ПОД/ФТ / Новости 10 августа

ЦБ опубликовал проект инструкции об открытии и закрытии банковских счетов

Банк России опубликовал проект (1) инструкции об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и вкладов.

Документ подготовлен в связи с необходимостью урегулирования порядка открытия, ведения и закрытия банковских счетов и счетов по вкладам в драгоценных металлах в связи с изменениями, внесенными в Гражданский кодекс РФ в части заключения договоров банковского счета, банковского вклада в драгоценных металлах, а также в связи с необходимостью внесения изменений в регулирование, предусмотренное инструкцией ЦБ от 30 мая 2014 года № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов".

По сравнению с действующей инструкцией № 153-И проект предусматривает регулирование вопросов открытия, ведения и закрытия счетов в драгоценных металлах, самостоятельное определение кредитной организацией в банковских правилах перечня документов, представляемых клиентами для открытия соответствующих счетов, а также формы карточки с образцами подписей и оттиска печати (с учетом особенностей (обязательных требований), предусмотренных проектом).

Акт планируется применять к правоотношениям, возникающим между регулятором, кредитными организациями и юридическими лицами, физическими лицами, индивидуальными предпринимателями, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством порядке частной практикой, судами (клиенты) в связи с открытием, ведением и закрытием банковских счетов, банковских вкладов (депозитов) в валюте РФ, иностранной валюте и драгоценных металлах.

Планируемый срок вступления в силу данного нормативного акта — с 1 октября 2021 года.

Регулятор принимает замечания и предложения по проекту до 24 августа включительно.

(1) Проект инструкции Банка России "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"

Источник: cbr.ru, cbr.ru