Существенные события за период с 22 по 26 июня

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Американские банки получат возможность нарастить инвестиции в венчурные фонды благодаря смягчению "правила Волкера", сообщила Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC), которая поддержала соответствующее изменение. Поправку поддержали пять американских регуляторов, включая Федеральную резервную систему (ФРС). Новое правило вступит в силу 1 октября.
  • Росфинмониторинг 25 июня обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 22, 25 и 26 июня вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал информационное письмо об условиях реализации продуктов страхования рисков, связанных с заражением новой коронавирусной инфекцией (COVID-19), а также ряд других официальных документов.
  • ЦБ в 2019 году рассмотрел 483 заявления о согласовании кандидатов на руководящие должности в страховых компаниях, из которых 14 (около 3%) не были согласованы, следует из одобренного Госдумой годового отчета регулятора. По данным ЦБ, на 1 января 2020 года в России действовало 255 субъектов страхового дела, из них 178 страховых организаций.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

  • Президент РФ подписал поправки в КоАП, которые позволяют банкам, страховым компаниям, а также другим участникам финансового рынка оплачивать 50% от размера наложенного на них административного штрафа по ряду нарушений, если он уплачен досрочно — в течение 20 дней. Согласно действующему законодательству, административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении штрафа в силу. Досрочно и со скидкой можно заплатить только ряд штрафов, полученных от ГИБДД.
  • Поправки в противолегализационное законодательство внесены в Госдуму. Проектом предусматривается внесение в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" изменений, направленных на реформирование института обязательного контроля операций с денежными средствами или иным имуществом.
  • Группа депутатов внесла в Госдуму законопроект о повышении финансовых порогов по годовой выручке и размеру активов компании, по достижении которых необходимо проводить обязательный аудит. Сейчас, согласно закону об аудиторской деятельности, аудит необходим, если объем выручки компании за предшествовавший отчетному год превышает 400 млн руб. или сумма активов в бухгалтерском балансе по состоянию на конец предшествовавшего отчетному года превышает 60 млн руб. Законопроектом предлагается повысить финансовые критерии обязательного аудита соответственно: по выручке — с 400 млн до 800 млн руб., по сумме активов бухгалтерского баланса — с 60 млн до 400 млн руб.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • Частные инвесторы подали два иска к ПАО "Московская биржа" в Арбитражный суд Москвы из-за приостановки торгов фьючерсами на нефть Light Sweet Crude Oil (соответствует поставочному контракту WTI на бирже NYMEX) в апреле 2020 года, а также расчета контракта по цене минус $37,63 за баррель, следует из картотеки суда.
  • ВС РФ отказал бывшему трейдеру банка "Ак Барс" Артему Люлинскому в признании недействительными правил определения признаков манипулирования на рынке акций, рекомендованных ЦБ. В своем заявлении Люлинский просил суд признать недействительными со дня их принятия четыре сборника методических рекомендаций, утвержденных в 2011 году приказами ФСФР, правопреемником которой стал ЦБ.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

  • ЦБ поддержит законопроект Минтруда, который запрещает НПФ пользоваться услугами агентов при заключении договоров по обязательному пенсионном страхованию, а также при оформлении и подаче заявлений о досрочном переходе к другому фонду, заявила председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина в ходе выступления в Госдуме.
  • ЦБ обнаружил в страховках от коронавирусной инфекции (COVID-19) условия, отменяющие выплаты по полису. Регулятор провел мониторинг и анализ таких полисов и обнаружил, что нередко правила страхования давали возможность отказать заболевшему страхователю в выплате страхового возмещения либо задержать эту выплату при наличии форс-мажорных обстоятельств, к которым в том числе относятся эпидемия или пандемия.
  • Сбербанк отменил бесплатный лимит на перевод денег через банкоматы — с начала лета за перечисление любой суммы с их помощью приходится платить 1%. Как рассказал изданию один из клиентов Сбербанка, он пошел снять деньги в банкомате, а заодно перевел товарищу 7,5 тыс. руб. и с удивлением обнаружил, что банк взял за эту операцию комиссию в размере 75 руб. В одном из отделений подтвердили, что с начала лета все переводы через банкомат между картами Сбербанка стали платными и ранее объявленный лимит в 50 тыс. руб. бесплатных переводов на них теперь не распространяется.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Личные данные более 12 млн пользователей мессенджера Telegram и портала Superjob.ru оказались в открытом доступе. Как заявил член комитета Госдумы РФ по информационной политике, информационным технологиям и связи Евгений Лифшиц, "представители Telegram настаивают, что более 60% данных неактуальны".

