытка мошеннических действий со стороны менеджера отдела по работе с клиентами в рамках выдачи льготного кредита юридическому лицу по программе поддержки малого бизнеса по постановлению правительства РФ 696-П. В настоящее время данный сотрудник банка отстранен от работы, специалисты службы безопасности проводят все необходимые мероприятия для установления всех обстоятельств инцидента".

  • Fitch оценило вероятность новых санкций против России

Скорые санкции против газопроводного проекта "Северный поток-2" (Nord Stream 2) видятся наиболее вероятными среди всех санкционных инициатив в отношении России, обсуждаемых в настоящее время в США, заявил старший директор по суверенным рейтингам агентства Fitch Ratings, ведущий аналитик по российскому рейтингу Эрих Ариспе. Его слова приводит РБК.

Ариспе отметил, что дальнейшие ограничения против "Северного потока-2" отражают консенсус между исполнительной и законодательной властями США, в отличие от других предложений, по которым такого согласия нет.

Дополнительные санкции в отношении Nord Stream 2 (в частности, против потенциальных страховщиков и перестраховщиков судов, которые будут достраивать газопровод, и против компаний, участвующих в возможном дооборудовании этих судов) летом были включены в проекты оборонного бюджета США на следующий финансовый год, принятые сенатом и палатой представителей США.

Теперь оборонный бюджет (вместе с возможными санкциями против Nord Stream 2) должна утвердить согласительная конференция, состоящая из членов обеих палат. Это может произойти уже после ноябрьских президентских выборов в США.

  • Китай может начать антимонопольное расследование в отношении Google

Китай готовится начать антимонопольное расследование в отношении Google, сообщили "Ведомости" со ссылкой на источники Reuters.

По их словам, расследование могут инициировать в связи с доминированием операционной системы Android и подавлением конкуренции. Инициативу рассматривает антимонопольный комитет Госсовета КНР.

Решение о проведении официального расследования может быть принято в октябре. При этом на него может повлиять состояние отношений Китая с США.

  • Глава Apple получил первое вознаграждение акциями за девять лет

Apple наградила своего гендиректора правом на получение 334 000 акций компании. Это первое вознаграждение Тима Кука с 2011 года, сообщил Forbes.

Бумаги будут переходить в собственность Кука тремя частями — 1 апреля 2023-го, 2024-го и 2025 года. В зависимости от результатов компании в 2021-2023 фискальных годах, Кук сможет претендовать на дополнительное вознаграждение в размере до 200% от этого объема бумаг. То есть в лучшем случае он получит в совокупности 1 001 961 акцию.

  • Экс-банкир Лебедев инвестирует с партнерами до $15 млн в криптобанк

Бывший совладелец Национального резервного банка Александр Лебедев решил запустить криптовалютный банк в сфере децентрализованных финансов (DeFi-банк), сообщил РБК.

Его партнером в проекте является основатель криптобиржи Garantex Сергей Менделеев. Финансирование стартапа, который может быть запущен в ближайшие месяцы, на первом этапе составит $10–15 млн, рассказал Лебедев.

  • В России может появиться госплатформа для мониторинга утечек персональных данных

К 2021 году планируется разработать платформу для мониторинга фишинговых (мошеннических) сайтов и утечек персональных данных, следует из доработанной версии паспорта федерального проекта, сообщил "Коммерсант".

Платформа будет использоваться для мониторинга государственных информационных систем и учетных записей в Единой системе идентификации и аутентификации (используется на сайте госуслуг) и взаимодействия с гражданами. Предполагается, что скомпрометированные данные попадут в единую базу данных, а ресурсы, использующие их, будут автоматически заблокированы.

  • Британские Виргинские острова раскроют бенефициаров

Правительство Британских Виргинских островов (БВО) заявило, что к 2023 году намерено создать публичный реестр бенефициарных владельцев зарегистрированных там компаний, сообщил "Коммерсант".

