Комплаенс / Новости 31 августа

Обзор прессы за прошедшую неделю (24–30 августа)

  • Кредиторы просят заменить штрафы за навязывание допуслуг двумя неделями размышлений

Участники финансового рынка просят доработать законопроект, предполагающий введение штрафа за навязывание заемщикам дополнительных услуг в двукратном размере от их стоимости, сообщил "Коммерсант".

Такое предложение на прошедшем 20 августа заседании экспертного совета по защите прав потребителей при ЦБ выдвинула СРО МФО "МиР".

Предлагается заменить выплату на двухнедельный период охлаждения, в течение которого заемщик может отказаться от услуги. Штраф же будет полагаться, только если кредитор не вернет средства в отведенный на это срок. Однако правозащитники считают, что корректировка усложнит ситуацию для заемщиков и позволит кредиторам избежать ответственности.

  • Счетная палата выявила массовые нарушения на предприятиях с госучастием

Деятельность более 90% акционерных обществ (АО) с госучастием на сегодняшний день практически не контролируется. К такому выводу пришли аудиторы Счетной палаты (СП), сообщают "Ведомости".

Минэкономразвития отчитывается о деятельности только 10 крупнейших АО, указывают они в своем новом докладе, тогда как остальные оказываются в серой зоне. Более того, сегодня никто точно не знает, сколько в России работает федеральных государственных унитарных предприятий (ФГУП) и АО с государственным участием.

Такими данными располагают 3 ведомства – Росимущество, Росстат и ФНС России, но они у всех разнятся. В частности, Росимущество не указывает в бюджетной отчетности о финансовых вложениях так называемые ФГУПы без ведомственной принадлежности.

  • ФАС проверяет законность действий Сахалинской области при выборе инвестора

ФАС проверяет правительство Сахалинской области за действия при выборе инвестора для аэропорта Южно-Сахалинска, так как область планирует без конкурса привлечь к достройке нового терминала холдинг «Аэропорты регионов» Виктора Вексельберга.

Об этом "Ведомостям" рассказали сотрудники двух других аэропортов.

"ФАС проверяет соблюдение законодательства о защите конкуренции при выборе оператора аэропорта Южно-Сахалинска. Юридическая оценка действий правительства Сахалинской области будет дана по итогам проверки", — передал изданию замруководителя службы Александр Редько.

  • ВС приравнял к взятке расплату электронными деньгами или услугами

Пленум Верховного суда России расширил понятие взятки: под статью попадет не только классическое подношение в конверте, но любая форма расплаты с должностным лицом, в том числе электронными деньгами или даже какими-то услугами, сообщила "Российская газета".

Как заявила судья Елена Пейсикова, коррупционные преступления — это одна из главных угроз для безопасности страны. За полгода по различным коррупционным составам осудили больше четырех тысяч чиновников.

  • Минтранс хочет увеличить доходы российского бизнеса от санкционки

Минтранс предложил включить Большой порт Санкт-Петербург, порт Восточный (Приморский край) и порт Владивосток в перечень пунктов пропуска через границу товаров, находящихся под продовольственным эмбарго, сообщили "Ведомости".

Пропуск санкционной еды будет разрешен только для ее дальнейшего транзита по территории России. Об этом говорится в проекте постановления правительства, который Минтранс разработал и разместил для общественного обсуждения.

  • Мошенники нашли способ выводить деньги через СБП

ЦБ выявил новый способ хищения средств со счетов клиентов в банке с использованием Системы быстрых платежей (СБП), сообщил "Коммерсант".

Злоумышленник через уязвимость в одной из банковских систем получил данные счетов клиентов. Затем он запустил мобильное приложение в режиме отладки, авторизовавшись как реальный клиент, отправил запрос на перевод средств в другой банк, но перед совершением перевода вместо своего счета отправителя средств указал номер счета другого клиента этого банка.

ДБО, не проверив, принадлежит ли указанный счет отправителю, направило в СБП команду на перевод средств, который она и осуществила. Так мошенники отправляли себе деньги с чужих счетов.

