Существенные события за период с 17 по 21 августа

РЕГУЛЯТОРЫ

  • ЦБ планирует сократить максимальные сроки реабилитации клиентов, попавших в так называемый черный список, — этот вопрос сейчас прорабатывается совместно с заинтересованными госорганами. Включение в число неблагонадежных пользователей накладывает ограничения на их доступ к финансовым услугам, в том числе блокировку счета. 
  • ЦБ по результатам пилотирования в "регулятивной песочнице" признал целесообразным внедрение автоматического ломбарда для оценки золотых изделий и выдачи займов. Для реализации сервиса планируется внести ряд изменений в законодательство, в числе которых — возможность упрощенной идентификации клиентов посредством Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА) и Единой биометрической системы (ЕБС), выдача залогового билета в электронной форме и включения в него индивидуальных условий договора займа.
  • Росфинмониторинг 20 августа обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 19 августа вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал сводные данные по секторам финансового рынка, а также ряд официальных документов.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • ЦБ в ходе проверки установил факты манипулирования рынками обыкновенных акций ПАО "ФГ БУДУЩЕЕ", ПАО "Промсвязьбанк", АО "ЕВРОПЛАН", ПАО "САФМАР Финансовые инвестиции" в период с 16 декабря 2016 года по 4 августа 2017 года на организованных торгах. Операции, относящиеся к манипулированию рынками ценных бумаг, совершались клиентом российского профессионального участника рынка ценных бумаг — иностранной компанией STARBERRY Limited (зарегистрирована в соответствии с законодательством Республики Кипр, свидетельство о регистрации № HE 151911), при этом в таких операциях STARBERRY Limited выступала одновременно и покупателем, и продавцом.
  • ЦБ в ходе проверки установил факты манипулирования 26 ценными бумагами российских эмитентов в период с 30 ноября 2017 года по 3 августа 2018 года на организованных торгах биржи. Особенностью выявленных операций являлось то, что обязательства сторон исполнялись в интересах и за счет одного лица — компании Routa Luxury Services Limited (зарегистрировано в соответствии с законодательством Кипра, свидетельство о регистрации № HE 290594), не являющейся лицензированной инвестиционной фирмой и выступающей непосредственным выгодоприобретателем по операциям.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • ЦБ рекомендует участникам финансового рынка переходить на использование безрисковых индикаторов, альтернативных LIBOR (London Interbank Offered Rate), следует из информационного письма ЦБ. Российский регулятор выпустил это письмо в связи с подтверждением Управлением по контролю за нормами финансового поведения Великобритании (Financial Conduct Authority, FCA) неизменности планов по отмене индикатора LIBOR в конце 2021 года.
  • ЦБ выявил ряд недобросовестных практик, с которыми потребители чаще всего сталкиваются в офисах банков, и дал рекомендации по их устранению. В частности, сотрудники офисов финансовых организаций не информируют клиентов обо всех дополнительных предложениях к договору. В результате клиенты, сообщая подтверждающий код из СМС, соглашаются в том числе получать услуги, о которых не подозревают.
  • Комиссия по применению кодекса добросовестных практик (КДП) изучит работу операторов онлайн-торговли на потребительском рынке для обсуждения возможности распространения норм КДП на эту сферу. Соответствующие консультации пройдут в том числе с Ассоциацией компаний интернет-торговли (АКИТ). Это следует из протокола заседания комиссии. КДП на добровольной основе регулирует отношения между торговыми сетями и поставщиками прежде всего продуктов питания и товаров повседневного спроса (FMCG).

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • В отношении компаний Oracle и Salesforce был подан иск в окружной суд Амстердама, в котором они обвиняются в незаконном использовании личных данных пользователей и передаче их третьим сторонам без уведомления и согласия самих пользователей. Как утверждает истец — некоммерческая организация Privacy Collective, — технологические гиганты Oracle и Salesforce собирали личные данные пользователей через сторонние файлы cookie, а затем продавали их третьим лицам.
  • Британский журналист и основатель консалтинговой компании Big Revolution Мартин Брайант подал в Высокий суд Лондона коллективный иск к международной компании по управлению гостиничными сетями Marriott International, которая допустила утечку личных данных сотен миллионов постояльцев cети отелей Starwood Hotels (сейчас является частью Marriott International) с июля 2014 года по сентябрь 2018 года. Заявителями иска автоматически стали все лица из Англии и Уэльса, которые делали бронирования в Starwood Hotels (включая отели Sheraton и St. Regis) до 10 сентября 2018 года — за исключением тех, кто решил отказаться от претензий. Всего заявителей около 7 млн человек.
