ПОД/ФТ / Новости 07 июля

Принят закон о повышении со 100 до 200 тыс. руб. порога идентификации при покупке ювелирных изделий

Госдума приняла во втором и третьем, окончательном, чтении закон, который повышает пороговую сумму для идентификации клиента при покупке ювелирных изделий с использованием банковской карты со 100 тыс. руб. до 200 тыс. руб., ранее Минфин предлагал повысить порог до 600 тыс. руб.

Поправки в законопроект (N582426-7) были внесены в Госдуму в конце июня группой депутатов во главе с руководителем комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.

Согласно действующему законодательству, необходима идентификация (ФИО, паспорт, дата рождения) при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней за наличный расчет на сумму более 40 тыс. руб. При оплате банковской картой идентификация нужна при покупке в розницу на сумму выше 100 тыс. руб. Принятый закон повышает порог идентификации для покупки по банковской карте до 200 тыс. руб.

Как сообщалось в конце мая, замглавы Минфина Алексей Моисеев направил в Росфинмониторинг и Госдуму письмо, в котором указывал на избыточность существующего ограничения в 100 тыс. руб., которое блокирует все преимущества онлайн-продаж и снижает конкурентоспособность алмазодобытчиков и ювелиров. Минфин предлагал повысить порог до 600 тыс. руб.

Дистанционная реализация украшений (при наличии сертификата для драгоценного камня и оттиска пробирного клейма для драгметалла) стала возможной только с декабря прошлого года, когда правительство приняло подготовленный Минфином проект соответствующего постановления. При расчетах картой платежи контролируются банками, которые обладают всей информацией для идентификации их владельцев, писал Моисеев. Увеличение порога будет коррелировать с рекомендацией FATF, по которой идентификация клиента проводится только при покупке драгметаллов и драгкамней на сумму от $15 тыс. (более 1 млн руб. по курсу ЦБ РФ). Помимо этого, по мнению Минфина, создаваемая сейчас Интегрированная информационная система в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов и драгоценных камней (ГИИС ДМДК) позволит в режиме реального времени отслеживать сделки с ними на любую сумму.

Закон вступит в силу со дня официального опубликования.