Комплаенс / Новости 28 сентября

Обзор прессы за прошедшую неделю (21–27 сентября)

  • MasterCard собирается расширить возможности банков РФ при проведении B2B-переводов

MasterCard собирается расширить возможности российских банков при проведении переводов между юрлицами (B2B-переводы) с использованием бизнес-карт, сообщил "Коммерсант".

Теперь в них появилась возможность указывать назначение платежа, как требует ЦБ. Сейчас ряд банков тестируют сервис, а с 1 января 2021 года такая возможность появится у всех банков. По словам экспертов, такие переводы дороже, чем стандартные через платежную систему ЦБ. Но как экстренное средство с учетом возможности применять круглосуточно сервис будет востребован клиентами, считают банкиры.

  • В РФ штрафы за разглашение персональных данных могут вырасти в разы

Штрафы за разглашение персональных данных предлагают поднять до 50 тысяч рублей — законопроект об этом внесли в Госдуму глава комитета по безопасности Василий Пискарев и первый зампред комитета по развитию гражданского общества Дмитрий Вяткин, сообщила "Российская газета".

Если сейчас для граждан штрафы составляют от 500 до 1 тысячи, то поднять их предлагается до 10 тысяч рублей. А для должностных лиц — до 50 тысяч вместо 4-5 тысяч.

  • Скандал с отмыванием денег через крупнейшие мировые банки спровоцировал обвал фондовых рынков

Высокие темпы распространения коронавирусной инфекции в Европе, а также скандал с отмыванием денег через крупнейшие мировые банки спровоцировали сильнейший за последние месяцы обвал фондовых рынков, сообщил "Коммерсант".

В первый рабочий день новой недели ведущие европейские индексы, в том числе российские, рухнули на 3,4–4,4%, американские индексы потеряли 2,4–3%. Ситуация напоминает мартовский обвал, когда распродавались не только рисковые, но и защитные активы. Однако достижений мартовских значений индексов участники рынка все-таки не ждут.

  • Заморозка достройки "Северного потока-2" ударит по простым потребителям газа в Европе — Новак

Позиция России остается неизменной с конца прошлого года, когда против газопровода были введены санкции США. Проект востребован в Европе и должен быть завершен в кратчайшие сроки, заявил глава российского Минэнерго Александр Новак. Его слова приводит "Российская газета".

"Но если рассматривать всерьез угрозу запрета достройки "Северного потока-2", то главной пострадавшей стороной от этого станет совсем не Россия. Конечно, определенные финансовые потери понесет "Газпром", вложившийся в строительство и в перспективе вынужденный прокачивать большие объемы газа через транзитные страны. Но сам экспорт не пострадает. Уже существующих мощностей трубопроводов (почти 278 млрд кубометров в год) хватит, чтобы обеспечить бесперебойные поставки отечественного газа. Для сравнения, в 2019 году из России в Европу было экспортировано чуть менее 193 млрд кубометров трубопроводного газа", — отметил он.

  • "Сбер" меняет банк на экосистему

"Сбер" меняет банк на экосистему: компания объявила о самой масштабной трансформации за свою историю, сообщили "Ведомости".

"Сбербанк превращается в полноценную технологическую компанию", — заявил президент, председатель правления банка Герман Греф в ходе презентации новых элементов и возможностей банковской экосистемы.

Поменяется практически все, начиная с логотипа и имени компании, которая теперь будет называться просто "Сбер", и заканчивая банковскими отделениями. В них появятся новые банкоматы, понимающие голосовые команды и узнающие клиента по биометрии, а также постаматы для получения посылок, кафе и детские уголки.

  • С транспортных карт могут снять запрет на пополнение наличными

Депутаты Госдумы предложили вывести транспортные карты и карты для школьников из-под запрета на пополнение наличными. Такой проект поправок в закон "О национальной платежной системе" внесен на рассмотрение в Госдуму. Его разработала группа депутатов и сенаторов, сообщили "Ведомости".

"Сохранение возможности пополнения таких карт наличными денежными средствами позволит получать гражданам удобные платежные сервисы, повысит прозрачность денежного обращения, а также снизит финансовую нагрузку на бюджеты ряда субъектов Российской Федерации", — сказано в пояснительной записке к документу.