ЖАЛОБЫ

  • ЦБ в I квартале регистрировал рост жалоб инвесторов на сбои в работе информационно-торговых систем и принудительное закрытие позиций клиентов: в дни высокой волатильности рынка мобильные приложения отдельных брокеров оказались не готовы к повышенной торговой активности своих клиентов. Так, в первом квартале 2020 года в отношении профучастников было зарегистрировано 293 жалобы, что на 4% меньше, чем в январе-марте 2019 года: выросла доля жалоб в отношении брокеров (с 46% до 65%) и снизилась доля жалоб в отношении организаторов торговли (с 14% до 3%) и форекс-дилеров (с 9% до 0,3%).

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Арбитражный суд Москвы отклонил иск ООО "Варандейский терминал" (принадлежит "ЛУКОЙЛу"), оспаривающего предписание ФАС в отношении стоимости перевалки нефти. Через Варандейский терминал в Ненецком автономном округе "Роснефть" и "ЛУКОЙЛ" поставляют нефть с проекта Требса-Титова, которое осваивает их совместное предприятие "Башнефть-Полюс". В 2018 году "Роснефть" подала жалобу в ФАС на тарифы на перевалку нефти на этом терминале. В марте 2019 года стало известно, что ФАС приняла решение в пользу "Роснефти", однако его подробности неизвестны.
  • В рекламе лекарственных средств чаще всего нарушается запрет на сообщения о гарантиях безопасности, эффективности и отсутствии побочных действий у медикаментов, сообщила начальник Управления контроля рекламы и недобросовестной конкуренции ФАС Татьяна Никитина. Она отметила, что рекламодатели обязаны напротив предупреждать потребителей о наличии противопоказаний у препаратов, необходимости ознакомиться с инструкцией или консультации специалиста перед применением лекарства.
  • Проверка крупнейшей закупки труб "Газпрома" не выявила критических нарушений, а то, что нашла при ее анализе ФАС можно устранить на этапе заключения договора. "Жалобы были рассмотрены в установленные законодательством сроки. При рассмотрении жалоб ФАС выявила технические нарушения, не повлиявшие на права участников, которые будут устранены при заключении договора. С полным текстом решения и предписания можно ознакомиться в Базе решений ФАС России. Материалы будут изготовлены до 29 июня включительно", — отметил замруководителя службы Михаил Евраев.

FATCA/CRS

  • Великобритания повторно не указала Россию в списке стран для автоматической передачи в 2020 году финансовой информации о россиянах за отчетный период 2019-го. Первый и единственный раз Великобритания автоматически обменялась данными с Россией в 2018 году за 2017 год. Однако в 2019 году Лондон отказался от такого сотрудничества без объяснения причин. Мотивы решения не разглашались, чтобы не подорвать доверие других стран, сообщила тогда британская налоговая служба.

АУДИТ

  • Германская Wirecard AG начала процедуру банкротства после обнаружения в ходе аудиторской проверки нехватки 1,9 млрд евро на балансе финтех-компании. Как сообщается в пресс-релизе Wirecard, совет управляющих принял решение подать заявление в уполномоченный суд Мюнхена об открытии производства по делу о несостоятельности компании "из-за грозящей неплатежеспособности и чрезмерной задолженности".

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • ЦБ хочет, чтобы на кассах магазинов россияне могли совершать переводы и платежи, а также пополнять карты, сообщила председатель Банка России Эльвира Набиуллина. "Проект по снятию наличных на кассах сельских магазинов охватывает 4,2 тыс. точек. Начинали мы всего со ста точек в начале 2019 года. Мы планируем этот проект расширять и на другие операции: на пополнение карт, переводы, платежи", — отметила Набиуллина.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • Минэкономразвития РФ разработало законопроект об удаленной идентификации абонентов мобильной связи, который даст возможность операторам связи, имеющим собственные разработки в биометрических технологиях, подключать абонентов без использования единой биометрической системы (ЕБС).

