Существенные события за период с 15 по 19 июня

РЕГУЛЯТОРЫ

  • Совет ЕС призвал Еврокомиссию улучшить правовую базу финансовых расследований в ЕС для борьбы с организованной преступностью. Совет ЕС ожидает от Еврокомиссии возобновления диалога с союзными странами по поводу необходимости законодательного ограничения наличных платежей, а также необходимости дальнейшего совершенствования правовой базы для виртуальных активов, говорится в соответствующем постановлении.
  • ЙБ установил требования к системе управления операционным риском (в том числе риском информационной безопасности и риском информационных систем), классификации событий такого риска и ведению соответствующей базы, контролю за полнотой учета прямых потерь в базе. Данные изменения необходимы банкам в дальнейшем для расчета размера операционного риска, который включается в нормативы достаточности капитала согласно подходу на основе стандартизированной оценки Базеля III.
  • Росфинмониторинг совместно с коллегами из других стран сократили вывод денежных средств по так называемой "киргизской схеме" в семь раз, сказал глава ведомства Юрий Чиханчин. "Востребованность в "серых" теневых деньгах остается, и недобросовестные бизнесмены уходят на зарубежные площадки. В частности, мы сейчас работаем довольно плотно с коллегами из Кыргызстана, так называемая "киргизская схема", куда ушли деньги. Нам помогают еще порядка десяти стран", — сказал он на встрече с президентом РФ Владимиром Путиным.
  • ЦБ зафиксировал двукратный рост числа жалоб на кредитные организации от их клиентов, сообщил руководитель службы ЦБ по защите прав потребителей̆ и обеспечению доступности финансовых услуг Михаил Мамута. "Больше 60% жалоб и обращений были связаны с пандемией, из них подавляющая часть была связана с кредитными каникулами", — подчеркнул представитель регулятора. В мае количество жалоб такого рода снизилось почти в два раза по сравнению с апрелем.
  • Росфинмониторинг 18 июня обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
  • 18 июня вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал указание, в котором содержится перечень инсайдерской информации юридических лиц, указанных в пунктах 1, 3, 4, 11 и 12 статьи 4 закона о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.
  • Росфинмониторинг проверил компании из обновленного правительством на фоне кризиса списка системообразующих и у каждой десятой обнаружил признаки вывода в прошлом средств в низконалоговые юрисдикции, а также участие нерезидентов в управлении, что может сказаться на доступе этих предприятий к мерам господдержки. Все эти материалы Росфинмониторинг передал в правительство. "Это будет учитываться при выработке подходов работы с системообразующими предприятиями", — предупредил Чиханчин.
  • ЦБ после первого этапа обсуждений своей недавно представленной концепции регулирования страхования по договору ипотеки, скорее всего, прислушается к мнению страхового общества и в новой версии концепции предусмотрит определенные ограничения, запрещающие банкам заключать договоры страхования заемщиков лишь с одной страховой компанией, рассказал зампредседателя регулятора Владимир Чистюхин. 
  • Росфинмониторинг проинформировал об особенностях исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ и ФРОМУ 24 июня и 1 июля 2020 года. Указами Президента Российской Федерации от 29.05.2020 № 345 "О проведении военных парадов и артиллерийского салюта в ознаменование 75-й годовщины Победы в Великой Отечественной войне 1941 - 1945 годов и Парада Победы 24 июня 1945 г. " и от 01.06.2020 № 354 "Об определении даты проведения общероссийского голосования по вопросу одобрения изменений в Конституцию Российской Федерации" 24.06.2020 и 01.07.2020 объявлены в Российской Федерации нерабочими днями. В этой связи при расчете срока исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями обязанностей по представлению в Росфинмониторинг сведений, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ, указанные дни не учитываются.
  • ЦБ планирует в ближайшее время поставить вопрос о переходе прав владения базой данных по ОСАГО от Российского союза автостраховщиков (РСА) к ЦБ или организации при Банке России, рассказал заместитель председателя ЦБ РФ Владимир Чистюхин. По словам представителя регулятора, постепенная индивидуализация тарифа ОСАГО требует совершенно нового подхода к IT-инфраструктуре, к тем автоматизированным системам, которые сегодня используются. В связи с этим назрел вопрос, где должны накапливаться такие данные и на чем они должны базироваться. Существующая автоматизированная система РСА не успевает адаптироваться к изменениям на рынке.

