ПОД/ФТ / Новости 21 июля

Госдума рассмотрит законопроект о правилах выпуска цифровых финансовых активов в РФ

Госдума на заседании во вторник планирует рассмотреть во втором чтении законопроект о цифровых финансовых активах (ЦФА) и цифровой валюте, документ накануне был одобрен думским комитетом по финансовому рынку.

Законопроект был внесен в парламент группой депутатов в марте 2018 г. принят в первом чтении, но на разных этапах его обсуждения возникали вопросы у ГПУ президента, правительства, ФСБ, участников рынка, к обсуждению документа активно подключался ЦБ.

ОПРЕДЕЛИТЬСЯ С ОПРЕДЕЛЕНИЯМИ

В итоговой версии, с которой ознакомился "Интерфакс" разграничиваются понятие "цифровая валюта" и "цифровые финансовые активы".

ЦФА это — цифровые права, включающие денежные требования, возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права участия в капитале непубличного АО, право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, которые закреплены в решении о выпуске ЦФА.

Цифровая валюта - совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые при этом не является средством платежа в РФ и по нему отсутствует обязанные лица.

В пояснительных материалах к законопроекту, с которыми также ознакомился "Интерфакс" говорится, что ключевое отличие ЦФА от цифровых валют это то, что в отношении ЦФА всегда существует обязанное лицо, в отношении цифровой валюты обязанного лица нет. ЦФА как разновидность цифрового права, является объектом гражданских прав и в этой связи выступает законным объектом гражданско-правовых сделок. Цифровая валюта объектом гражданского права прямо не признана.

При этом я ряде случае, например, в рамках антиотмывочного законодательства, закона о банкротстве или противодействии коррупции криптовалюту (цифровую валюту, если говорить в терминах законопроекта) предложено считать имуществом. То есть на криптовалюту можно будет наложить взыскание.

УТОЧНЕНИЕ ПО КРИПТОВАЛЮТЕ

Вопросы оборота цифровой валюты кратко прописаны в статье 14. Уточняется, что в РФ запрещается распространение информации о продаже или покупке цифровой валюты в качестве оплаты за товары, работы, услуги. При этом речь идет только о криптобиржах, которые работают с использованием национальных доменных зон, информационные системы и аппаратные комплексы которых также размещены на территории РФ. Ранее, глава юридического департамента ЦБ Алексей Гузнов пояснял, что планируется разрешить владение в РФ криптовалютой, но только в случае если она выпущена на иностранных площадках. Выпуск криптовалюты в РФ будет запрещен. "Вопрос в том, чтобы прежде всего криптовалюта не использовалась в качестве средства платежа. Купить на территории РФ в каких-либо конторах криптовалюту будет невозможно", - напомнил глава департамента. При этом он пояснял, что все же планируется допустить выпуск и обращение в России цифровых финансовых активов. В итоге все требования (в том числе по купле и продаже), которые прописаны в законопроекте, касаются выпуска и оборота ЦФА.

ТРЕБОВАНИЯ К ОПЕРАТОРАМ ПО ВЫПУСКУ ЦФА

ЦФА могут быть объектом сделок купли-продажи, обмена ЦФА одного вида на другой, ЦФА можно передать в залог. При этом ЦФА не являются и не признаются средством платежа, то есть по аналогии с иностранной валютой в РФ: купить и продать можно, а рассчитываться нельзя. Купля-продажа, выпуск и учет ЦФА будет проводиться в рамках специальных информационных систем, которые сами по себе и их оператор должны соответствовать определенным требованиям. Вести реестр будет ЦБ РФ.

Так, оператор должен быть зарегистрирован в РФ, размер его уставного капитала на день подачи ходатайства должен составлять не менее 50 млн рублей. Оператором обмена цифровых финансовых активов могут быть кредитные организации, организаторы торговли, а также иные юридические лица. Лица, имеющие право на выпуск ЦФА — индивидуальные предприниматели и юридические лица. Приобретатели — любые лица (включая граждан). В законопроекте прописывается возможность ограничения по видам цифровых финансовых активов и по сумме приобретения для неквалифицированных инвесторов, точные параметры в этой части пропишет ЦБ.

Выпуск цифровых финансовых активов должен сопровождаться публикацией документов о лице, выпускающем ЦФА, характеристиках ЦФА, условиях выпуска ЦФА, возможности использования обеспечения.

Законопроект уточняет, что оператор информационной системы, в рамках которой выпущен ЦФА, обязан предоставлять информацию об активах по требованию суда; в рамках расследования дел об отмывании доходов, полученных преступным путем; ЦБ, налоговым органам, другим органам и должностным лицам в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности; по требованию конкурсного управляющего в ходе конкурсного производства в отношении обладателя цифровых финансовых активов.

НЕОБХОДИМАЯ ДОРАБОТКА

Между тем законопроект встретил ряд замечаний у правового управления Госдумы, которые в основном касаются статьи 14, которая регулирует оборот криптовалюты (цифровой валюты) в РФ. Управление указывает, что в положениях статьи содержаться нормы отсылочного характера к отдельным специальным законам, которые еще не разработаны. "Устанавливается запрет на получение на территории РФ цифровой валюты в качестве платы за товары (работы, услуги). Данное нововведение потребует внесения изменений в законодательство РФ, предусматривающих ответственность за несоблюдение этого запрета", — говорится в заключении управления.

Кроме того, правовое управление напоминает, что для некоторых целей цифровая валюта признается имуществом - взыскание долгов, например — поэтому возникает также необходимость внесения изменений в Гражданский и в части отнесения цифровой валюты к объектам гражданских прав.

В случае принятия законопроект вступит в силу с 1 января 2021 г.