  • Европейские регуляторы в области защиты конфиденциальной информации расходятся во мнении по поводу размера штрафа для Twitter Inc. в связи с тем, как компания урегулировала ситуацию с утечкой данных, о которой стало известно в прошлом году. Разногласия, о которых сообщила Ирландская комиссия по защите данных (IDPC), являются одной из первых крупных проверок применения закона ЕС о защите персональных данных, известного как General Data Protection Regulation (GDPR), который вступил в силу в 2018 году, пишет «Интерфакс» со ссылкой на The Wall Street Journal.

КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ

  • Американская медиакомпания NBCUniversal сообщила, что заместитель председателя ее правления Рон Мейер ушел в отставку после того, как стало известно, что он заплатил женщине, с которой несколько лет назад вступил во взаимоотношения, чтобы скрыть информацию об их романе. В сообщении главного исполнительного директора NBCUniversal Джеффа Шелла говорится, что Мейер "действовал таким образом, который мы считаем не соответствующим политике и ценностям нашей компании". По его словам, Мейер сообщил о ситуации на прошлой неделе.
  • Экс-CEO McDonald's Corp. Стив Истербрук намерен бороться с компанией, пытающейся через суд вернуть десятки миллионов долларов, выплаченные ему в качестве выходного пособия. McDonald's подала иск к Истербруку с намерением взыскать с него выходное пособие после появления новой информации о служебных романах экс-CEO, один из которых стал причиной его увольнения в конце 2019 года.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Федеральная торговая комиссия (FTC) США на этой неделе получила показания от главы и основателя Facebook Inc. Марка Цукерберга в рамках проводимого антимонопольного расследования. Регулятор выясняет, нарушила ли американская компания, которой принадлежит крупнейшая в мире социальная сеть, антимонопольное законодательство США.
  • ФАС выдала предупреждение "Почте России" о прекращении взимания надбавок к тарифам за услуги почтовой связи в труднодоступных населенных пунктах. Почта России с 1 октября 2019 года установила дополнительную надбавку в размере 100% к сумме оплаты за всю массу посылки. Это касается случаев, если посылки направляются в/из отделений почтовой связи, расположенных в населенных пунктах, которые круглогодично находятся в условиях труднодоступности.
  • Власти Австралии могут не одобрить сделку по приобретению второго крупнейшего в стране производителя молока Lion Diary & Drinks китайской China Mengniu Diary после того, как в КНР началось антидемпинговое расследование в отношении австралийских вин. По информации источников газеты, глава казначейства Австралии Джош Фрайденберг сообщил китайской компании о своем возражении против сделки на 600 млн австралийских долларов ($430 млн).
  • ПАО "Газпром" обжаловало еще одно предписание ФАС России по делу о крупнейшей закупке труб большого диаметра (на 96 млрд рублей). Как свидетельствуют данные арбитражного суда, 18 августа суд зарегистрировал новый иск "Газпрома" к ФАС России "Об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) антимонопольных органов". Третьими лицами в иске указаны ООО "Газпром инвест" и ООО "Просперити".
  • Крупнейшим российским частным нефтетрейдерам — "Солид-товарные рынки" и "А-Ойл", которых ФАС признала виновными в картеле, грозит штраф до 15% от оборота на рынке. Кроме того, в их отношении расследуется уголовное дело по факту картеля и манипуляции ценами на бензин. "Солид-товарные рынки" и "А-ОЙЛ" признаны виновными в заключении картельного соглашения на биржевых торгах нефтепродуктами в 2018 году.
  • Компания Henkel, производитель порошка Persil, исполнила предупреждение ФАС, сообщила служба. Теперь информация о том, что продукция адаптирована к требованиям качества и безопасности ЕАЭС, будет размещена на упаковках всего ассортиментного ряда: компания представила в ведомство и макет упаковки капсул Persil для стиральных машин. Как установило ведомство, международные производители поставляют на территорию РФ либо производят в стране под аналогичным брендом и назначением товары, отличающиеся по потребительским свойствам и условиям использования от товаров, реализуемых под теми же брендами в странах Западной Европы.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Банк России опубликовал указание, в котором внес ряд изменений о требованиях к идентификации кредитными и некредитными организациями клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, а также бенефициаров в рамках ПОД/ФТ. Документ вносит следующие изменения в положение ЦБ № 445-П.
