Комплаенс / Новости 03 августа 2020

Обзор прессы за прошедшую неделю (27 июля – 2 августа)

Комплаенс, Новости: Обзор прессы за прошедшую неделю (27 июля – 2 августа)
Фото: Shutterstock
  • МКБ раскрыл структуру собственников своего контролирующего акционера

Московский кредитный банк (МКБ) раскрыл, кто владеет его бенефициарным акционером, управляющей компанией (УК) "МКБ Капитал", сообщила газета "Коммерсант".

Оказалось, что получившие в уставный капитал летом прошлого года более 115 млрд руб. компании, которым на 80% принадлежит УК, сами являются основными пайщиками ЗПИФов, которым и принадлежат. Лишь 0,1% их паев находится у формального бенефициара МКБ бизнесмена Романа Авдеева. Такая схема могла быть сделана для того, чтобы скрыть реального бенефициара, указывают участники рынка.

  • В УК может появиться новая статья "Налоговое мошенничество"

Российский Уголовный кодекс может пополниться новой статьей — "Налоговое мошенничество". Над ее появлением работают сразу четыре ведомства: Генпрокуратура, Федеральная налоговая служба, МВД и СКР, сообщила "Российская газета".

По словам заместитель председателя СКР Елена Леоненко, силовые структуры еще не пришли к консенсусу по поводу того, как должна выглядеть эта статья, какое наказание предусматривать. Но Леоненко уточнила, что вопрос о ее появлении вызван сложившейся практикой: одни и те же действия, совершенные разными людьми, могут быть расценены органами как уклонение от уплаты налогов (ст. 199 УК) или как мошенничество (ст. 159 УК).

  • Банки обяжут крупным шрифтом в договоре информировать вкладчиков о минимальной ставке

Депутаты собираются обязать банки четко и крупным шрифтом информировать вкладчиков о минимальной гарантированной ставке в договорах по депозиту, сообщила газета "Коммерсант".

Сейчас аналогичная мера действует в секторе потребительского кредитования. По мнению участников рынка, такие меры помешают банкам проводить маркетинговые акции, которые могли бы ввести в заблуждение вкладчика, но одновременно будут способствовать развитию менее доходных, но более гибких накопительных счетов.

  • ЦБ предложил ограничить доступ инвесторов к деривативам

Банк России предложил ограничить доступ инвесторов к фьючерсам, сообщила газета "Ведомости".

По мнению регулятора, бирже необходимо составить список инструментов, цены на которые могут уйти в минус, и ограничить доступ к ним недостаточно информированным инвесторам. Цель инициативы – избежать повторения ситуации с отрицательными ценами нефтяных фьючерсов в апреле 2020 г.

  • Мошенники нашли новый способ обмана желающих заработать на криптовалюте

Эксперты зафиксировали бум мошеннических сайтов, где пользователям предлагается быстрый заработок или выигрыш после оплаты "комиссии", — число таких ресурсов в первом полугодии выросло втрое к уровню прошлого года, сообщила газета "Коммерсант". Новым изобретением мошенников стала схема под видом заработка на майнинге криптовалют через браузер, в ходе которой они вымогают деньги за "верификацию аккаунта" для вывода денег.

Пользователю обещают до 20 тыс. руб. в час за сдачу в аренду неиспользуемых мощностей его устройства. Ему предлагается оплатить верификацию, чтобы получить деньги, рассказал изданию технический директор Qrator Labs Артем Гавриченков.

В систему встроен счетчик "заработанных" денег, их якобы можно вывести, начиная от 10 тыс. руб. Пока мошенники списывают только 400 руб. за верификацию, но в дальнейшем не исключено и списание денег со счетов пользователей, так как в руках злоумышленников оказываются данные банковских карт, предупреждает эксперт.

  • Минфин предлагает перечислять в ПФР конфискованные средства

Денежные средства, законность получения которых невозможно доказать, будут конфисковывать и перечислять в ПФР. О подготовке соответствующих поправок в Гражданский и Бюджетный кодексы "Известиям" рассказали в Минфине. Новые нормы могут вступить в силу уже в декабре этого года.

Сейчас в пользу государства изымается только имущество, если оно приобретено на доходы, законность которых не подтверждена. Причем в конце прошлого года Конституционный суд уточнил, что оно может быть конфисковано у любых лиц, а не только у чиновников и членов их семей, на которых распространяется действие закона о контроле за расходами госслужащих.