БАНКИ

  • Сбербанк запустил сервис, позволяющий проверить безопасность сайтов и номеров телефонов, форма для проверки находится в разделе "Ваша безопасность" банка, сообщила газета "Ведомости". Пользователи могут проверить, принадлежат ли адреса или телефоны мошенникам, также они могут сообщить о подозрительных телефонных звонках.
  • Три основателя Модульбанка – Андрей Петров, Олег Лагута и Яков Новиков – подали жалобу на владельца банка Артема Аветисяна в комиссию по этике при Российском союзе промышленников и предпринимателей (РСПП). Претензия подана и находится на рассмотрении, подтвердил вице-президент РСПП Александр Варварин, детали не разглашаются до тех пор, пока комиссия не вынесет решение.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

  • ЦБ просит Верховный суд РФ не рассматривать административный иск бывшего трейдера банка "Ак Барс" Артема Люлинского о признании недействительными правил определения признаков манипулирования рынком акций. ЦБ заявляет, что его методические рекомендации, признания которых недействительными добивается Люлинский, адресованы исключительно организаторам торговли, не являются общеобязательными и поэтому не могут затрагивать интересы истца как трейдера.

WHISTLEBLOWING

  • Среди менеджеров компаний, лишь 16% опрошенных готовы сообщить властям о нарушениях у их партнеров по бизнесу, сообщила газета "Коммерсант" со ссылкой на данные Refinitiv. Опрос проводился среди 1800 менеджеров, связанных с проведением проверок и оценкой рисков для бизнеса, в 16 странах, в том числе в России. Половина опрошенных (53%) заявили, что доложили бы о нарушениях только руководству собственной компании (в России так поступили бы только 42%).

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

  • Организация "Роскомсвобода" подала в Роскомнадзор жалобу на Московскую административную дорожную инспекцию (МАДИ). Правозащитники подозревают, что, штрафуя москвичей за нарушение режима самоизоляции, инспекция и сама нарушила закон "О персональных данных", рассказал юрист "Роскомсвободы" Саркис Дарбинян. Данные об автовладельцах хранятся в базе ГИБДД, напоминают авторы жалобы. МВД заключило соглашение с правительством Москвы о передаче последнему части полномочий по возбуждению и рассмотрению дел об административных правонарушениях.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

  • Еврокомиссия начала два официальных антимонопольных расследования в отношении американской Apple Inc., в рамках которых намерена оценить возможное нарушение компанией правил конкуренции в сервисах Apple Pay и App Store. После предварительной оценки ситуации у регулятора появились опасения, что "условия интеграции сервиса Apple Pay в приложения продавцов для оплаты товаров и услуг могут нарушать конкуренцию и ограничивать покупательский выбор, а также инновации", говорится в заявлении Еврокомиссии.
  • Еврокомиссия планирует предъявить Amazon официальные обвинения в монополизме, касающиеся отношения американского онлайн-гиганта к продавцам на своей платформе, сообщили источники The Wall Street Journal. По словам одного из них, это может произойти уже на следующей неделе или в конце июня.
  • Еврокомиссия начала углубленную проверку сделки по слиянию PSA Group и Fiat Chrysler Automobiles NV (FCA). PSA (выпускает автомобили Peugeot и Citroen, а также DS, Opel и Vauxhall) и FCA подписали соглашение о слиянии в декабре 2019 года. В результате сделки будет образован автопроизводитель с капитализацией около $50 млрд, который займет четвертое место в мире по объему выпуска автомобилей. Опасения у Еврокомиссии вызывает возможность существенного сокращения конкуренции на европейском рынке легких коммерческих автомобилей в результате объединения PSA и FCA.
  • Общая доля крупных торговых сетей на рынке розничной торговли продовольственными товарами Петербурга в 2019 году составила 86,86%,. В частности, лидером с долей 27,37% стали магазины X5 Retail Group ("Пятерочка", "Перекресток", "Карусель"), что превышает законодательно допустимый порог в 25%. В 2018 году доля ритейлера на рынке также превысила порог и составила 27,03%. Тогда УФАС запросило информацию у группы и выяснило, что дополнительные магазины были открыты до официальной оценки рынка, которую антимонопольный орган сделал на основании данных, поступивших в управление в I квартале 2019 года. Таким образом, до появления указанных данных X5 Retail Group не мог оценить свою долю и предпринять меры для сокращения количества магазинов. 
  • Картельные сговоры на 700 млн рублей выявлены в России в текущем году, возмещен ущерб на 3 млрд рублей, сообщил глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. "Совместно с ФАС и ФСБ выявлены картельные сговоры на 700 миллионов уже в этом году и расторгнуты контракты. Сохранено бюджетных средств, то есть там, где не дали возможность недобросовестным подрядчикам выйти, на 3,8 миллиарда рублей. Фактически возмещен ущерб почти 3 миллиарда рублей — это где налоги вернули добровольно", — заявил Чиханчин на встрече с президентом РФ Владимиром Путиным.
  • ФАС разъяснила базовые принципы нормы по обязательной предустановке на всех продаваемых в РФ гаджетах российского ПО. Как говорится в сообщении ведомства, проект постановления правительства о предустановке был сформирован в начале 2020 года и учитывает все аспекты взаимодействия участников рынка, а также технические особенности. Свою позицию ведомство изложило в связи с публикациями в СМИ: как сообщила в пятницу газета "Коммерсантъ", ФАС направила в правительство проект постановления о предустановке ПО, допускающий возможность размещения иконок для скачивания или всплывающего она на этапе активации гаджета вместо обязательной предустановки.
  • ФАС получила две жалобы на рекордную (максимальная цена 98,4 млрд рублей) закупку "Газпромом" труб большого диаметра. "На документацию указанной закупки поступило две жалобы. Одна жалоба подана компанией ООО "Просперити", вторая от физического лица. Рассмотрение жалоб запланировано на 19 июня", — сообщили в пресс-службе регулятора.
  • Арбитражный суд Москвы 15 июня приостановил производство по иску ООО "Варандейский терминал" (принадлежит "ЛУКОЙЛу") к ФАС, следует из картотеки суда. Компания оспаривала решение административного органа о привлечении к административной ответственности. В "ЛУКОЙЛе" и ФАС не уточняют, в чем суть оспариваемого решения. Исковое заявление было зарегистрировано в Арбитражном суде Москвы 20 апреля.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

  • American Express Co. получила лицензию Народного банка Китая (НБК, центробанк страны) на обслуживание платежей по кредитным картам, став первой иностранной компанией в КНР в данном сегменте финансового рынка. AmEx вместе с китайской финансово-технологической компанией Lianlian DigiTech Co. создали для этих целей совместное предприятие под названием Express Co. Согласно сообщению AmEx, СП будет осуществлять расчеты по платежам в национальной валюте внутри Китая через собственную платежную сеть, которая начнет работу позднее в этом году.
  • Изменения поведения покупателей в связи со вспышкой коронавируса, включая рост использования дебетовых карт и внутренних платежей, могут сохраниться и после пандемии, считает глава подразделения операций Visa в Европе Шарлотт Хогг. "Сложно точно сказать, как будет идти восстановление экономики, но я думаю, что оно будет цифровым, внутренние расходы будут важны, дебетовые карты также будут играть важную роль", — сказала она.
  • Ассоциация банков "Россия" подготовила поправки в закон 161-ФЗ "О национальной платежной системе", которые разрешают пополнять наличными средствами транспортные карты и карты школьников, выпущенные по модели электронных кошельков. ЦБ и Росфинмониторинг поддержали это предложение, рассказал изданию вице-президент АБР Алексей Войлуков, представители ЦБ и Росфинмониторинга это подтвердили. Обсуждение вопроса состоялось на площадке АБР 16 июня.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