  • Минэкономразвития опубликовало законопроект о внесении изменений в статью 7 закона № 115-ФЗ для упрощения процедур идентификации, следует из опубликованных на портале проектов нормативных актов материалов. Статья 7 данного федерального закона регулирует права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • В Экспобанке впервые в России оформили кредит, обеспеченный блокчейн-токенами. Кредит выдан через заключение договора индивидуальной банковской ссуды, обеспеченной токенами Waves. По словам руководителя юридического направления Экспобанка Танзилы Яндиевой, сделка носит "прецедентный характер как для юридического, так и для банковского сообщества".

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • Президент FATF Маркус Плейер выступил на виртуальном пленарном заседании, в котором затронул проблему влияния пандемии коронавируса COVID-19 в Латинской Америке. По его словам, необходимость сосредоточиться на проблеме COVID-19 появилась из-за вновь растущего числа заболеваний в Латинской Америке. Это говорит о том, что кризис еще не закончился, а значит дискуссии на эту тему важны и своевременны.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Андрей Круглов, который весной прошлого года перешел с позиции курирующего финансовый блок заместителя председателя правления ПАО "Газпром" на пост заместителя министра финансов России, декларировал за 2019 год доход в 771,217 млн рублей.
  • Глава "Ростеха" Сергей Чемезов в 2019 году заработал более 400 млн рублей, говорится в декларации о доходах сотрудников госкорпорации. Согласно документу на сайте "Ростеха", Чемезов в прошлом году заработал 403 млн рублей, его супруга — 1,49 млрд рублей.
  • Глава ГК "Росатом" Алексей Лихачев задекларировал за 2019 г. доходы в размере 74,48 млн руб., в том числе по основному месту работы - 71,197 млн руб., следует из материалов госкорпорации. Как сообщалось, задекларированные доходы Лихачева в 2018 г. составили 91,9 млн руб.
  • Самые высокие доходы за прошлый год среди членов Совета Федерации получил Валерий Пономарев — 2 млрд 767 млн 501 тыс. рублей. Это следует из декларации сенатора за 2019 год, опубликованной в пятницу на сайте Совета Федерации.
  • Михаил Мишустин в свой последний год работы в Федеральной налоговой службе заработал чуть меньше, чем в 2018 г, но благодаря супруге совокупный доход семьи будущего премьера несколько вырос. Согласно данным о доходах членов правительства, опубликованным на сайте кабмина, доход Мишустина за 2019 год составил 18,2 млн рублей. Это примерно на 800 тыс. рублей меньше 2018 года, когда, согласно данным на портале ФНС, глава налогового ведомства заработал около 19 млн рублей.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Американские штаты требуют от представителей фармацевтической отрасли компенсаций в размере $26,4 млрд в связи с "опиоидным кризисом". В переговорах, которые ведутся уже год, участвуют крупнейшие в стране дистрибьютеры лекарств McKesson Corp., AmerisourceBergen Corp. и Cardinal Health, а также Johnson & Johnson, производящая обезболивающие на основе опиоидов.
  • Бывший советник президента США Стив Бэннон арестован в четверг по обвинению в получении обманным путем средств в ходе кампании по строительству стены на границе США и Мексики. По данным прокуратуры Нью-Йорка, Бэннон и еще трое подозреваемых, которые состояли в группе "Мы строим стену", организовали схему по обману сотен тысяч жертвователей, в результате чего было собрано более $25 млн. Бэннон, как сообщают прокуроры, получил от организации более $1 млн, часть этой суммы потрачена на личные нужды.
  • Германская химическая компания Bayer AG сообщила, что заплатит около $1,6 млрд для урегулирования большинства претензий в США, касающихся противозачаточного имплантата Essure. Около 39 тыс. женщин, которым был установлен Essure, предъявили Bayer судебные иски или наняли адвокатов. В исках говорится, что использование Essure вызывает серьезные последствия для здоровья.
  • Канадский Bank of Nova Scotia согласился выплатить свыше $127 млн для урегулирования претензий в связи с ролью банка в том, что власти называют "масштабной схемой манипулирования ценами". Штраф стал результатом многочисленных соглашений, достигнутых с Минюстом США и Комиссией по торговле товарными фьючерсами США (Commodity Futures Trading Commission, CFTC).
