ПОД/ФТ / Новости 20 августа

ЦБ опубликовал указание об изменении требований к идентификации

Банк России опубликовал указание (1), в котором внес ряд изменений о требованиях к идентификации кредитными и некредитными организациями клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, а также бенефициаров в рамках ПОД/ФТ.

Документ вносит следующие изменения в положение ЦБ № 444-П (2).

В частности, некредитная финансовая организация может не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом:

  • клиента, указанного в абзацах 2–5 подпункта 2 пункта 1 статьи 7 закона № 115-ФЗ (3);
  • клиента, являющегося Банком России;
  • клиента – иностранной организации, имеющей в соответствии с ее личным законом право оказывать услуги, связанные с привлечением от клиентов и размещением денежных средств или иных финансовых активов для хранения, управления, инвестирования или осуществления иных сделок в интересах клиента либо прямо или косвенно за счет клиента, при условии, что такая организация является резидентом иностранного государства – члена FATF, имеет показатель рейтинговой оценки, присвоенный российским кредитным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, а также включена в перечень действующих организаций соответствующего иностранного государства.

При этом данное правило не применяется в случае, когда у некредитной финансовой организации в отношении клиента, операции с денежными средствами или иным имуществом данного клиента возникают подозрения в том, что они связаны с ОД/ФТ, а также в случае, если представитель клиента, являющийся единоличным исполнительным органом, совершает от имени клиента действия, необходимые для приема некредитной финансовой организации клиента на обслуживание, либо совершает от имени клиента операцию с денежными средствами или иным имуществом.

Также в документе определяется порядок заверения некредитной финансовой организацией копий документов, предоставленных в рамках идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя или бенефициара. Отмечается, что организация самостоятельно в рамках правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ определяет порядок заверения.

(1) Указание Банка России от 5 августа 2020 года № 5495-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(2) Положение Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(3) Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 № 115-ФЗ

Источник: cbr.ru