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Telegram выплатил инвесторам TON более $1,2 млрд из-за невозможности запустить блокчейн-платформу в связи с запретом властей США, сообщил Павел Дуров. В мае Дуров объявил о закрытии блокчейн-платформы Telegram Open Network (TON). Решение связано с конфликтом с властями США, которые приостановили выпуск токенов Gram на базе платформы, посчитав, что продажу токенов необходимо было регистрировать как ICO. Также власти США также запретили продавать Gram и за пределами страны, объяснив это тем, что житель США может получить доступ к токенам через третьи страны.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

  • FATF опубликовала исследование, в котором рассказала о мерах противодействия отмыванию доходов в сфере незаконной торговли ресурсами дикой природы. Авторы исследования отмечают, что торговцы дикими животными используют слабые места в финансовом и нефинансовом секторах для перемещения, сокрытия и отмывания доходов. Это способствует совершению новых преступлений против дикой природы, наносит ущерб финансовой стабильности.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Следственный комитет прекратил уголовное дело в отношении бывшего главы ОАО "РусГидро" Евгения Дода, обвиняемого в незаконном начислении себе премий. "Подтверждаю, что уголовное дело прекращено. Следствие относительно быстро разобралось, что в действиях Евгения нет состава преступления, и дело в отношении него было прекращено", — сообщил его адвокат Руслан Коблев. Он отметил, что уголовное преследование его подзащитного было прекращено еще в ноябре 2018 года.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Европейская комиссия (ЕК) начала углубленную проверку сделки по покупке оператором Лондонской фондовой биржи London Stock Exchange Group (LSEG) одного из крупнейших мировых поставщиков финансовой информации Refinitiv Holdings Ltd. В рамках сделки, о которой было объявлено в августе 2019 года, LSEG приобретет акции Refinitiv на сумму $14,5 млрд, а также возьмет на себя долг компании в размере $12,5 млрд. Таким образом, общая сумма сделки составит $27 млрд.
  • Бывший глава Wirecard AG Маркус Браун, ушедший в отставку на прошлой неделе, был задержан спустя несколько дней после того, как германская финтех-компания признала нехватку на ее счетах 1,9 млрд евро. Как сообщила прокуратура Мюнхена во вторник, Браун сдался следователям в понедельник вечером. Он подозревается в предоставлении ложной информации. В течение дня будет принято решение о помещении экс-главы компании под арест на время следствия.
  • Финансовая инспекция (FI) Швеции оштрафовала банковскую группу SEB на 1 млрд шведских крон (95 млн евро) за недостатки в системах противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в подразделениях странах Балтии. Расследование проводилось после того, как информацию о предположительных нарушениях в структурах SEB в Эстонии в ноябре прошлого года обнародовала вещательная компания SVT.
  • Китайская сеть кофеен Luckin Coffee Inc. на прошлой неделе получила новое уведомление Nasdaq, согласно которому отсутствие отчета за прошлый год "служит дополнительным основанием для делистинга". Стоимость китайской компании упала более чем на 85% с апреля, когда Luckin Coffee сообщила, что несколько топ-менеджеров подозреваются в фальсификации сделок по продажам на протяжении большей части 2019 года.
  • Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и американское министерство юстиции договорились о партнерстве, которое может привести к ужесточению контроля за размером комиссии, взимаемой биржами за критически важные рыночные данные. По словам главы SEC Джея Клейтона, многие компании на Уолл-стрит жалуются на стоимость данных, и задачей SEC является оценка предложений об увеличении комиссии.
  • В Facebook обнаружилась новая схема мошенничества, обещающая легкий заработок. На этот раз объявления размещаются от лица Сбербанка и Альфа-банка, которые якобы раздают клиентам деньги "в связи с текущей ситуацией". На мошенническую рекламу в Facebook, которая обещает получение денег, обратил внимание корреспондент издания. В объявлении якобы от лица Сбербанка предлагается перейти по ссылке, чтобы получить на карту до 600 тыс. руб., которые банк решил раздать "в связи с текущей ситуацией".
  • За 5 месяцев этого года ЦБ зафиксировал около 165 тысяч мошеннических операций с использованием электронных средств платежа на сумму 1,6 млрд рублей. Об этом заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина. Средняя операция, которая совершается без согласия граждан, составляет около 10 тыс. руб., а без согласия юрлиц — 152 тыс. руб. Около половины мошеннических операций происходит с приобретения товаров и услуг по интернету, треть составляют операции, связанные с дистанционным банковским обслуживанием клиентов, менее 10% - в банкоматах и POS-терминалах.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Швейцарская фармацевтическая компания Novartis AG согласилась выплатить около $350 млн для урегулирования претензий американских властей в рамках дела о коррупции. Минюст, в свою очередь, сообщил, что компания в 2012-2015 гг. подкупала сотрудников государственных больниц в Греции, чтобы они прописывали пациентам препараты Novartis, включая препарат для лечения возрастной макулярной дегенерации Lucentis. Фармкомпания, в частности, оплачивала поездки медработников на международные конференции.