  • Российские банки начали переводить зарплаты по номеру телефона

В России в полномасштабном режиме заработал функционал переводов от юрлиц в адрес граждан (B2C-перечисления) через систему быстрых платежей ЦБ. Первым этот сервис сделал доступным для всех клиентов Делобанк (группа СКБ-Банка), рассказал его представитель "Известиям".

Функционал в перспективе позволит полностью решить проблему так называемого зарплатного рабства, когда клиенту навязывают использование карты определенного банка для получения денег от работодателя.

  • Клиенты отказываются от услуг EY после скандала с Wirecard

После скандала вокруг Wirecard компании начинают отказываться от услуг EY. В первую очередь речь идет о германских клиентах аудиторской фирмы, не сумевшей вовремя распознать и сообщить о нехватке $1,9 млрд на счетах Wirecard, сообщил "Коммерсант".

Из-за скандала аудитора готов поменять третий по величине банк Германии — KfW. Он принадлежит государству, и правительство раздумывает над тем, чтобы не допустить EY к новому тендеру на предоставление аудиторских услуг.

  • Финразведка США получила данные почти о 200 банковских операциях в России

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), выполняющая функции финансовой разведки, получает информацию даже о переводах между российскими банками, если они совершаются в долларах и помечаются как подозрительные американским банком-посредником, сообщил РБК.

Это следует из масштабной утечки более 2,1 тыс так называемых отчетов о подозрительных транзакциях (SAR), которые международные банки подавали в FinCEN. Всего в базе данных 3810 транзакций, в которых одной из сторон был российский банк (это и операции по перечислению средств от российского банка, и операции по поступлению средств в российский банк). Транзакции совершались в разное время, преимущественно с 2008 по 2016 год.

  • АКРА прогнозирует закрытие около ста банков за три года

Около ста банков в ближайшие три года уйдут с рынка, сообщил глава Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА) экс-зампред ЦБ Михаил Сухов в интервью "Известиям". По его мнению, около трети из них закроются добровольно, без вмешательства ЦБ.

"В ближайшие три года количество банков сократится на сотню. Многие банки теряют рентабельность, коронакризис и снижение ставок подстегнули эту тенденцию. Акционеры понимают, что сохранять убыточный банк — бесперспективное занятие и проще сдать лицензию. Похоже, Банк России не сдерживает этот процесс", — отметил Сухов.

  • Греф назвал насилием принуждение ЦБ к использованию сервисов СБП

Герман Греф надеется, что ЦБ перестанет принуждать банки к использованию сервисов Системы быстрых платежей, сообщил "Коммерсант".

"Я очень надеюсь, что когда-нибудь период обязательств закончится. Это насилие. Можно, конечно, обязывать ко всему, чему угодно, только конкуренция от этого развиваться не будет", — заявил глава Сбербанка. Он отметил, что, вмешиваясь в политику банков таким образом, регулятор мешает им "строить инновации".

  • Nord Stream 2 прокомментировала отказ страховщиков работать с проектом

Защищать европейские компании от незаконных экстратерриториальных санкций должны правительства и Европейская комиссия. Об этом заявили в пресс-службе проектной компании Nord Stream 2 (принадлежит "Газпрому" на 100%), комментируя отказ Международной группы клубов взаимного страхования судовладельцев работать с судами проекта, сообщил РБК.

"Нам известно о рекомендациях Международной группы клубов защиты и возмещения (IG P&I Clubs). Мы не можем комментировать предполагаемые бизнес-решения потенциальных подрядчиков, как и возможные последствия угроз введения США санкций", — сообщили в Nord Stream 2.

Ранее Международная группа клубов взаимного страхования судовладельцев приняла решение не предоставлять страховое покрытие судам, которые могут участвовать в строительстве газопровода "Северный поток-2". Это решение может еще больше осложнить поиск судов, которые могли бы достроить подводный газопровод.

  • Суд в США отказал родственнику Вексельберга в разморозке активов

Федеральный окружной суд Южного округа Нью-Йорка отказал двоюродному брату российского миллиардера Виктора Вексельберга в разблокировании активов американских инвестфондов, замороженных Минфином США из-за санкций против Вексельберга, сообщил "Коммерсант".

Суд удовлетворил прошение Минфина об отклонении иска и отказал истцу, гражданину США Эндрю Интратеру, в возвращении арестованного имущества, следует из решения, датированного 17 сентября.

Интратер, двоюродный брат Вексельберга, в июле 2019 года подал иск к Управлению по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США, потребовав разблокировать активы ряда американских инвестиционных фондов, где инвестором был Вексельберг.

  • Ротенберг назвал бредом данные СМИ о транзакциях через лондонский банк

Обнародованные международным расследовательским проектом "Кассандра" данные о подозрительных транзакциях, которые проводили через лондонский банк Barclays российские бизнесмены Аркадий и Борис Ротенберги, не более чем бред. Об этом "Ведомостям" заявил через своего представителя Аркадий Ротенберг.

Представители других членов семьи Ротенберг заявили, что те не вели расчетов через английские банки и не владели прямо или косвенно упоминающейся в отчете "Кассандры" компанией Ayrton.

  • Минсельхоз предложил вывести племенных улиток из-под санкций

Минсельхоз предложил исключить племенных сухопутных улиток из перечня сельхозпродукции, ввоз которой запрещен в Россию из-за продовольственного эмбарго, следует из проекта постановления правительства, размещенного на федеральном портале проектов нормативных правовых актов, сообщили "Ведомости".

Документ разработан в связи с необходимостью импорта племенной продукции улиток из стран Европейского Союза, отметили авторы. Они напомнили, что в Россию нельзя ввезти племенных сухопутных улиток из стран, в отношении которых введено продовольственное эмбарго.

Нормативное регулирование повлияет на индивидуальных предпринимателей и фермерские хозяйства, занимающиеся улитководством. По оценкам специалистов-улитководов, лучший племенной материал улиток находится в Чехии, отмечается в сводном отчете к проекту.

  • Украина намерена заблокировать обошедшее блокировку приложение "ВКонтакте"

Национальный координационный центр кибербезопасности при Совете национальной безопасности и обороны Украины (СНБО) работает над тем, чтобы заблокировать мобильное приложение "ВКонтакте" на территории Украины, сообщил "Коммерсант".

"ВКонтакте" наряду с другими популярными российскими сервисами (в частности, "Яндекс" и Mail.ru) остается заблокированным на территории Украины. "Мобильное приложение "ВКонтакте" стало доступно не из-за снятия санкций, а через смену прокси-серверов, что позволило обходить блокировку провайдерами доступа к этому приложению на территории Украины", — сообщил СНБО.

  • Косачев: Санкционное правосудие США действует без суда и следствия

Санкционное правосудие США действует без суда и следствия, считает председатель комитета Совета Федерации по международным делам Константин Косачев, слова которого приводит "Российская газета".

Ранее группа американских сенаторов внесла проект очередного санкционного документа против России под названием "Holding Russia Accountable for Malign Activities Act of 2020". На сей раз повод (истинные причины, как обычно, внутри самой Америки) — предполагаемое отравление Навального.

"Ничего нового: санкции против неназванных российских чиновников, "причастных к грубым нарушениям международного права", в том числе к "недавнему отравлению" российского гражданина. Поскольку американское санкционное "правосудие", как обычно, действует без суда и следствия, в списках может оказаться любой другой гражданин России, имя которого найдут где-нибудь на просторах интернета в контексте инцидента с Навальным", — отмечает Косачев.

  • Министр экономики Германии вступился за "Северный поток-2"

Строительство трубопровода "Северный поток-2" должно быть завершено. Об этом заявил глава Минэкономики Германии Петер Альтмайер, слова которого приводит "Коммерсант".

"Проблематично ставить под сомнение проекты, которые рассчитаны на несколько десятилетий, каждую пару месяцев", — сказал Альтмайер.

Министр обвинил критиков проекта в непоследовательности. По его мнению, они не связывают "Северный поток-2" с импортом российского газа в Европу в целом. Поэтому те, кто призывает к остановке проекта, должны ответить на вопрос, "откуда в будущем будет поступать газ", добавил Альтмайер.