  • Окружной суд Сан-Франциско в четверг постановил, что SEC США не может предъявлять германскому автопроизводителю Volkswagen AG претензии относительно продажи обеспеченных активами бондов на $4,9 млрд. По данным SEC, в период с апреля 2014 года по май 2015 года компания привлекла свыше $13 млрд на американских рынках облигаций и обеспеченных активами ценных бумаг, в то время как руководство VW знало, что на более чем 500 тыс. дизельных автомобилей в США превышались допустимые нормы по выхлопным газам.
  • Прокуратура Лихтенштейна ведет расследование в отношении бывшего владельца Внешпромбанка (ВПБ) Георгия Беджамова по подозрению в отмывании средств. Оно началось как минимум в 2016 году, свидетельствуют материалы финансовой разведки Лихтенштейна. АСВ выступает конкурсным управляющим банкротящегося ВПБ, который остался должен кредиторам свыше 200 млрд руб.
  • Платежная система Visa утвердила штраф за high-risk-трансакции РФИ-банку. К High-risk-трансакциям прежде всего относятся проведение платежей в адрес казино и букмекеров, а также операции с криптовалютой. В Visa банк не имеет принципиального членства и работает через банк-спонсор "Уралсиб".
  • ЦБ в ближайшие полтора года ожидает роста числа нелегальных кредиторов, сообщают СМИ со ссылкой на комментарии директора департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России. "Мы сейчас ожидаем определенный рост нелегальных кредиторов, которые также будут активизироваться. Это не тренд точно конкретного квартала или полугодия, это, скорее, тренд на будущие несколько полугодий вперед, объективно на полтора года мы видим, точно будет увеличение нелегальных кредиторов, связанное в том числе с изменением регулирования и с общесоциальной направленностью", — сообщил Валерий Лях.
  • В июле поставлен рекорд по фишингу среди клиентов российских банков: появилось 312 доменных имен, что больше, чем за все предыдущие месяцы 2020 года, вместе взятые. С начала года общее количество таких доменов составило 618. Две трети доменных имен оформлены через российских регистраторов, многие — в экзотических доменных зонах .cf или .icu.
  • Количество основных видов преступлений, зарегистрированных за семь месяцев текущего года, сократилось, но общий показатель уровня преступности немного повысился за счет значительного прироста числа киберпреступлений; чаще стали использоваться в криминальных целях пластиковые карты и мобильные телефоны, следует из данных МВД. Общее количество зарегистрированных в стране преступлений примерно соответствует уровню прошлого года, наблюдается незначительный рост — на 0,5%. В основном это связано с увеличением киберпреступности.
  • Фишинговые атаки под видом сервисов доставки летом многократно возросли и дополнились огромным количеством ресурсов, следует из исследования "Лаборатории Касперского". Так, злоумышленники создают фишинговые сайты, которые имитируют популярные площадки электронной коммерции: в апреле эксперты выявили 58 страниц, имитирующих сайт Аvitо, а в июле — 201. Общее число обнаруженных подделок под эту площадку за семь месяцев превысило 500.
  • Специалисты ВТБ выявили случаи мошенничества, когда клиентам банка обещают в качестве бонуса перечислить 2020 руб. за прохождение опроса о качестве работы офисов и контактного центра. Для получения вознаграждения злоумышленники просят указать в анкете данные с обеих стороны банковской карты.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Минюст США опубликовал письмо, в котором заявил о намерении не возбуждать судебный иск в рамках FCPA против американского инвестиционного консультанта за вознаграждение, которое компания планировала заплатить иностранному правительству. При этом отмечается, что позиция ведомства, обнародованная в данном письме, не должна в обязательном порядке применяться к другим кейсам. Однако в документе указывается канал коммуникации, с помощью которого компании могут запрашивать мнение Минюста о том, может ли конкретный случай являться взяточничеством.
  • Россия в рамках антикоррупционной кампании удовлетворительно выполнила девять из 21 рекомендации от 2017 года Группы государств по борьбе с коррупцией (GRECO) при Совете Европы. В то же время в GRECO уточнили, что еще девять рекомендаций власти РФ исполнили частично, а четыре других рекомендации оказались невыполненными.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакс"