ПОД/ФТ / Новости 15 сентября

FATF рассказала о возможных признаках ОД/ФТ при использовании виртуальных активов

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выделила несколько признаков отмывания доходов (ОД) и финансирования терроризма (ФТ) при использовании виртуальных активов.

Виртуальные активы используют инновационные технологии для быстрых переводов средств по всему миру и обладают существенными преимуществами, включая ускорение и удешевление платежей, напоминает FATF.

При этом та анонимность, которую они обеспечивают, привлекает преступников. Они используют виртуальные активы для ОД от целого ряда преступлений, включая торговлю наркотиками, незаконную контрабанду оружия, мошенничество, уклонение от уплаты налогов, кибератаки, уклонение от санкций, эксплуатация детей и торговля людьми.

В связи с этим группа выявила ряд признаков, по которым национальные власти могут определить, используются ли виртуальные активы для преступной деятельности. Основываясь на более чем 100 тематических исследованиях, собранных членами глобальной сети FATF, группа выделила несколько индикаторов:

  • технологии, повышающие анонимность;
  • географические особенности (преступники могут использовать страны со слабыми или отсутствующими ограничениями в отношении виртуальных активов);
  • схемы транзакций (нерегулярные или необычные, которые могут свидетельствовать о преступной деятельности);
  • размер транзакций (если сумма и частота транзакций не имеют логического бизнес-объяснения);
  • профили отправителей или получателей (необычное поведение может свидетельствовать о преступной деятельности);
  • источник средств (они могут иметь отношение к преступной деятельности).
Источник: fatf-gafi.org, fatf-gafi.org