  • ЦБ объявил о создании централизованного информационного сервиса — платформы ЗСК ("Знай своего клиента"), она же платформа KYC, который предполагается создать на базе Банка России. Создаваемая платформа позволит распределять клиентов банков по зонам рисков на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Банки будут использовать информационный сервис, в рамках которого до них будет доводиться оценка риска клиента. На основе риска будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета). Информация о клиентах будет предоставляться всем банкам.
  • Минэкономики дало отрицательное заключение на законопроект Минкомсвязи об удаленной идентификации абонентов. Проект вводит избыточные административные и иные ограничения и обязанности для предпринимателей, а также способствует возникновению необоснованных расходов для них и госбюджетов всех уровней, считает Минэкономики. В частности, Минкомсвязи предлагает сохранить заключение договора с абонентом с помощью усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП), а второй способ — с помощью простой электронной подписи (ПЭП) — предлагает усложнить, проводя идентификацию через единую биометрическую систему (ЕБС).

КРИПТОВАЛЮТЫ

  • Создание суверенных криптовалют под началом центральных банков несет в себе угрозу всей банковской системе. К такому выводу пришли экономисты Федерального резервного банка Филадельфии. По мнению исследователей, функция коммерческого банка как посредника будет в значительной степени утеряна, кроме того, вырастет вероятность набегов на банки в случае финансовых неурядиц.

АУДИТ

  • Акции Wirecard AG упали более чем на 60% на фоне новостей о том, что аудиторы Ernst & Young не смогли подтвердить наличие у германской финтех-компании 1,9 млрд евро, или примерно четверти всех средств на ее балансе. Как сообщила компания, ей удалось найти свидетельства того, что управляющий банковского счета Wirecard "предоставил ложную информацию, подтверждающую остатки средств" в попытке "ввести аудитора в заблуждение и создать неверное представление о том, что такие денежные остатки существовали".

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

  • Ряд британских компаний, в числе которых Foxtons, Persimmon, Severn Trent, Burberry и Bakkavor, возвращаются к выплате зарплат топ-менеджерам в полном объеме. Ранее руководители ряда компаний отказались от части вознаграждения на фоне негативных последствий пандемии коронавируса для финансового положения бизнесов.
  • Сотрудники Petropavlovsk получили 2 млн 615,541 тыс. акций (0,079% увеличенного УК) в рамках бонусной программы, следует из сообщения золотодобытчика. В прошлом мае сотрудники получили право на отложенный бонус, передача акций стала возможна через год. Для расчета количества акций в прошлом году использовалась цена 8,42 пенса за штуку. За год цена бумаг взлетела до 26 пенсов, а последняя цена закрытия торгов на LSE — 27,75 пенса. Суммарная текущая стоимость пакета около 726 тыс. фунтов стерлингов (около $905 тыс.).
  • Генпрокурор РФ Игорь Краснов сообщил, что поручил подчиненным проследить за тем как расходуются бюджетные средства, выделенные на поддержку авиаотрасли после пандемии COVID-19. "Многие авиакомпании переживают трудные времена, и перед прокуратурой стоит задача отследить, чтобы все выделенные на преодоление кризиса бюджетные средства дошли до получателей. А по окончании пандемии обеспечить выполнение социальных обязательств и гарантий перед гражданами", — сказал Краснов.
  • Акционеры "Газпром нефти" в ходе годового собрания, проведенного в форме заочного голосования, утвердили выплату вознаграждений членам совета директоров за 2019 год в размере 0,005% EBITDA по МСФО, говорится в сообщении компании. В предыдущие годы размер вознаграждений директорам "Газпром нефти" рассчитывался аналогичным образом. Компания в качестве базы для расчета вознаграждений использует скорректированную EBITDA по МСФО.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