  • ЦБ предупредил о риске двойного мошенничества с возвратом денег с Forex

В последнее время в интернете публикуется много предложений от компаний, предлагающих вернуть деньги гражданам, пострадавшим от мошеннических действий, но потребитель, воспользовавшись ими, может столкнуться с двойным обманом, сообщил представитель Банка России в ответ на запрос РБК.

Рост числа обращений граждан о деятельности юридических компаний, оказывающих услуги по возврату денежных средств от недобросовестных участников рынка ценных бумаг, зафиксировала Ассоциация форекс-дилеров (АФД), регулятор это подтверждает.

  • У бизнеса достаточно высокие шансы выиграть в суде споры с ФАС — исследование

За 2019 год суды вынесли 739 решений о нарушениях закона "О защите конкуренции" (ФЗ-135) по наиболее популярным претензиям ФАС к бизнесу о доминировании компаний на рынке и антиконкурентным соглашениям (ст. 10 и 11), но в трети случаев предпринимателям удалось оспорить решение ФАС, следует из подготовленного членом экспертного совета при правительстве Вадимом Новиковым "Бюллетеня антимонопольной статистики".

С результатами исследования ознакомилась газета "Коммерсант".

При этом процент дел, по которым удовлетворяются требования, снижается. Так, полностью или частично в 2019 году бизнесу удалось оспорить решение в 37% случаев против 41% в 2018-м. Управляющий партнер Kulik & Partners Law.Economics Ярослав Кулик объясняет это снижением качества работы арбитражных судов. "Судьи часто просто копируют позиции антимонопольных органов, не перегружая текст мотивировками", — полагает он.

  • Главы Amazon, Apple, Facebook и Google отчитались в Конгрессе о конкуренции на рынке

В Конгрессе США прошли слушания с участием руководителей крупнейших технологических компаний — Джеффа Безоса (Amazon), Тима Кука (Apple), Марка Цукерберга (Facebook) и Сундара Пичаи (Google). Они касались антимонопольного разбирательства в отношении этих компаний, сообщила газета "Коммерсант".

Американские власти опасаются, что на фоне пандемии влияние IT-гигантов на рынке могло возрасти еще сильнее, чем это было раньше. В результате могло произойти нарушение антимонопольных правил. Компании с этими обвинениями не согласились: главы всех четырех компаний заявили, что сталкиваются с большой конкуренцией на рынке, поскольку на нем постоянно появляются хорошие продукты.

  • Россия неделю не отвечает на запрос Германии о поиске фигуранта дела Wirecard

Германия попросила Россию о сотрудничестве в розыске бывшего операционного директора Wirecard Яна Марсалека. Россия с 22 по 28 июля не ответила на запрос, сообщила газета "Коммерсант". Ранее несколько СМИ сообщили, что господин Марсалек может скрываться в России.

По данным издания, ФРГ спросила у российских властей, въезжал ли бывший операционный директор на территорию страны. Издание утверждает, что Интерпол распространил "красное уведомление" — это международный ордер на арест.

  • Банки разрешили делать покупки в интернете без СМС-кода

Россиянам, которые совершают покупки в интернете, больше не придется подтверждать каждую транзакцию кодом из SMS. Платежные системы и банки начали внедрять новый стандарт безопасности 3D-Secure 2.0, который квалифицирует часть операций как низкорисковые и не требует дополнительного верификации личности, сообщили "Известия".

Эту систему для карт "Мир" подключили уже 140 кредитных организаций, а остальные проходят сертификацию. В число банков, подключивших 3D-Secure 2.0, вошли Промсвязьбанк, Совкомбанк, УБРиР, крымский РНКБ, "Дом.РФ", банк "Восточный" и СКБ-банк. В Национальной системе платежных карт (НСПК) подчеркнули, что поддержка нового стандарта для эмитентов "Мир" обязательна.

  • PayPal прекратила осуществлять внутренние переводы по России

Платежная система PayPal прекратила осуществлять внутренние переводы по России. Обслуживание этих операций завершилось в полночь 31 июля с вступлением в силу нового пользовательского соглашения, сообщила "Российская газета".

Отмечается, что российские пользователи системы могут продолжать отправлять средства за границу или получать деньги из-за рубежа.

Отмена внутрироссийских переводов платежной системой PayPal связана с вступлением в силу поправок к закону "О национальной платежной системе". В соответствии с ней оператор электронных денежных средств и привлекаемые им организации больше не могут передавать информацию о переводах, которые проводятся внутри России, за рубеж. Также запрещается предоставлять доступ к этим данным с территории другого государства.

  • Путин подписал закон о цифровых активах и криптовалюте

Президент России Владимир Путин подписал закон о цифровых финансовых активах (ЦФА). Сделки с ними будут разрешены с 2021 года, сообщила газета "Коммерсант".