Он будет работать в соответствии с международными требованиями по борьбе с отмыванием средств. Несмотря на то что власти БВО с недавних пор раскрывают информацию о владельцах компаний по запросу финансовых властей ряда стран, в том числе России, такие данные остаются недоступными для СМИ и широкой общественности. Это позволяет БВО оставаться одним из самых популярных офшоров в мире.

  • ФНС может получить расширенный доступ к данным о банковских клиентах

Федеральная налоговая служба (ФНС) может получить больше возможностей узнать информацию о банковских клиентах. Это следует из законопроекта, внесенного в Госдуму, сообщил РБК.

Документ предусматривает "расширение возможности получения налоговыми органами информации от кредитных организаций, необходимой для осуществления налогового контроля, а также направления такой информации по запросу компетентного органа иностранного государства". Это должно поспособствовать "обелению экономики, не затрагивая интересы добросовестных налогоплательщиков".

  • банки повысят комиссии для интернет-магазинов за оплату картами из-за отмены льгот ЦБ

С 1 октября заканчивается действие меры Центробанка по льготной эквайринговой ставке в 1% для онлайн-продавцов. Она была введена из-за последствий пандемии коронавируса. Банки решили увеличить комиссию за эквайринг в онлайн-магазинах (за прием карт), платежные системы увеличивают комиссии за межбанковские комиссии, сообщил "Коммерсант".

Поднять комиссию намерены Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, "Русский стандарт", Альфа-банк, Московский кредитный банк и "Открытие". Об этом их представители сообщили РБК. Платежные системы Visa, MasterCard и "Мир" сообщили о повышении межбанковских комиссий (входит в комиссию за эквайринг, на льготный период она снижалась до 0,7%).

  • "Русал" зарегистрировался в калининградском офшоре

Компания UC Rusal ("Русал"), один из крупнейших мировых производителей алюминия, завершила процесс перерегистрации с британского острова Джерси на российский Калининград, сообщили "Ведомости".

"Сегодня, 25 сентября, Международная компания публичное акционерное общество "Объединенная Компания "РУСАЛ" завершила процесс перерегистрации с острова Джерси в Российскую Федерацию", – отметила пресс-служба специального административного района (САР) Октябрьский (Калининградская область).

В апреле 2018 г. компании En+, UC Rusal и "Евросибэнерго" Олега Дерипаски попали в санкционный список США. В начале 2019 г. ограничения были сняты после отказа от контроля над компаниями со стороны Дерипаски, который продал часть своих акций.

  • Министр экономики Германии вступился за "Северный поток-2"

Строительство трубопровода "Северный поток-2" должно быть завершено. Об этом заявил глава Минэкономики Германии Петер Альтмайер, слова которого приводит РБК.

"Проблематично ставить под сомнение проекты, которые рассчитаны на несколько десятилетий, каждую пару месяцев", — сказал Альтмайер.

Министр обвинил критиков проекта в непоследовательности. По его мнению, они не связывают "Северный поток-2" с импортом российского газа в Европу в целом. Поэтому те, кто призывает к остановке проекта, должны ответить на вопрос, "откуда в будущем будет поступать газ", добавил Альтмайер.

  • Косачев: Санкционное правосудие США действует без суда и следствия

Санкционное правосудие США действует без суда и следствия, считает председатель комитета Совета Федерации по международным делам Константин Косачев, слова которого приводит "Российская газета".

Ранее группа американских сенаторов внесла проект очередного санкционного документа против России под названием "Holding Russia Accountable for Malign Activities Act of 2020". На сей раз повод (истинные причины, как обычно, внутри самой Америки) — предполагаемое отравление Навального.

"Ничего нового: санкции против неназванных российских чиновников, "причастных к грубым нарушениям международного права", в том числе к "недавнему отравлению" российского гражданина. Поскольку американское санкционное "правосудие", как обычно, действует без суда и следствия, в списках может оказаться любой другой гражданин России, имя которого найдут где-нибудь на просторах интернета в контексте инцидента с Навальным", — отмечает Косачев.

Теги: БАНКИ