  • В Японии заканчивается количество доступных комбинаций для номеров кредитных карт

Эпидемия COVID-19 в Японии привела к тому, что местные жители стали гораздо чаще совершать покупки онлайн с использованием кредитных карт, сообщил "Коммерсант".

В результате выпуск карт за последние месяцы заметно ускорился и у местных компаний-эмитентов возникла проблема: количество доступных комбинаций цифр для номеров кредитных карт подходит к концу.

  • Рост числа случаев аннулирования банковских лицензий может стать тенденцией

Рост числа случаев аннулирования банковских лицензий по инициативе акционеров может стать тенденцией конца 2020 года — начала 2021 года, говорится в новом "Индексе банковского здоровья" агентства "Эксперт РА", с которым ознакомился "Коммерсант".

С начала 2020 года, несмотря на заморозку деловой активности, уже семь банков подали в ЦБ ходатайства о самоликвидации, в 2019 году таких случаев было всего три за целый год, в 2018 году — шесть.

Предпосылкой тренда в "Эксперт РА" считают устойчивое снижение рентабельности и маржинальности банковского сектора, "усиленное падением процентных и комиссионных доходов банков в первом полугодии 2020 года".

  • ФАС предложила в два раза увеличить сроки давности по обнаружению картелей

ФАС разработала законопроект об изменении сроков обнаружения картелей с трех до шести лет, сообщил замглавы службы статс-секретарь Андрей Цариковский, слова которого приводит "Коммерсант".

По его словам, к этому подтолкнули дела, в которых нужно анализировать большие объемы данных. Например, дело картельного сговора нефтетрейдеров АО "Солид — товарные рынки" и ООО "А-Ойл".

  • Расследование интимных связей экс-главы McDonald’s вскрыло проблемы в кадровой службе компании

Бывший генеральный директор McDonald’s Стив Истербрук, уволенный за связь с одной из сотрудниц, возможно, покрывал действия других сотрудников, нарушающие внутренние принципы, правила и ценности компании, сообщил "Коммерсант".

При этом несколько бывших менеджеров McDonald’s, руководство кадровой службы при Стиве Истербруке игнорировало жалобы сотрудников, пострадавших от домогательств — как со стороны коллег, так и со стороны руководства. При этом многие пострадавшие боялись сообщать в службу персонала о харассменте, опасаясь увольнения или других негативных для себя последствий.

  • Банки и операторы создадут технологию защиты от звонков мошенников

Мобильные операторы вместе с финансовыми организациями создадут антифрод-систему, блокирующую звонки мошенников клиентам от лица банков, а также вызовы от злоумышленников, сделанные якобы от клиентов в кредитные учреждения, сообщили "Известия".

Это следует из законопроекта-спутника к принятому ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций" (ЭПР, так называемых регуляторных песочницах).

Это рамочный закон, предполагающий исключения в законодательстве для тестирования той или иной технологии. К нему было подготовлено два закона-спутника, которые необходимы, когда введение инновации противоречит той или иной норме федерального закона, пояснили в АНО "Цифровая экономика".

  • ЦБ и Visa предупредили банки об утечке данных 55 тыс карт клиентов Joom

Банк России предупредил кредитные организации об утечке данных 55 тыс. карт, рассказали РБК два источника в банковском секторе, информацию подтвердил собеседник, близкий к ЦБ.

По словам собеседников издания в банках, в интернет попали данные клиентов маркетплейса Joom (юридическое лицо зарегистрировано в 2016 году в Риге), специализирующегося на доставке товаров из Китая по всему миру.

  • ФНС сообщила о выведенных из серой зоны 130 млрд рублей доходов самозанятых

Самозанятые вывели из тени более 130 млрд руб. доходов и заплатили 3,5 млрд руб. налогов за все время действия эксперимента с января 2019 года, сообщили РБК в Федеральной налоговой службе (ФНС).

Общая численность самозанятых, по данным службы, достигла 1 млн россиян, и каждый день регистрируются 3,5 тыс. человек. В конце 2019 года таких было 330 тыс. человек, говорил возглавлявший тогда ФНС Михаил Мишустин.