  • Американская компания Hertz Global Holdings Inc., занимающаяся прокатом автомобилей, приостановила выпуск новых акций объемом $500 млн из-за проверки Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) США. Регулятор уведомил компанию, которая в конце мая подала иск о начале процедуры банкротства, о намерении проверить документацию о допэмиссии.
  • Французский суд постановил взыскать с экс-сенатора Виталия Малкина $1,7 млн налоговой задолженности за шале в Куршевеле рыночной стоимостью $35 млн, приобретенной на люксембургскую компанию. Французские власти активизировали свои усилия по взысканию налогов на недвижимость, оформленные на компании-оболочки в других юрисдикциях, отмечает агентство: так, в начале года суд взыскал 1,56 млн евро с Искандера Махмудова, владельца виллы на Лазурном берегу.
  • Росфинмониторинг передал в правоохранительные органы около 160 материалов по недобросовестным исполнителям госконтрактов на мероприятия по борьбе с коронавирусом, по части из них контракты расторгнуты и возбуждены уголовные дела, доложил глава ведомства Юрий Чиханчин. "Мы взяли на мониторинг порядка 7 тыс. контрактов и около 4,5 тыс. исполнителей и увидели, что, действительно, идет большое поступление денежных средств, но в то же время на первоначальном этапе пришел ряд исполнителей, которые находились в зоне риска", — сказал он на встрече с президентом РФ Владимиром Путиным.
  • ЦБ предупредил о значительной активности нелегальных кредиторов на фоне пандемии COVID-19. Мошенники агрессивно рекламируют свои услуги в соцсетях и обзванивают клиентов, предлагая "деньги в долг без справок и поручительств". В регуляторе напомнили: если кто-то предлагает кредит, прежде всего следует проверить на сайте ЦБ легальность организации, оказывающей такую услугу.
  • Доля социальной инженерии в общем количестве хищений средств со счетов физлиц в России в 2019 году выросла на 10 процентных пунктов, до 90%, говорится в исследовании дочерней компании Сбербанка — Bi.zone. "Злоумышленники продолжают эксплуатировать человеческую доверчивость. По объему хищений доля социальной инженерии в 2019 году выросла на 10 процентных пунктов и теперь составляет 90% от всех видов мошенничества. В это же время доля вредоносного ПО сократилась с 9% до 3%", — отмечается в исследовании.
  • В России распространяется новая мошенническая схема, которая направлена на пожилых людей, желающих обеспечить себе прибавку к пенсии за счет торговли ценными бумагами. Псевдоброкеры получают удаленный доступ к гаджетам пенсионеров и выводят средства с их счетов. А если особых сбережений нет — оформляют на них кредиты и тоже выводят деньги. Об этом изданию рассказали в компании Zecurion, специализирующейся на кибербезопасности.
  • Клиенты МТС-банка сообщили о выводе мошенниками со своих счетов как минимум 1,8 млн руб. Банк начал проверку, но информацию о кражах не подтвердил. В Банке России в курсе жалоб клиентов и разбираются в ситуации, сообщает РБК со ссылкой на источник. В Роспотребнадзоре также проводят проверку этой информации. В МТС-банке "Коммерсанту" заявили, что не обнаружили утечки данных и проводят проверку обоснования списания средств.
  • В период пандемии и ограничительных мер мошенники изобрели новые схемы обмана, рассказал руководитель дирекции коммерческого развития Почта Банка Денис Лопатин в рамках VII Семейного финансового фестиваля, который в этом году впервые прошел в онлайн-формате. "Среди них предложения о продаже несуществующих товаров, услуг или льгот; сервисы, которые якобы позволяют проверить, как далеко гражданину можно отходить от дома, если он введет данные банковской карты; ложные предложения о работе; предложения организовать тестирование на дому и фишинг с приглашением на видеоконференцию", — сообщил Лопатин.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

  • Премьер-министр Киргизии Мухаммедкалый Абылгазиев заявил, что ситуация неопределенности мешает полноценной работе правительства, и подал в отставку, сообщила пресс-служба киргизского правительства. "В сегодняшних сложных условиях, когда страна противостоит угрозе коронавирусной инфекции и борется с ее последствиями для экономики, правительство должно работать стабильно и пользоваться полным доверием со стороны граждан, а ситуация неопределенности мешает полноценной работе правительства. Исходя из этих соображений, я принял решение сложить с себя полномочия премьер-министра Киргизии", - говорится в заявлении Абылгазиева, распространенном пресс-службой.

МЕРОПРИЯТИЯ

  • 18 июня в Кремле состоялась встреча директора Росфинмониторинга с Президентом Российской Федерации. В ходе встречи обсуждались результаты мониторинга расходования бюджетных средств и денег, которые выделяются на нацпроекты.