При этом закон отделяет ЦФА от цифровой валюты, которая запрещается как средство платежа в России.

  • Банки захотели списывать деньги со "спящих счетов"

Кредитные организации намерены добиться права на законодательном уровне списывать средства за ведение счета и платежей по кредитам, даже если у них не получается выйти на связь с клиентом и обновить сведения о нем, сообщила газета "Известия".

Такие предложения в рамках "регуляторной гильотины" ЦБ — механизма совершенствования нормативно-правовой базы по регулированию финансового рынка — готовят в Абсолют Банке.

  • Минкомсвязи предъявила новые требования к операторам, дистанционно продающим сим-карты

Минкомсвязи потребовала от операторов связи сертифицировать у ФСТЭК и ФСБ системы биометрической идентификации, которые используются для дистанционной продажи сим-карт, рассказали "Коммерсанту" два источника, присутствовавшие на совещании по внедрению технологии eSIM.

Минкомсвязи считает, что для использования систем биометрической идентификации операторов необходимо их сертифицировать, ЕБС же соответствует существующим требованиям по информационной безопасности, подтвердил СМИ господин Иванов.

  • Московская биржа пытается исключить риск санкций из-за жителей Крыма

Московская биржа 17 августа начнет торги американскими акциями. Как сообщил "Коммерсанту" источник в крупном брокере, до сих пор не решен вопрос о допуске к таким торгам граждан, находящихся в Крыму, поскольку их участие в торговле американскими бумагами может привести к потенциальному риску санкций.

По его словам, юристы биржи уже провели ряд встреч с компаниями и предлагают отказывать таким клиентам на уровне брокера. "Но непонятно, на каком основании мы будем отказывать: официальной бумаги биржа нам не дает", — говорит он.

  • Евросоюз ввел первые "киберсанкции" против россиян

Евросоюз ввел санкции за кибератаки, под которые попали физлица и организации из России, Китая и КНДР, сообщил Forbes. Ограничения введены в рамках упрощенного санкционного режима ЕС по кибератакам, созданного год назад. Это первый случай применения нового механизма.

Под новые ограничения попал главный центр спецтехнологий Генштаба, а также россияне Алексей Минин, Алексей Моренец, Евгений Серебряков и Олег Сотников. Отмечается, что 6 человек и три организации из указанных стран "несут ответственность, оказывают поддержку или были вовлечены в кибератаки или попытки кибератак". Подчеркивается, что речь идет в том числе о попытке кибератаки против Организации по запрещению химического оружия (ОЗХО), а также кибератаках, известных как WannaCry и NotPetya, и операции Cloud Hopper.

  • YouTube заблокировал аккаунт телеканала "Царьград" из-за санкций

Аккаунт телеканала "Царьград ТВ" на видеохостинге YouTube, имевший более 1 млн подписчиков, заблокирован. Как уточнили в Google, основанием для блокировки стало нарушение закона о санкциях, сообщила газета "Коммерсант".

"Блокировка "Царьграда" на YouTube произошла внезапно в ночь на 28 июля… Происшедшее — абсолютная неожиданность для нас: в редакцию не поступало ни предупреждений, ни уведомлений, ни страйков от YouTube", — отметил телеканал. В редакции телеканала добавили, что готовят официальное обращение к администрации сайта с требованием восстановления канала, а также иск в суд.

  • В Европе призвали ответить на санкции США против "Северного потока-2"

Генеральный директор австрийской энергетической группы OMV Райнер Зеле призвал европейские страны дать "политический ответ" на угрозы Вашингтона ввести санкции против компаний, занятых в строительстве газопровода "Северный поток-2". Его слова приводит "Российская газета".

По словам Зеле, в конечном счете, спор касается того, в какой степени Европа будет отстаивать свой суверенитет и независимость, особенно в энергоснабжении Старого света. "Как европейская компания, мы ожидаем, что политики будут гарантировать, что Европа, как место для инвестиций, не потеряет своей привлекательности", — отметил бизнесмен в своем выступлении.

  • Дерипаска назвал пофигистичным отношение России к борьбе с санкциями

Россия не уделяет должного внимания противостоянию санкциям США, заявил в интервью телеканалу РБК бизнесмен Олег Дерипаска, который сам стал объектом ограничительных мер со стороны Вашингтона.

"Санкции так влияют на российскую экономику, потому что не созданы механизмы, которые обеспечивают инвестиции. Именно на финансовом рынке. И как только нас оттуда отжимают..., сразу же возникает болевой эффект", — сказал он.