ПОД/ФТ / Новости 15 июня

Банк России представил бизнесу концепцию информационного сервиса по оценке риска клиентов кредитных организаций

В настоящее время регулятор уже ведет разработку платформы и необходимых для ее реализации поправок в законодательство.

        На прошедшей неделе Банк России опубликовал релиз о создании централизованного информационного сервиса — платформы ЗСК («Знай своего клиента»), она же платформа KYC, который предполагается создать на базе Банка России.

        Создаваемая платформа позволит распределять клиентов банков по зонам рисков на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Банки будут использовать информационный сервис, в рамках которого до них будет доводиться оценка риска клиента. На основе риска будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета). Информация о клиентах будет предоставляться всем банкам.

        Представители Банка России рассчитывают, что в результате будет снижена нагрузка на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, за счет количества дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций. В свою очередь, кредитные организации смогут сконцентрироваться на работе с сомнительными клиентами, сократятся превентивные ограничительные меры со стороны кредитных организаций при выявлении незначительных и „технических“ рисков ОД/ФТ.

        В свою очередь представители бизнес-объединений положительно оценили идею создания платформы. Предприниматели рассчитывают, что ее реализация сократит количество неправомерных отказов банков в проведении операции и открытии счета, будет способствовать прозрачности взаимоотношений банков и их клиентов.

        Планируется, что информационная система начнет полноценно работать в конце 2021 — начале 2022 года. Но в процессе работы над проектом Банк России намерен в диалоге с бизнесом выявить возможные узкие места, выслушать предложения предпринимателей, которые позволят усовершенствовать систему.

        В начале года председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина говорила, что платформа будет запущена во второй половине 2021 года, затем глава ЦБ уточнила, что это может произойти в конце 2021 - начале 2022 года.

Источник: cbr.ru
Теги: DUE DILLIGENCE