У 82% зарегистрированных самозанятых не было официальных доходов от предпринимательской деятельности, а 42% самозанятых вообще не имели официальных доходов за год до постановки на налоговый учет.

  • Долги обанкротившейся Wirecard достигают €3,2 млрд

Общая сумма долгов обанкротившейся немецкой финтех-компании Wirecard достигает €3,2 млрд, сообщил "Коммерсант" со ссылкой на отчеты внешнего управляющего Михаэля Яффе, назначенного после банкротства компании.

Из отчетов следует, что у Wirecard накопились значительные долги из разных источников: компания взяла кредиты на €1,6 млрд у банков, получила конвертируемый заем на €900 млн у японской корпорации Softbank, выпустила облигации на €500 млн и т. д. В общей сложности долги достигают €3,2 млрд.

Скандал вокруг компании начался в июне, когда аудиторская компания EY, проводившая аудит Wirecard, заявила о нехватке на ее счетах €1,9 млрд. С тех пор расследования в отношении компании были начаты в Германии и ряде других стран, следствие обнаружило другие серьезные нарушения в ее работе, а несколько топ-менеджеров Wirecard, в том числе бывший генеральный директор Маркус Браун, были арестованы. В конце июня Wirecard объявила о банкротстве.

  • Эксперты обнаружили утечку данных 150 млн пользователей Facebook, Instagram и Linkedin

Специалисты сервиса разведки утечек DLBI обнаружили утечку данных 150 млн пользователей Facebook, Instagram и Linkedin. В открытом доступе оказались имена, номера телефонов, адреса электронной почты, должности, места работы и другие данные, сообщил "Коммерсант".

"Система DLBI обнаружила свободно доступный Elasticsearch (программная поисковая система — ред.), в индексах которого содержались данные более чем 150 млн пользователей Facebook, LinkedIn и Instagram. Сервер располагался в США, на площадке Alibaba и принадлежал китайской компании Shenzhen Benniao Social Technology, которая предоставляет лиды из социальных сетей для китайских компаний, работающих на зарубежных рынках", — отметили в DLBI.

  • ЦБ зафиксировал всплеск числа жалоб на Мосбиржу из-за апрельских торгов фьючерсами на WTI

Банк России зафиксировал всплеск числа жалоб в отношении Московской биржи по поводу апрельских торгов фьючерсными контрактами на американскую нефть WTI, сообщил портал "Банки.ру" со ссылкой на материалы регулятора.

Котировки фьючерсов на WTI (с поставкой в мае) 20 апреля впервые в истории упали до отрицательных значений, на Нью-Йоркской товарной бирже (NYMEX) они достигали минус 40,32 доллара за баррель. На Мосбирже торги этим фьючерсом в тот день завершились раньше и на отметке 8,84 доллара.

  • В РФ за первое полугодие на 47% выросло число утечек данных по вине сотрудников компаний

Число утечек из российских компаний по итогам первого полугодия по вине сотрудников выросло на 47% к аналогичному периоду прошлого года, совокупный ущерб от них превысил 1,8 млрд руб., говорится в исследовании IT-компании КРОК, с которым ознакомился "Коммерсант".

Более 30% таких утечек — это телефонные номера, включая детализацию вызовов, и паспортные данные, так как их достаточно легко монетизировать, что особенно актуально на фоне падения доходов.

  • Минтруд предложил барьер для борьбы с обналичкой через трудовые споры

Минтруд предлагает ввести порог суммы, которую можно взыскивать через комиссии по трудовым спорам (КТС), сообщила РБК пресс-служба ведомства.

КТС в России могут выносить решения по спорам между сотрудниками и работодателями, в том числе о взыскании задолженности по зарплате. Решение комиссии оформляется как удостоверение или лист КТС и считается исполнительным документом, по которому деньги можно взыскать. Однако банки неоднократно жаловались, что такой механизм используется мошенниками для незаконного съема денег со счетов компаний.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Ведомостей", "Коммерсанта", "Российской газеты", РБК, Forbes, "Банки.ру"